2020年证券从业资格证金融市场基础知识精选考题（六）

　　1、经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出体现了金融与实体经济关系理论的( )。

　　A.实体经济影响金融市场

　　B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因

　　C.金融的作用

　　D.金融与实体经济内在的相互影响

　　答案：D

　　【解析】金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因，以商业银行为例，资本充足率是影响信贷扩张的重要决定因素，当经济衰退时，银行的存量信贷质量降低，威胁到其资产负债表和资本充足率，此时银行将提高信贷准则，紧缩信贷，进而影响实体经济商务投资和产出。A和B选项只说明了一个方面，不完整。

　　2、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的( )。

　　A.40%

　　B.100%

　　C.20%

　　D.50%

　　答案：A

　　【解析】中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国中期票据的期限通常为3年或者5年。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%;企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露资金具体用途;企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。

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　　3、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　答案：C

　　【解析】科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为20%，其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。

　　4、记名股票相校于无记名股要的待点不包括( )。

　　A.可以一次或分次缴纳出资额

　　B.相对安全

　　C.股东权利归属于股票的持有人

　　D.转让相对复杂

　　答案：C

　　【解析】记名股票和无记名股票的特点。股东权利归属于股票的持有人是无记名股票的特点，记名股票中，股东权利属于记名股东。

　　5、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括( )。

　　A.利息收入

　　B.资本损益

　　C.处置利得

　　D.再投资收益

　　答案：C

　　【解析】债券收益表现的形式可以分为三种：

　　一是利息收入;

　　二是资本损益;

　　三是再投资收益。

　　6、下列关于 Shibor的说法，不正确的是( )。

　　A.由中国人民银行于2007年开始试运行

　　B.属于货币市场格局之一

　　C.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一

　　D.不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力

　　答案：D

　　【解析】为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。

　　7、通常，在金融期权交易中，( )需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金。

　　A.无担保期权出售者

　　B.期权买卖双方均

　　C.期权买卖双方均不

　　D.期权购入者

　　答案：A

　　【解析】金融期货与金融期权的履约保证不同，金融期货交易双方均需开立保证会账户，并按规定缴纳履约保证金。而在金融期权交易中，只有期权出售者。尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。

　　8、根据股息率是否允许变动，优先股票可以分为( )。

　　A.股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票

　　B.可转换优先股票和不可转换优先股票

　　C.参与优先股票和非参与优先股票

　　D.累积优先股票和非累积优先股票

　　答案：A

　　【解析】根据股息率是否允许变动，优先股票可分为股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票;

　　根据优先股股息在当年末能足额分派时，是否在以后年度补发，可分为累积优先服和非累积优先股;

　　根据优先股除了获得固定的股息以外，是否能参与或部分参与本期剩余营利分配，可分为参与优先股票和非参与优先股票;

　　根据优先股能否转换成其他品种，可分为可转换优先股票和不可转换优先股票。

　　9、下列关于交易制度的说法，正确的是( )。

　　A.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出

　　B.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出

　　C.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由投资者报出

　　D.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出

　　答案：D

　　【解析】做市商是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格(即双向报价，买价与卖价均由做市商报出)，并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。

　　10、( )是为了特定的政策目标而发行的国债。

　　A.基本建设债券

　　B.特别国债

　　C.财政债券

　　D.特种债券

　　答案：B

　　【解析】特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。特种债券是一种只对企事业单位，不对个人发行的国库券。