2020年证券从业资格证金融市场基础知识精选考题（八）

　　1、目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用( )。

　　A.实名制

　　B.匿名制

　　C.代号制

　　D.代码制

　　答案：A

　　【解析】目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。

　　2、约翰·格利和爱德华·肖在20世纪50年代提出了( )，掲示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

　　A.储蓄——投资转化机制

　　B.利率——投资互动机制

　　C.储蓄——利率互动机制

　　D.收入——投资转化机制

　　答案：A

　　【解析】约翰·格利和爱德华·肖在20世纪50年代提出了金融中介在储蓄——投资转化机制中的重要作用，掲示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

　　3、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下( )情况应引起他的特别注意。

　　A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元

　　B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

　　C.资产负债表显示，存款负债为21亿元

　　D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

　　答案：A

　　【解析】负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。包括自有资金、存款负债和借款负债。一般自有资金(包括股本金、储备资金和末分配利润)所占比重很小，一般为全部负债业务总额的10%左右，存款是银行负债最重要的业务，一股占到负债总额对的70%以上。题目中A选项自有资金占比太高，属于应引起注意的情况。

2020年证券从业资格考试《证券市场法律法规》在线题库	抢先试用
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》在线题库	抢先试用

　　4、( )债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券。

　　A.商业银行

　　B.保险公司

　　C.证券公司

　　D.信用公司

　　答案：D

　　【解析】信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

　　5、境内上市外资股又被称为( )。

　　A.B股

　　B.A股

　　C.H股

　　D.S股

　　答案：A

　　【解析】境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于;外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。这类股票被称为“B股”。

　　6、下列关于中央银行票据的说法有误的是( )。

　　A.期限通常在6个月到3年

　　B.中央银行票据实质是中央银行债券

　　C.具有短期性的特点

　　D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币

　　答案：A

　　【解析】中央银行票据简称央票，是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月至3年。中央银行票据实质是中央银行债券，之所以被称为“中央银行票据”，是为了突出其短期性特点。

　　7、证券市场监管的( )原则要求证券市场不存在岐视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

　　A.公平

　　B.公开

　　C.守信

　　D.公正

　　答案：A

　　【解析】证券市场监管的公平原则要求证券市场不存在岐视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

　　8、( )通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性”。

　　A.信用风险

　　B.违约风险

　　C.市场风险

　　D.操作风险

　　答案：A

　　【解析】信用风险通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性”。

　　9、企业成长周期中不包括( )。

　　A.创立期

　　B.成熟期

　　C.衰退期

　　D.稳定期

　　答案：D

　　【解析】从融资需求方的角度来看，由于我国企业数量众多，如按行业类型划分，可将企业分为传统型、创业型、高科技型等类型;如按企业成长周期划分，可将企业分为创立期、成长期、成熟期和衰退期。因比，不同企业类型在不同时期的融资需求各不相同，有效分层的资本市场可以为企业提供更加丰富多元的融资渠道。

　　10、根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是( )。

　　A.私募证券基金

　　B.创业投资基金

　　C.私募股权基金

　　D.其他类别私募基金

　　答案：A

　　【解析】私募证券基金，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基全份额以及中国证监会规定的其他证券以及衍生产品。