保险合同的主体、客体、内容 　　(一)保险合同的主体 　　1、保险合同的当事人 　　(1)投保人 　　(2)保险人 　　2、保险合同的关系人 　　(1)被保险人 　　(2)受益人 　　没有指定受益人，被保险人死亡时，由其继承

金融监管的发展趋势 　　从风险性指标来看，在金融业发展的初期，分业经营相对于混业经营具有很大优势。从效率性的指标来看，混业经营相对于分业经营的优势是显而易见的，对于整个金融行业而言，混业经营模式能够鼓励竞争，限制垄断。由于在混业经营模式下

国际收支的基本内容 　　国际收支是在一定时期内(通常为一年)一国居民与世界其他国家居民之间的全部经济交易的系统记录，进行国际收支统计的主要目的是使政府当局了解本国的国际债权债务地位，从而为制定货币政策提供信息。 　　国际收支的特点包括：

国际资本流动 　　国际资本流动是指一个国家(或地区)的政府、企业或个人与另外一个国家(或地区)的政府、企业或个人之间，以及国际金融组织之间资本的流入和流出。 　　1)长期资本流动 　　一年以上期限的资本流动为长期资本流动，包括直接投资

国际直接投资 　　国际直接投资是指一个国家的企业或个人对另一国家的企业部门进行的投资。直接投资可以取得某一企业的全部或部分管理和控制权，或直接投资新建企业。国际直接投资一般有五种方式：在国外创办新企业，包括创办独资企业、设立跨国公司分支机

全球主要的黄金市场 　　(一)黄金市场的参与者 　　1、国际金商 　　2、银行 　　3、对冲基金 　　4、各种法人机构和个人投资者 　　5、经纪公司 　　(二)世界黄金交易中心 　　1、伦敦黄金市场 　　2、苏黎世黄金市场

影响黄金价格的主要因素 　　(一)黄金的供求关系 　　1、供给因素 　　(1)黄金生产国的政治、军事和经济的变动状况 　　(2)各国央行的黄金销售 　　2、需求因素 　　(1)黄金实际需求量(首饰业、工业等)的变化 　　(2)

投资咨询工作的流程 　　一、工作准备 　　二、工作程序 　　1、分析当前市场状况，并研究前期准备的相关报告。 　　2、与客户沟通，了解客户需求。 　　3、根据前面收集到的信息，分析客户需求及基本状况，包括个人偏好、财务状况、投资目

收集客户信息 　　一、家庭结构 　　二、预期寿命 　　退休养老规划首先要考虑的问题是(预期寿命)，因为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。 　　三、退休年龄 　　国家法定的企业职工退休年龄是男性年满(60)，女工人年满

一、我国的养老理念 　　二、退休养老规划的必要性 　　1、预期寿命的延长 　　2、提前退休 　　3、社会保障与养老资金紧张 　　4、“养儿防老”理念的不可行性 　　5、其他不确定因素

社会养老保险概述 　　(一)社会保障的历史与现实 　　(二)社会养老保险的含义 　　1、社会养老保险是在法定范围内的老年人完全或基本退出社会劳动生活后才自动发发挥作用的。 　　2、社会养老保险的目的是为保障老年人的基本生活需求，为其

我国的基本养老保险制度 (一)我国的基本养老保险制度 1、保险覆盖范围 2、保险费用筹集 3、运行模式 个人每月按8%的比例缴纳社会养老保险，公司缴费划入个人账户的比例(3%)。我国的社会养老保险实行社会统筹与个人账户相结合的运行

企业年金概述 (一)什么是企业年金 养老保险体系三个支柱：基本养老保险、企业年金、个人储蓄性养老保险。 (二)企业年金的特征 1、非营利性 2、企业行为 3、政府鼓励 4、市场化运营 (三)举办企业年金计划的意义 1、减轻

我国企业年金的发展历史 　　第一阶段：补充养老保险阶段 　　第二阶段：企业年金探索阶段 　　企业年金实行基金完全积累，采用个人账户方式进行管理，费用由企业和职工个人缴纳，企业缴费的工资总额(4%)以内的部分，可从成本中列支。 　　第

企业年金基金的管理模式 　　1、受托人 　　企业年金计划中的受托人是(企业年金理事会)或符合国家规定的年金管理公司。 　　企业举办企业年金时，通常需要寻找企业年金受托人来管理企业年金基金，法人受托机构要满足一定的条件，其中受托人在任何

商业养老保险的基本知识 　　个人养老保险的积累方式包括(银行储蓄)和购买商业养老保险。 　　一、发展商业养老保险的意义 　　(一)有利于完善社会保障体系 　　(二)有利于促进我国经济增长方式的转变 　　(三)有利于优化我国金融市场

退休养老的其他工具 　　一、养老信托的基本知识 　　(一)养老信托的含义和基本结构 　　西方发达国家出现一种新型养老方式，由委托人与受托人签订信托契约，约定将信托资金一次交付于受托人，由受托人依照委托人只是，挑选适当的金融产品为投资组

互换 　　(一)货币互换 　　1、货币互换的内涵及主要作用 　　2、货币互换的具体操作过程 　　(二)利率互换

期货 　　(一)期货合约的产生 　　(二)期货合约的要素 　　1、交易品种 　　2、交易单位 　　3、最小变动单位 　　4、每日价格最大波动限制 　　5、合约月份 　　6、交易时间 　　7、最后交易日 　　8、交割等级

金融衍生品概述 　　(一)金融衍生品概念 　　1、衍生工具 　　2、嵌入衍生工具 　　(二)衍生工具的基本特征 　　1、跨期性 　　2、杠杆性 　　3、联动性 　　4、不确定性或高风险性 　　(三)金融衍生品分类 　　1