2020年证券从业资格证金融市场基础知识精选考题（八）_第2页

　　11、根据基础资产不同，资产证券化包括( )。

　　I.不动产证券化

　　II.债权型证券化

　　III.信贷资产证券化

　　IV.股权型证券化

　　A.II、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、III

　　D.II、III、IV

　　答案：C

　　【解析】根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别。根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

　　12、下列关于开立证券账户的说法，正确的有( )。

　　I.开立证券账户应坚持合法性原则

　　II.开立证券账户应坚持真实性原则

　　III.一个自然人根据需求，可开立不同类别和用途的证券账户

　　IV.一个法人根据需求，可开立不同类別和用途的证券账户

　　A.I、II、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　答案：C

　　【解析】《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构(包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等)，可按规定向中央结算公司申请开立多个证券账户。

　　开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则，前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户;后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。

　　13、中国人民银行专门行使国家中央银行职能，包括( )。

　　I.金融风险防范与化解

　　II.制定金融规章

　　III.制定和执行货币政策

　　IV.代理国库

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、IV

　　答案：B

　　【解析】中国人民银行的主要职责包括：

　　(1)起草有关法律行政法规、完善有关金融机构运行规则、发布与履行职责有关的命令和规章;

　　(2)依法制定和执行货币政策;

　　(3)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场;

　　(4)防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定;(I正确)

　　(5)确定人民币汇率政策，维护合理的人民币汇率水平，实施外汇管理，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备;

　　(6)发行人民币，管理人民币流通;

　　(7)经理国库;

　　(8)会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行;

　　(9)制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测;

　　(10)组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责;

　　(11)管理信贷征信业，推动建立社会信用体系;

　　(12)作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动;

　　(13)按照有关规定从事金融业务活动;

　　(14)承办国务院交办的其他事项。

　　14、股权类期货是以( )为基础资产的期货合约。

　　I.单只股票

　　II.股票组合

　　III.认股权证

　　IV.股票价格指数

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III

　　答案：C

　　【解析】股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。

　　15、赤字单位可以通过( )等途径弥补资金缺口。

　　I.出售自有的实物资产

　　II.发行债务证券

　　III.发行股权证券

　　IV.出售自有的金融资产

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：A

　　【解析】赤字单位能通过两种途径来弥补其资金缺口，一种途径是出售自己所拥有的实物资产或金融资产来获取资金，另一种途径是发行金融证券来弥补资金缺口，这种金融证券可以是债务证券、股权证券等。

　　16、以下说法正确的有( )。

　　I.上市公司增发新股，只能向公众公开增发

　　II.上市公司配股，原股东可以放弃配股权

　　III.上市公司转增股本，是将资本公积金转为实收资本

　　IV.上市公司股份回购，可以使用借贷资金

　　A.I、IV

　　B.I、III、IV

　　C.II、III

　　D.II、IV

　　答案：C

　　【解析】增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发;上市公司配股，原股东可以放弃配股权;上市公司转增股本，是将资本公积金转为实收资本;上市公司股份回购，不可以使用借贷资金。

　　17、证券公司应当建立完备的协助开户制度，做到( )。

　　I.对客户的开户资料和身份真实性等进行审查

　　II.向客户充分揭示期货交易风险

　　III.解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系

　　IV.告知期货保证金安全存管要求

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　【解析】证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。

　　18、利率期货主要包括( )。

　　I.债券期货

　　II.外汇期货

　　III.主要参考利率期货

　　IV.货币期货

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、IV

　　答案：C

　　【解析】利率期货品种主要包括债券期货和主要参考利率期货。外汇期货即货币期货。

　　19、纽约证券交易所交易制度模式的特征包括( )。

　　I.指定做市商制度

　　II.场内经纪商制度

　　III.场外经纪商制度

　　IV.补充流动性提供商制度

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：C

　　【解析】纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。

　　20、为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的( )。

　　I.监管权

　　II.管理权

　　III.现场检查权

　　IV.审查权

　　A.I、III

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.II、IV

　　答案：A

　　【解析】为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。

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