基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。 　　(一)研究业务控制的主要内容 　　(1)研究工作应保持独立、客观。 　　(

基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。公司应当明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织

基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。这些要素可以归纳为产品(product)、价格(price)

分级基金 　　命题点一分级基金的特点 　　分级基金又叫“结构性基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给

混合基金 　　命题点一 混合基金在投资组合中的作用 　　混合基金的风险低于股票基金、预期收益高于债券基金。 　　命题点二 混合基金的类型 　　混合基金的类型包括：偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金。 　　偏债型

交易型开放式指数基金(ETF) 　　命题点一 ETF的特点(三大特点) 　　(1)被动操作的指数型基金。 　　(2)独特的实物申购赎回机制(ETF最大的特色)。 　　(3)实行一级市场与二级市场并存的交易制度。 　　命题点二 ET

保本基金 　　命题点一 保本基金的特点 　　保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。根据，中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，现

证券投资基金的概念与特点 　　证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益分享、风险共担的集合投资方式。 　　与股票债券不同，证券投资基金是一种间接投资工具。基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。 　　根据组织形式

QDII基金 　　命题点一 QDII基金 　　经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券的机构就被称为“合格境内机构投资者”，简称QDII。 　　QDII：境内投资者，境外投资。 　　QFII：境外投资者，境内投资。 　　可发

命题点一　证券投资基金的运作 　　基金的运作包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。 　　从基金管理人的角度看，可以分为：

证券投资基金的法律形式 　　依照法律形式不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。 　　命题点一　契约型基金 　　契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金。基金合同是规定

证券投资基金的运作方式 　　依据基金运作方式不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。 　　封闭式基金是指基金规模在合同期限内固定不变，基金份额在交易所交易，基金持有人不得提前赎回。 　　开放式基金是指基金规模不固定，基金份额可以在

货币市场基金 　　命题点一　货币市场基金在投资组合中的作用 　　与其他类型的基金相比，货币市场基金具有风险最低、流动性最好的特点。 　　命题点二　货币市场工具 　　货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。 　　命题点三　货

命题点四　债券基金的投资风险(重要考点，常以多项选择题出现) 　　(一)利率风险 　　债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降;当市场利率降低时，债券的价格通常会上升。通常，债券的到期日

证券投资基金的起源与发展 　　命题点一　证券投资基金的起源和早期发展 　　1868年，英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”被看作最早的基金。 　　早期的基金基本上是封闭式基金。1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”在美国波士

债券基金 　　命题点一　债券基金在投资组合中的作用 　　债券基金是收益、风险适中的投资工具。 　　债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 　　债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认

股票基金 　　命题点一　股票基金在投资组合中的作用 　　(1)适合长期投资。 　　(2)风险较高、预期收益也较高。 　　(3)提供了应付通货膨胀最有效的手段。 　　命题点二　股票基金与股票的不同 　　作为一篮子股票组合的股票基金

证券投资基金分类概述 　　命题点一　证券投资基金分类的意义 　　(1)对投资者来说，科学的分类有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。 　　(2)对基金管理公司来说，基金业绩的比较应

基金利润 　　基金利润是指基金利息收入、投资收入、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，是基金在一定会计期间的经营成果。基金收入是基金资产在运作过程中所发生的各种收入。基金收入来源主要包括利息收入、投资收入以及其他收入。基金资产

一、基金管理费。 　　是从基金资产中提取的、支付给基金管理人的费用。按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，按月支付。管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提，债券型一般