第二单元　固定收益证券 　　一、债券的概念和特点P295 　　概念： 　　特点： 　　(一)偿还性 　　(二)流动性 　　(三)安全性 　　(四)收益型 　　二、债券的基本要素 　　(一)债券的票面价值 　　(二)债券价

第三节　投资工具 　　第一单元　股票 　　一、股票及其相关概念 　　(一)股份制度与股份公司 　　1、股份制度 　　2、股份公司 　　(二)股票的定义 　　(三)股票的性质 　　1、股票是反映财产权的有价证券。 　　2、股

第二节　客户信息的收集与整理 　　一、与投资规划相关的客户信息 　　(一)反映客户现有投资组合的信息 　　(二)反映客户风险偏好的信息(P216，P442也有相应内容) 　　客户投资偏好分类 　　风险偏好类型 资产组合 　　保守

第五章　投资规划 　　第一节　投资规划概述 　　一、投资与投资规划 　　(一)投资 　　1、投资的定义 　　投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。购买彩票与购买新家具自用都不是投资。 　　2、投

第四章　风险管理和保险规划 　　第一节　收集客户信息 　　助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的(保密)义务。 　　第二节　提供咨询服务 　　第一单元　保险基础知识 　　知

第三章　教育规划 　　根据教育对象不同，教育规划可以分为(个人教育规划)和(客户对子女的教育规划)两种。 　　第一节　客户教育需求分析 　　一、教育规划的必要性分析 　　(一)良好的教育对于个人意义重大 　　(二)教育费用逐年增长

第二章　消费支出规划 　　一、金融市场与消费支出 　　二、收入、支出与财务安全和财务自由 　　(一)收大于支的消费模式 　　家庭消费收大于支模式的图形表现为(投资曲线上升，收入曲线在消费曲线上方)。 　　(二)收支相抵的消费模式

第一章　现金规划 　　现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。 　　现金规划应遵循的一个原则是：短期需求可以用手头的(现金)来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者(短

家庭财产保险是以城乡居民室内的有形财产为保险标的的保险。家庭财产保险为居民或家庭遭受的财产损失提供及时的经济补偿，有利于安定居民生活，保障社会稳定。我国目前开办的家庭财产保险主要有普通家庭财产险和家庭财产两全险。 　　根据保险责任的不同，

(四)股权投资集合资金信托计划 　　1、股权投资集合资金信托计划的定义 　　2、私募股权投资基金的分类 　　3、私募股权投资基金的组织形式 　　(五)贷款集合资金信托计划 　　(六)权益投资集合资金信托计划 　　(七)不动产投资

信托的基本概念及分类 　　(一)概念 　　(二)分类 　　1、按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分 　　(1)民事信托 　　受托人不以营利为目的承办的信托为(民事信托)。 　　(民事信托)又称非营业信托，是指受托人不以营业为

私募基金的优势 　　1、募集资金的方式存在优势 　　2、在募集对象上存在优势 　　3、信息披露方面存有优势 　　4、投资顾虑少 　　5、基金管理人的利益约束机制合理

我国私募基金的特点 　　1、投资目标更有针对性 　　2、募集成本相对较低 　　3、投资方式更容易风格化 　　4、投资手法更灵活 　　5、投资收益率更高 　　6、与资本市场关系更密切

私募基金与公募基金的比较 　　(一)私募基金与公募基金的区别 　　1、募集程序不同 　　2、募集方式不同 　　3、募集对象不同 　　4、信息披露要求的不同 　　5、投资限制方面的不同 　　6、投资操作方面的不同 　　7、在服

私募基金的组织和运作方式 　　(一)私募基金的组织形式 　　1、公司型私募基金 　　2、契约型私募基金 　　3、有限合伙型私募基金 　　4、虚拟型私募基金 　　5、混合型私募基金 　　(二)私募基金的运行方式

一、私募基金的基本概念 　　两种界定方式; 　　(1)私募基金以非公开方式发行 　　(2)私募基金是发行对象须满足限制条件 　　二、私募基金的发展历程 　　(一)私募基金发展简史 　　(二)我国私募基金的发展历史 　　(三)我

降低共同基金投资成本的技巧 　　(一)选择费率低的机构 　　(二)利用基金转换 　　(三)利用后端收费模式 　　(四)利用分红再投资模式节约手续费 　　(五)认购比申购成本更低 　　(六)不要频繁地买卖基金

基金净值分析 　　(一)基金单位净值 　　1、基金投资对象为上市证券 　　2、基金投资对象为未上市证券 　　3、基金投资对象为其他项目 　　(二)基金累积净值

共同基金投资的误区 　　(一)买便宜的基金 　　(二)买高报酬的基金 　　(三)偏爱新基金 　　(四)束之高阁 　　(五)不设置止损 　　(六)过于分散 　　(七)经常买卖 　　(八)转了手续费赔了净值 　　(九)跟风赎回

共同基金的分红 　　(一)分红的方式 　　1、封闭式基金 　　2、开放式基金 　　(1)分配现金 　　(2)再投资方式 　　(二)分红的原则 　　1、封闭式基金收益分配原则 　　收益分配比例不低于净收益的90%;采用现金形式