个人外汇储蓄存款 　　(一)外币储蓄存款 　　1、甲种外币存款。单位外币存款 　　2、乙种外币存款。在我国境内居住的外国人只可开立乙种外币存款账户 　　3、丙种外币存款。持外币的我国境内居民均可开立丙种外币存款账户 　　按期限划分

外汇与外汇市场 　　(一)外汇 　　1、定义 　　2、分类 　　(1)按照外汇进行兑换时的受限制程度分类 　　(2)根据外汇的来源与用途分类 　　(3)根据外汇汇率的市场走势不同分类 　　3、世界主要外汇 　　(二)外汇市场

银行理财产品的主要类型 　　(一)按币种分类 　　1、人民币理财产品 　　2、外币理财产品 　　3、双币理财产品 　　(二)按风险收益特征分类 　　1、固定收益理财计划 　　2、最低收益理财计划 　　这一最低收益以(同期存款

银行理财产品的主要类型 　　(一)按币种分类 　　1、人民币理财产品 　　2、外币理财产品 　　3、双币理财产品 　　(二)按风险收益特征分类 　　1、固定收益理财计划 　　2、最低收益理财计划 　　这一最低收益以(同期存款

券商集合理财产品的特点 　　(一)起点高 　　在设立限定性集合资产管理计划时，证券公司接受单个客户的资金数额不得低于人民币(5万元)。 　　在设立非限定性集合资产管理计划时，证券公司接受单个客户的资金数额不得低于人民币(10万元)。

券商集合资产管理计划的分类 　　限定性券商集合资产管理计划应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证交所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。 　　投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金

QDII的优点 　　(一)投资范围更广，机会更多 　　(二)分散风险优化资产配置 　　(三)投资工具品种更丰富 　　商业银行QDII产品投资方向：海外资本市场挂牌交易的股票、债券，投资存托凭证，资产抵押证券，公募基金，结构性投资产品

QDII的分类 　　(一)商业银行QDII产品 　　1、商业银行QDII业务的相关规定 　　2、商业银行QDII产品的投资对象 　　单一客户购买商业银行发行的QDII产品金额不得低于(30)万元人民币。 　　(二)基金公司QDII

QDII的投资风险 　　(一)市场风险 　　(二)流动性风险 　　(三)信用风险 　　(四)汇率风险 　　(五)海外市场投资风险

互换 　　(一)货币互换 　　1、货币互换的内涵及主要作用 　　2、货币互换的具体操作过程

(一)金融衍生品概念 　　1、衍生工具 　　2、嵌入衍生工具 　　(二)衍生工具的基本特征 　　1、跨期性 　　2、杠杆性 　　3、联动性 　　4、不确定性或高风险性 　　(三)金融衍生品分类 　　1、根据产品形态不同可以

子女 　　法律意义上的子女，包括婚生子女和非婚生子女。 　　子女对父母享有要求被抚养的权利，父母对子女享有要求被赡养的权利。子女对父母赡养扶助义务主要包括：子女在经济上应为父母提供必需的生活用品和费用;在生活上、精神上对父母应尊重、关照

财产分配与传承规划 　　财产分配规划：是针对夫妻财产而言的，是对婚姻关系存续期间夫妻双方的财产关系进行的调整，因此财产分配规划也称为夫妻财产分配规划。 　　财产传承规划：是为了保证财产安全承继而设计的财务方案，是当事人在其健在时通过选择

退休养老规划 　　什么是退休养老 　　退休养老规划实际上协调即期消费和远期消费的关系，或者说是衡量即期积累和远期消费的关系。 　　为什么要退休养老 　　预期寿命的延长 　　提前退休 　　社会保障与养老金资金紧张 　　“养儿防老

不同类别保险分析 　　◆ 财产保险的概念 　　·财产保险 　　---以各种有形的物质财产、相关的利益及其责任为保险标的的保险 　　·广义的财产保险 　　---各种财产损失保险 　　---责任保险 　　---信用保证保险 　　

保险合同 　　◆ 保险合同的概念 　　·《保险法》第十条规定：“保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。” 　　---保险合同的当事人是投保人和保险人; 　　---保险合同的内容是关于保险的权利义务关系。 　　◆ 保险

保险的基本原则 　　·保险利益原则 　　·最大诚信原则 　　·损失补偿原则 　　·近因原则 　　◆ 保险利益原则 　　·指在签订和履行保险合同的过程中，投保人和被保险人对保险标的必须具有保险利益，否则合同无效 　　·合同生效后

保险的本质及分类 　　◆ 保险的本质 　　·经济角度 　　---风险转移 　　---风险共担 　　---风险降低 　　·法律角度 　　---法律合同 　　◆ 按保险的性质分类 　　·商业保险 　　---它是指投保人根据合

风险管理与保险规划 　　一、风险与风险管理概述 　　◆ 风险的定义 　　所谓风险，是指人们在从事某种活动或决策的过程中，预期未来结果的随机不确定性。 　　构成要素：风险因素 、风险事故 、损失 　　◆ 风险的特征 　　·客观性

现金计划 　　现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动。 　　现金规划的几个问题： 　　(1)什么是现金规划? 　　(2)为什么要进行现金规划? 　　(3)“现金” 的额度是多少?