QDII的分类 　　(一)商业银行QDII产品 　　1、商业银行QDII业务的相关规定 　　2、商业银行QDII产品的投资对象 　　单一客户购买商业银行发行的QDII产品金额不得低于(30)万元人民币。 　　(二)基金公司QDII

QDII的投资风险 　　(一)市场风险 　　(二)流动性风险 　　(三)信用风险 　　(四)汇率风险 　　(五)海外市场投资风险

QDII的优点 　　(一)投资范围更广，机会更多 　　(二)分散风险优化资产配置 　　(三)投资工具品种更丰富 　　商业银行QDII产品投资方向：海外资本市场挂牌交易的股票、债券，投资存托凭证，资产抵押证券，公募基金，结构性投资产品

券商集合理财产品的特点 　　(一)起点高 　　在设立限定性集合资产管理计划时，证券公司接受单个客户的资金数额不得低于人民币(5万元)。 　　在设立非限定性集合资产管理计划时，证券公司接受单个客户的资金数额不得低于人民币(10万元)。

券商集合资产管理计划的分类 　　限定性券商集合资产管理计划应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证交所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。 　　投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金

银行理财产品的主要类型 　　(一)按币种分类 　　1、人民币理财产品 　　2、外币理财产品 　　3、双币理财产品 　　(二)按风险收益特征分类 　　1、固定收益理财计划 　　2、最低收益理财计划 　　这一最低收益 　　银行

银行理财产品的主要类型 　　(一)按币种分类 　　1、人民币理财产品 　　2、外币理财产品 　　3、双币理财产品 　　(二)按风险收益特征分类 　　1、固定收益理财计划 　　2、最低收益理财计划 　　这一最低收益以(同期存款

外汇交易 　　常见的外汇交易方式包括即期交易、远期交易、掉期交易、外汇期货和外汇期权。 　　(一)即期外汇交易 　　大多数即期外汇交易在成交后第二个营业日进行交割。 　　1、实盘外汇交易的投资起点和费用 　　实盘外汇交易，每笔外汇

个人外汇储蓄存款 　　(一)外币储蓄存款 　　1、甲种外币存款。单位外币存款 　　2、乙种外币存款。在我国境内居住的外国人只可开立乙种外币存款账户 　　3、丙种外币存款。持外币的我国境内居民均可开立丙种外币存款账户 　　按期限划分

外汇与外汇市场 　　(一)外汇 　　1、定义 　　2、分类 　　(1)按照外汇进行兑换时的受限制程度分类 　　(2)根据外汇的来源与用途分类 　　(3)根据外汇汇率的市场走势不同分类 　　3、世界主要外汇 　　(二)外汇市场

集合资金信托计划 　　(一)集合资金信托计划的定义 　　信托公司接受两个或两个以上委托人委托、依据委托人确定的管理方式或由信托公司代为确定的管理方式管理和运用信托资金的行为，被成为集合资金信托计划。 　　1、合格投资者 　　投资一个

不少家庭在财务上面都扮演着双重身份，一方面，用月供的形式供着自己的房或车;另一方面，又利用月供缓解资金一次性大额给付的特点，将手上的一些资金进行投资。既是房奴，又是债主，这种现象已经在新一代白领家庭中逐渐出现。有业内人士表示，年轻白领家庭进

案例：张先生，家住南湖，36岁，医生，税后年收入10万元，妻子33岁，公务员，税后年收入为8万元。家庭年终奖2万元，月固定生活支出5000元;房贷3000元;女儿6岁，每年教育费支出2万元;夫妇二人均有商业保险，保额分别为15万元;目前张先

从默默无闻的小店店主到淘宝年度十大网商，从下班后兼职创业的保健品代理到美国上市公司的特级经销，“不安现状”的丁楠将创业作为一种生活状态。而如今，她投入5000元兼职起家的“小生意”也已逐步发展为年营业额超过千万元的“大事业”。 　　“以身

这几年，资本市场不景气，加之投资渠道狭窄，一些保守型投资者坦言“无财可理”。一方面，这些家庭型投资者在投资方面胆小谨慎，对于理财中的一切新事物，一概抱着拒绝尝试的心态;另一方面，他们生活压力比较大，需要用钱的地方很多，不敢轻易将大笔资金放到

一、基本情况 　　李先生今年36岁，一家三口居住在广州，有一个4岁的小孩，现在上幼儿园中班，聪明可爱。李先生本科学历，现就职于一家外企，李太太就职于事业单位，工作稳定。两人都有社保，并且给自己买了商业保险，给小孩交了广州市医保。 　　收

案例：刘先生一家四口在广州居住。刘先生42岁，是某金融企业的中层管理者，年薪18万元，基本保险齐全;太太39岁，在某国有企业做白领，年薪10万元，有基本的社会保险与医疗保险。一对双胞胎小朋友2岁。由于孩子年龄较小，夫妻商议后觉得太太提前退休

能够拥有一对双胞胎儿女，相信是很多父母渴望的事情!但是，现如今孩子的教育等各项费用日益攀高，相对于“ 三口之家”，生有双胞胎宝宝的“四口之家”则面临着更大的生活、经济压力，这些父母真是累并快乐着!本期“Q助问答”栏目将针对一位双胞胎妈妈提出

宫本夫妇是家住大阪的一个普通工薪阶层的家庭，拥有3岁、6岁一双儿女，刚刚参加了女儿隆重的入学仪式的夫妇二人，在欢喜的同时感觉到更重的压力，近50万日元的“入学祝金”可不是一笔小数字，3年之后还有儿子也要入学，又需要至少50万日元的费用。这个

理财案例 　　今年35岁的张女士是某私营企业的业务总监，离异，现独自抚养一个6岁的可爱儿子。工作干练的她年收入38万元，每年还有2万元的房屋租金收入，自住房尚需偿还贷款。保障方面，张女士有社保，并已购买保额30万元的重大疾病保险。