4000-525-585

  • 【案例】   京华时报读者王先生:一家五口,居住在小县城。有套两层楼小院。父母都在事业单位上班,未退休,有自己固定收入养老。   王先生在事业单位上班,年入45000元,另自己在单位外搞点小工程,收入不固定,2013年外快能入账15万。
  • ■投资理财   南方日报:陆先生35岁,是深圳一家事业单位的工作人员,年薪20万元;太太是民营企业的中层,33岁,年薪15万元。目前资产如下:混合型基 金12万元(有盈利),股票(部分被套)15万元;银行理财产品15万元(1年期限与3个月
  • 张伯伯今年62岁,老伴60岁,均已退休。现从老家遂宁搬到成都和女儿同住。老两口在老家遂宁有住房一套;每月退休工资总共4000元,每月开支2500元左右;还有15万元储蓄。想通过理财给女儿适当的生活帮助,也希望在不影响生活水平的情况下,趁着还
  • 【案例】   京华时报[微博]读者马先生32岁,家庭成员包括父母和子女,家庭固定月收入:马先生和太太月薪共12800元,家庭固定月支出2500元,家庭资产:7万元银行定存和1万元基金。   马先生有短期理财目标,计划未来两年左右按揭买入
  • ■ 财务状况分析   刘先生家庭处于家庭成长期。具体分析刘先生家庭财务特征:   收入方面:刘先生和刘太太属于工薪人士,收入来源单一,收入稳定但规模偏低。刘先生应当主要通过增加自身人力资本,追求更高的劳动收入,以此作为提升家庭财务实力的
  • 规划需求   20万元的工程款是拿出来投资好呢,还是用来提前还贷?除了妻子有社保外,家里的其他人都没有任何保险,风险保障该如何规划?   家在南昌的吴云强最近收到了他的一笔工程款,约有20万元。他向《投资与理财》咨询,这笔钱该如何打理更
  • ■ 个案资料   曾女士,月工资15000元。离异,独自带儿子,11岁,北京户口,小学六年级。家庭固定存款3万元。每月开销:伙食费2000元,交通费 300元,电话费200元,水电气300元,物业费200元,其他1000元,交保险1000
  • 一、家庭成员及其职业、常住地   丈夫,男,1984年,金融业。   妻子,女,1986年,保险业。   儿子,2014年8月(现在还在肚子里)。   香港   二、家庭收支状况   丈夫年收入:固定收入36万,年末奖金不固定,
  • 导读:“乱花渐欲迷人眼”,当刚步入职场的月光一族迷失在纷繁的理财市场的时候,理财规划师提出下面五条理财建议,希望下面的五条金规为刚刚开始独立理财生活的年轻一族保驾护航。   首先,缩减开支,增加储蓄   薪水的增长永远满足不了欲
  • 近日,理财市场一片惨淡,我们听到的只有顾客对问题产品的质疑,对各类新发行理财产品收益率的叹息及对手头资金如何打理的茫然。对很多在去年牛市结束后深度套牢的股民、基民来说,资产“打折”过半的不在少数。在等待市场回暖的漫漫长冬中,我们钱变少了,但
  • 日前,央行大幅降息,这让很多习惯了0.27点微调的居民感到手足无措——利率这么低了,存银行还合算吗?是不是该找其他更高的投资渠道呢?为此理财规划师专家指出,越是在这种情况下,越要保持一份冷静。   传统储蓄不该抛弃   每次降息
  • 在近期央行连续降息和股市波动中,很多百姓感到一些理财产品和银行存款的利息收益都不够理想。理财规划师提示,百姓可以将基金定投作为长期理财配置,实现“强制储蓄”。   基金定投类似于银行储蓄的“零存整取”,每隔一段固定时间(例如每月18日
  • 从紧盯收益涌进理财产品市场大量购买,到看重风险握紧钱袋“一毛不拔”,很多百姓投资者都有过类似从极端到极端的理财经历。理财规划师提示,理财要明确规划,勿随市场环境波动而轻易变更。   招商银行哈尔滨分行首席理财顾问张晓伟建议,对于普通百
  • 近日,多个在初发行的理财产品出现“零收益”,但与去年初投资者不满的心态形成鲜明对比的是,理财规划师认为今年大多数投资者不仅欣然接受了“零收益”的结果,还对部分非保本产品的投资管理人赞赏有加。   宁波银行于12日发行的汇通理财第一期近
  • 编者按:“一年之计在于春”。阖家团圆的春节假期结束后,家庭的理财计划也该在牛年的年头正式开始。去年股市的剧烈波动令许多投资者心有余悸,但债券市场的红火也令固定收益产品渐露峥嵘。牛年的理财投资,在股票、基金、债券、房产等不同大类的资产配置上,
  • 编者按:节后银行理财市场收益率持续低迷,低于2.25%的1年期存款利率的理财产品比比皆是。此外,包括工行在内的部分中外资银行还多次调低了滚动型产品的预期收益率。理财规划师分析认为,理财市场的保守风气已普遍蔓延,跑输存款利率的情况或将延续。
  • 元旦节后首周,银行理财产品发行继续低迷。本周共有15家商业银行发行了40款理财产品,其中只有4款理财产品为非保本理财产品。理财市场保守之风日趋严重,下面理财规划师将为您解读这方面的知识。   票据资产类理财产品本周几乎停滞,主要原因在
  • 台湾《联合报》刊文《开源节流加投资理财 开拓未来成长性》,原文摘录如下:刚毕业的社会新鲜人,有了第一份自己挣来的薪水,体会父母亲赚钱真是不容易。顺利完成学业,刚踏入社会开始工作,想必一切是既新鲜又新奇,未来还有许多事物等着社会新鲜人适应,因
  • 台湾《联合报》刊文《开源节流加投资理财 开拓未来成长性》,原文摘录如下:刚毕业的社会新鲜人,有了第一份自己挣来的薪水,体会父母亲赚钱真是不容易。顺利完成学业,刚踏入社会开始工作,想必一切是既新鲜又新奇,未来还有许多事物等着社会新鲜人适应,因
  • 理财是一个规划的过程,一个好的理财规划师应该能帮助客户将其近期的、中期的甚至远期的财富计划打理得井井有条,让你在人生的每一个阶段都活得很舒畅,在需要用钱的时候,手头都有足够的钱。   跟投资仅仅是把某笔资金投入某个产品或项目中不同,理
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