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  • 帮客户规划财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,针对客户的实际需求,提出个性化的理财方案。包括流动性、收益率、周期等等。主要包
  • 划分人生的理财阶段,明确其各自的特点,有助于对不同的人不同时期制定适合的理财规划,有助于人们合理支配资金,得到有效的保障。因此,了解并掌握六大理财阶段的各自特点在人生理财规划中起着相当重要的作用。   阶段一:单身期   此阶段经济收入
  • 孟伟今年27岁,是一名软件工程师,目前在北京一家大型软件公司工作。女友小豆25岁,是北京一家公司的职员。二人相恋几年,感情稳步发展,上个月已经领了结婚证,只待年底回老家操办结婚事宜。   领证后仍然自收自支   孟伟税后每个月收入700
  • 张先生今年28岁,某事业单位职员。前不久刚和26岁的某外贸公司职员陈小姐结婚,二人打算过两年再要个小孩。当下考虑成家后,制订个理财计划,以免重蹈单身时月光族覆辙。   家庭状况   张先生和陈小姐二人家庭状况如下。   资产/负债
  • 两人世界怎么理财:充分利用银行信贷   25-30岁,他们正谈婚论嫁,或已组建小家庭,事业走上正轨;他们消费观念时尚,用卡消费频繁,购房、购车需求强烈。   未婚或结婚未育的两人世界,瑰丽多姿,是社会消费的中坚力量,有一定风险承受能力,
  • 1982年出生的马女士和同岁的先生在2008年年初结婚后,一直过着甜蜜的二人生活。考虑到先生的年度收入并不十分稳定,两人又想在2010年生育宝宝,马女士希望能对家里的资产做更加合理的配置。   先生年度收入不稳定   马女士是名财务,每
  • 养个孩子真不易。要让一个小生命从分子那么微小,在280天内成长30亿倍而问世,生孩子是一件绝对不可以出错的任务。   遥想上个世纪80年代生孩子花费只要四五十元,而今花费四五千元生个孩子只是最低标准!让当今妈咪们分娩时阵痛的,除了小宝宝的
  • 我们现在的家是2个“80后”、1个“10后”。老公IT男,税后月收入1.8万元,无其他副业;本人2012年6月辞去工作,全职妈妈;儿子快2岁了,“碎钞机”一台。在认识挖财之前,我俩基本没有记账习惯,即使有,也是三天打鱼两天晒网,根本坚持不下
  • 家庭情况:   今年32岁的乐先生,是一位外企“白领”,工作8年,目前年收入为30万;乐先生妻子今年29岁,是一名公务员,年收入12万;乐先生的儿子今年3岁,已上幼儿园,乐先生希望重点培养儿子的钢琴才艺。   资产明细:   2011
  • 林先生今年29岁,妻子27岁,均在IT企业工作,有五险一金,无商业保险。小孩6个月,夫妻双方父母身体健康都有退休金,目前无需供养。家庭年工资收入税后约16万元;男方有所在公司股权激励,每年分红3万元左右。   目前该家庭有一套自住番无车;
  • 今年31岁的徐女士结婚3年,大她两岁的丈夫在一家广告公司任主管。跨过30岁以后,他们开始考虑今后的健康问题、生育问题、生活保障问题等等。   家庭收支方面,徐女士年收入6万元,丈夫年收入8万元,单位办理各类保障,两人还有2万元左右的住房公
  • 读者小吴是刚参加工作的大学毕业生,月工资7000元,除伙食、交通等支出,每月剩余5000元。转正后每月增加2000元住房补贴。有五险一金,住房公积金每月单位缴纳500元、个人缴纳500元。理财目标:①计划两年后结婚,需要准备金10万;②在深
  • 张先生,32岁,单身,某公司的高级营销人员,年薪15万元,存款5万元,还有市值5万元的股票,单位购买有五险一金,家中的老人都有退休金,张先生目前的负担比较轻,但是平时单身的开销仍然比较大,每个月基本上都在1万元左右,考虑到以后要交女朋友和结
  • 勿以钱少而不为 积少成多是正道   11月11日,“光棍节”,今年你脱“光”了吗?缘分靠天定,不过财运就要靠自己了。对于单身族来说,理财或许是一件陌生的事情,但时不我待,现在不理财,小心财不理你。   如何从零开始走上成“财”之路?本期
  • 理财规划师前景非常好。   你可以先考助理理财规划师!!!   下面是参考资料   助理理财规划师(具备以下条件之一者):   (1)连续从事本职业工作6年以上。   (2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学
  • ■ 个案资料   王女士,今年39岁,未婚,目前在一家外企工作,税后月工资10000元。目前单身,目前家庭固定存款161万元。   目前每月主要开销:房租2900元,饭费/交通费/电话费公司承担,日常生活支出800元/月。   ■ 财
  • 在股市低迷、银行存款利息极低的情况下,很多人都苦于缺乏更好的投资渠道,不知道如何让自己的财产保值。本期案例中我们将请理财师支招理财,让普通白领实现资产保值的购房梦!   本期案例:   赵先生,30岁,某金融机构高管,月收入8000元。
  • ■ 个案资料   熊小姐,24岁,工薪族,未婚,目前做销售工作,月收入12000元左右(看提成),每月开支4000元,无保险,存款20万元近期都给父母用于买房装修了。   ■ 财务状况分析   从熊小姐的收支情况来看,月收入在1200
  • 29岁的IT男孙先生想要结婚了,学理工科的他此前没有理财的意识,想到婚后的长远生活,还得为自己的小家打算打算。于是,他给我们发来邮件寻求理财师的帮助。眼下,孙先生有两个难题,一是想买辆车,二是要准备结婚的花费以及婚后的长远理财计划。   
  • - 个案资料   小王,女,32岁,已在外企工作6年,工资税后年薪21万元(其中3万元为每年奖金),每年其他收入(兼职)2万元。   定存13万元,大部为定存3个月、6个月、1年,现在每个月都会有一份定存到期。股票6.5万元,打平,暂不
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