2020年证券从业资格证金融市场基础知识精选考题（七）

　　1 地方政府专项债券的规模( )。

　　A.自行決定

　　B.不得超过财政部确定的本地区专项债券规模

　　C.不得超过国务院确定的本地区专项债券规模

　　D.不得超过国务院确定的本地区债券规模

　　答案：C

　　【解析】专项债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体为地政府。省、自治区、直辖市政府(以下简称省级政府)发行的专项债券不得超过国务院确定的本地区专项债券规模。

　　2 发行金融债券没有强制担保要求的机构是( )。

　　A.财务公司

　　B.金融租赁公司

　　C.商业银行

　　D.消费金融公司

　　答案：C

　　【解析】商业银行发行金融债券没有强制性担保要求;财务公司发行金融债券需要由财务公司的母公司或其他有担保能力的成员单位提供相应担保，经原中国银监会批准免于担保的除外;对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满3年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。

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　　3 下列不属于奇异期权的是( )。

　　A.任选期权

　　B.平均期权

　　C.百慕大期权

　　D.互换期权

　　答案：D

　　【解析】互换期权属于标准化的交易所交易期权，而不属于奇异期权。

　　4 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中，具有( )年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于( )人。

　　A.2;3

　　B.3;3

　　C.2;5

　　D.3;5

　　答案：D

　　【解析】资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人。

　　5 投资者、套期保值者和套利者的区別在于其从事金融活动的( )不同。

　　A.方式

　　B.规模

　　C.技术

　　D.性质

　　答案：D

　　【解析】在金融市场上，按照金融活动特点，可以将金融市场的主体划分为筹资者、投资者、套期保值者、套利者及监管者五类。其中，投资者、套期保值者和套利者的区別在于其从事的金融活动的性质不同，三者采取的策略、持有的资产结构均不同。

　　6 我国的开放式基金于每个交易日估值，并于( )公告份额净值。

　　A.每周五

　　B.当日

　　C.下一个交易日

　　D.两日后

　　答案：C

　　【解析】我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值;封闭式基金每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。

　　7 按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括( )。

　　A.资产证券化产品

　　B.文化投资资金

　　C.创业投资基金

　　D.保险私募基金

　　答案：B

　　【解析】考查保险经营机构相关知识。按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新増保险资金三大投向，分别是资产证券化产品、创业投资基金、保险私幕基金。

　　8 对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下( )原则。

　　A.份额申购，份额赎回

　　B.份额申购，金额赎回

　　C.金额申购，金额赎回

　　D.金额申购，份额赎回

　　答案：D

　　【解析】开放式基金的申购原则:(1)“未知价”交易原则;(2)“金额申购、份额赎回”原则。

　　9 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于( )的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　答案：C

　　【解析】投资者在办理开放式基金申购时，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准，基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

　　10 国际金融监管体系不包括( )。

　　A.巴塞尔银行监管会

　　B.证券业协会

　　C.国际证监会组织

　　D.国际保险监督官协会

　　答案：B

　　【解析】国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织(IOSCO)、国际保险监督官协会(OAIS)等。