4000-525-585

  • 2017年高级理财规划师常考知识点:财务安全   个人或家庭 对自己的财务状况 有充分的信心,   认为现有的财富 足以应对 未来的 财务支出、其他生活目标 的实现, 不会出现 大的财务危机。   核心要点:信心、足以应对、财务危机
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:合理的消费支出   合理的消费支出 ――消费支出规划   节流   大额消费支出   财务状况 稳健合理(非个人价值最大化)   理财规划的首要目的:财务状况稳健合理,并非理财价值最大化。  
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:必要的资产流动性   必要的资产流动性 ――现金规划   应急资金   现金(广义),流动性、收益性、机会成本   为了 满足日常开支、预防突发事件,有必要持有 流动性较强的 资产。   以保证
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:实现教育期望   实现教育期望――教育规划   自身、子女, 缺乏弹性(时间、费用)   优质人力资本需求增大,   接受 良好的教育是 提高自身本领、适应市场变化 的重要条件   教育费用持续
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:完备的风险保障   完备的风险保障 ――风险管理与保险规划   保障、节流开源   保险、非保险类   人生风险无处不在   意料不到的问题:生病、伤残、亲人离世、天灾、失窃、失业   不同程
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:积累财富   积累财富 ――投资规划   开源   资产配置、投资结构(投资组合)   财富增加:   相对实现,减少支出;绝对增加,最终要通过增加收入。   薪资类收入,有限;投资,具有主动
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:合理的纳税安排   合理的纳税安排 ――税收规划   节流   经营、投资、理财,政策优惠、差别待遇,减少或延缓,税后收入最大化   税与每个人的生活 息息相关、法定义务,但往往希望 将自己的税负
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:财务自由   个人或家庭的收入 主要来源于 主动投资,而不是 被动工作。   具体体现:三个方面   投资收入 完全覆盖 个人或家庭发生的 各项支出。   个人 从被动的工作压力中 解放出来  
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:安享晚年-退休养老规划   尊严、自立、高品质   据统计,2050年,每3个人中 有1个老人。   人口老龄化:社会保障覆盖面、现行的家庭养老模式、中国养老金的支付能力 提出来严峻的挑战。   
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:有效的财产分配与传承   有效的财产分配与传承――财产分配与传承规划   去世、丧失行为能力,个人意志,代际相传   家庭关系是最重要的社会关系,婚姻家庭继承纠纷 逐年增长,很多是由财产问题引发。
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:理财规划原则之整体规划   规划思想、理财方案   整体由部分组成,影响客户财务状况的 各个方面 相互密切相关,一方面出现了变化,必然会对相关部分 产生影响。   理财规划师 不仅要综合考虑 客户的
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:理财规划原则之提早规划   利用 货币的复利功效(货币时间价值)   减轻各期(当期)的经济压力   观念:金钱多少、时间长短   尽早规划:利用 货币的复利功效(货币时间价值),准备期长、减轻各
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:现金保障优先   理财规划原则:现金保障优先   首先考虑、重点安排、基本要求、必备基础、十分关键:   建立一个现金保障系统:在出现 失业、大病、灾难 等意外事件的情况下,也能 安然度过 危机。
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:风险管理优于追求收益   理财规划 首先要考虑的因素:是风险,而非 收益   增值 基于 保值   客户:所处的生命周期阶段、风险承受能力   风险:事物发展的不确定性 而引起的 期望结果 发生变
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:消费投资收入三者平衡   理财规划原则之匹配:消费、投资、收入三者动态平衡   消费:短期   投资:将来(长期)   收入:源头   三者 动态平衡   消费支出:满足短期需求   投资:
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:家庭类型和理财策略的匹配(理财规划原则之一)   理财规划原则之匹配:家庭类型、理财策略   3个 理财策略:进攻型、攻守兼备型、防守型   3个 家庭模型:青年家庭、中年家庭、老年家庭   不同
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:现金规划   个人家庭 日常的、日复一日的 现金及现金等价物的 管理。   核心内容:建立应急基金,保障 个人家庭 生活质量和状态 持续性稳定。   必备基础:居于十分重要的地位,是否科学合理 将影
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:消费支出规划   主要包括:住房消费规划、汽车消费规划、信用卡及信贷消费规划等(日常消费规划)   基于一定的财务资源下,对家庭消费 水平和结构 进行规划,达到 适度消费、稳步提高生活质量 的目标。
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:教育规划   重要的支出项目,最不容忽视、且数额越来越大的一笔支出,提前做好子女教育规划 尤为重要。   在收集需求信息、分析教育费用变动趋势、估算教育费用 的基础上,选择适当的教育费用 准备方式及工
  • 2017年高级理财规划师常考知识点:风险管理与保险规划   风险管理:用以降低 风险负面影响的 决策过程   风险管理和保险规划:通过对风险的识别、衡量和评价,选择与优化组合 各种风险管理技术,对风险实施 有效控制和 妥善处理风险 所致
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