李先生是某贸易公司副总经理，44岁;妻子42岁，在某小型国企担任会计;女儿14岁，正在读初二;李先生父亲和他们同住。李先生家庭年收入约18万元，每年开支约9万元，开支中包括每年3万元的房贷，还有5年还清。李先生是资深股民，目前家有流动资产5

疯狂飙驰的炫目飞车，往往过分追求速度至上而忽视了自身的安全。现实生活中驾车出行须遵守“宁停三分，莫抢一秒”法则，毕竟安全第一啊。同理，投资理财追求高收益无可厚非，注重本金安全却是绝对不可忽略的原则。 　　“股神”巴菲特的老师、以“价值投资

节流：合理消费 　　理财的另一个方面就是要花钱有度，合理消费。先请大家读读下面两则小故事： 　　一名大学生说：“每个月的钱就是那么稀里糊涂花的，花没了才知道这个月还没过完。至于下个月，要不厚着脸向家里要，要不就先借着。” 　　某高校的

大学期间兼职，有得也有失 　　得主要在于获得收入和丰富社会阅历两个方面。通过付出自己的知识和劳动，得到相应的经济收入，既能缓解自身和家庭的经济压力，又能减轻自己的心理、精神负担，尝到自食其力的甜头。同时，做兼职能使自己走出校园、接触更为真

在传统的观念看来，在校大学生尤其是本科生主要是靠父母出资缴纳学费、支付日常生活开支、完成学业的，只有家庭经济条件比较差，家里没有能力完全支付上学期间的费用的学生才会通过各种渠道自己挣钱。这种观念已经或多或少有些不合时宜了。当代大学生实现经济

理财规划方案： 　　家庭基本情况：康先生，36岁，妻子32岁，二人均就职于事业单位，儿子2岁。 　　康先生年收入11万元，太太年收入5万元，有一套房，一辆车，部分银行存款，年平均支出在8.5万元左右。 　　康先生有五险一金，商业保险重

康先生夫妻二人均就职于事业单位，有一套房，一辆车，年收入月16万元，年支出8.5万元，儿子2岁，理财师表示，真正的理财规划应包括八大内容，要从家庭财务实际出发，走好这关键的“八大步”，就能实现财富的“水涨船高”。 　　据北京青年报12月8

生活中存在很多省钱妙计,虽然只是日常中的零零碎碎,日积月累也是一笔很大的开销,只要一年时间,也许就能轻松省出10万。我们的前提是,绝不降低生活品质。既能节约地球能源,杜绝污染,还能节约开支,绝对乐活! 　　1.随身携带密封式水杯 一年省￥

被拆迁财产权得到空前尊重，但仅有程序正义还远远不够 　　北京市大兴区黄村镇农民张建华刚搬进装修一新的拆迁安置房，并买了一辆帕萨特轿车，还打算带妻子乘飞机到云南旅游。 　　“对于我来说，似乎一夜之间，就不用为钱发愁了。”他有些兴奋地说，“

根据国内外经济金融形势和我国国际收支状况，中国人民银行19日表示，决定进一步推进人民币汇率形成机制改革，增强人民币汇率弹性。此次将进一步推进人民币汇率形成机制改革，重在坚持以市场供求为基础，参考一揽子货币进行调节。并将继续按照已公布的外汇市

基本情况：徐阳(化名)，大三学生，现有存款5000元，每月纯收入500元(除去所有开支后)，无负债。徐阳希望自己手中的每一分钱都能得到充分的投资。 　　如今，像徐阳这样的大学生不在少数，对他们而言，如何在学生阶段树立良好的理财观念，养成良

第四节　投资咨询工作的流程 　　一、工作准备 　　二、工作程序 　　1、分析当前市场状况，并研究前期准备的相关报告。 　　2、与客户沟通，了解客户需求。 　　3、根据前面收集到的信息，分析客户需求及基本状况，包括个人偏好、财务状况

第十单元　金融衍生品 　　一、金融衍生品概述 　　(一)金融衍生品概念 　　1、衍生工具 　　2、嵌入衍生工具 　　(二)衍生工具的基本特征P405 　　1、跨期性 　　2、杠杆性 　　3、联动性 　　4、不确定性或高风险

第七单元　银行理财产品 　　一、银行理财产品的基本概念 　　二、银行理财产品的发展历程 　　三、银行理财产品的主要类型 　　(一)按币种分类P393 　　1、人民币理财产品 　　2、外币理财产品 　　3、双币理财产品 　　(

第六单元　外汇 　　一、外汇与外汇市场P373 　　(一)外汇 　　1、定义 　　2、分类 　　(1)按照外汇进行兑换时的受限制程度分类 　　(2)根据外汇的来源与用途分类 　　(3)根据外汇汇率的市场走势不同分类 　　3、

考试介绍： 　　随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的

亚欧盘中国际金价承接隔夜美盘上涨走势，震荡走高，国内金市全线上涨。上海期交所期金主力0912合约收于203.96元，涨3.17元/克。期金成交21808手，持仓增加6302手至43962手。上海金交所AuT+D收于203.00元，涨2.50

第五单元　投资型信托 　　一、信托的基本概念及分类P354 　　(一)概念 　　(二)分类 　　1、按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分 　　(1)民事信托 　　受托人不以营利为目的承办的信托为(民事信托)。 　　(民事信

第四单元　私募基金 　　一、私募基金的基本概念 　　两种界定方式; 　　(1)私募基金以非公开方式发行 　　(2)私募基金是发行对象须满足限制条件 　　二、私募基金的发展历程 　　(一)私募基金发展简史 　　(二)我国私募基金

第三单元　共同基金 　　一、共同基金的概念和特点 　　(一)共同基金的定义 　　(二)共同基金当事人 　　1、投资人 　　2、管理人 　　3、托管人 　　(三)共同基金的特点 　　1、小额投资，费用低 　　2、组合投资，分