2020年证券从业资格证金融市场基础知识精选考题（十）_第2页

　　11、下列属于货币市场的有( )。

　　I.股票市场

　　II.银行间同业拆借市场

　　III.商业票据市场

　　IV.大额可转让存单市场

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　【解析】货币市场有银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。

　　12、下列关于货银对付的说法，正确的有( )。

　　I.俗称“一手交钱，一手交货”

　　II.它可以规避交收违约风险

　　III.其主要目的是为了简化操作手续

　　IV.它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金

　　A.II、III、IV

　　B.I、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　答案：D

　　【解析】银货对付制度就是将证券交收和资金交收联系起来的机制，指进行证券交易的结算时证券交收和资金交收同时完成，也就是说当且仅当资金交付时给付证券。证券交付时给付资金，且不可撤销，通俗地说就是“一手交钱，一手交货”，是全球证券结算系统普遍采用的重要原则，其主要目的是为了规避交收对手方交收违约带来的风险。

　　13、以下债券存在经营风险的是( )。

　　I.政府债券

　　II.公司债券

　　III.金融债券

　　IV.企业债券

　　A.II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、IV

　　答案：B

　　【解析】债券存在经营风险的是公司债券、金融债券、企业债券。

　　14、以下关于封闭式基金的说法正确的有( )。

　　I.封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回

　　II.持有人可以进行场外交易

　　III.封闭式基金的存续期固定但可以适当延长

　　IV.封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：D

　　【解析】封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易场所交易。

　　15、非证券金融市场包括( )。

　　I.信托市场

　　II.股权投资市场

　　III.保险市场

　　IV.债券市场

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：A

　　【解析】非证券金融市场，是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和，包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场等。

　　16、科创板制度设计的创新点包括( )。

　　I.上市标准多元化

　　II.发行审核注册制

　　III.发行定价市场化

　　IV.交易机制差异化

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　【解析】科创板制度设计的创新点包括：

　　(1)上市标准多元化;

　　(2)发行审核注册制;

　　(3)发行定价市场化;

　　(4)交易机制差异化;

　　(5)持续监管更具针对性;

　　(6)退市制度从严化。

　　17、因为债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括( )。

　　I.企业素质

　　II.经营能力

　　III.获利能力

　　IV.偿债能力

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　【解析】由于债券筹资的数额巨大、所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括：

　　(1)企业素质：包活法人代表素质、员工素质、管理素质、发展潜力等;

　　(2)经营能力：包括销售收入增长率、流动资产周转次数、应收账款周转率、存货周转率等;

　　(3)获利能力：包括资本金利润率、成本费用利润率、销售利润率、总资产利润率等;

　　(4)偿债能力：包括资产负债率、流动比率、速动比率、现金流等;

　　(5)履约情况：包括贷款到期偿还率、贷款利息偿还率等;

　　(6)发展前景：包括宏观经济形势、行业产业政策对企业的影响：行业特征、市场需求对企业的影响;企业成长性和抗风险能力等。

　　18、下面关于凭证式国债的有关说法正确的是( )。

　　I.各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售

　　II.各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不可继续发售

　　III.凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式

　　IV.承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.I、III、IV

　　答案：D

　　【解析】各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售，继续发售的凭证式国债仍按面值售出;凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此，在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容;承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报财政部及中国人民银行。

　　19、政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取( )或( )的方式。

　　I.一次足额发行

　　II.不限额分次发行

　　III.连续发行

　　IV.限额内分期发行

　　A.I、III

　　B.I、II

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　答案：C

　　【解析】政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。

　　20、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有( )。

　　I.会计价值通常反映的是历史成本不等于公司资产的实际价格

　　II.会计价值是按某种规则计算的公允价值不等于公司资产的实际价格

　　III.账面价值并不反映公司的未来发展前景

　　IV.账面价值与公司未来的发展前景密切相关

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　答案：C

　　【解析】通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格，主要原因有两点：

　　一是会计价值通常反映的是历史成本或按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价格;

　　二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。

2020年证券从业资格考试《证券市场法律法规》在线题库	抢先试用
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》在线题库	抢先试用