2020年证券从业资格证金融市场基础知识章节练习题：第六章_第3页

　　6.基金募集申请需要提交的主要文件包括(　　)。

　　Ⅰ.申请募集基金的申请报告

　　Ⅱ.基金合同草案

　　Ⅲ.招募说明书

　　Ⅳ.法律意见书

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：基金管理人进行基金的募集，必须根据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件，申请募集基金应提交的主要文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书等。

　　7.投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，(　　)除外。

　　Ⅰ.股票基金

　　Ⅱ.债券基金

　　Ⅲ.货币基金

　　Ⅳ.中国证监会规定的其他品种除外

　　A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准，通常，持有时间越长，适用的赎回费率越低。

　　8.申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列(　　)条件。

　　Ⅰ.有明确、合法的投资方向

　　Ⅱ.有明确的基金运作方式

　　Ⅲ.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定

　　Ⅳ.基金名称表明基金的类别和投资特征

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：①有明确、合法的投资方向;②有明确的基金运作方式;③符合中国证监会关于基金品种的规定;④基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定;⑤基金名称表明基金的类别和投资特征;⑥招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息;⑦有符合基金特征的投资者适当性管理制度。

　　9.基金资产总值是指基金所拥有的(　　)所形成的价值总和。

　　Ⅰ.各类证券的价值

　　Ⅱ.银行存款本息

　　Ⅲ.基金应收的申购基金款

　　Ⅳ.其他投资

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：C

　　解析：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

　　10.基金利润包括利息收入、投资收益及其他收益等，其中“其他收益”包括(　　)。

　　Ⅰ.赎回费扣除基本手续费后的余额

　　Ⅱ.手续费返还

　　Ⅲ.ETF替代损益

　　Ⅳ.基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：B

　　解析：证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，基金收入来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。其他收入是指除上述收入以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。这些收入项目一般根据发生的实际金额确认。

　　11.基金收入主要来源于(　　)。

　　Ⅰ.股利收益

　　Ⅱ.存款利息

　　Ⅲ.证券买卖差价

　　Ⅳ.债券利息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，基金收入来源主要有：①利息收入，指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入;②投资收益，指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益等;

　　③其他收入，指除上述收入以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。

　　12.给出下列选项中(　　)的数据，可以计算出基金负债。

　　Ⅰ.基金总份额

　　Ⅱ.基金份额净值

　　Ⅲ.申购基金份额

　　Ⅳ.基金资产总值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：基金份额净值和基金资产净值的计算公式如下：基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额;基金资产净值=基金资产总值-基金负债。由上述公式可得：基金负债=基金资产总值-基金总份额×基金份额净值。

　　13.关于公开披露基金信息，不得有的行为包括(　　)。

　　Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

　　Ⅱ.对证券投资业绩进行预测

　　Ⅲ.违规承诺收益或承担损失

　　Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金份额发售机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;对证券投资业绩进行预测;违规承诺收益或者承担损失;诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构;登载自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

　　14.根据我国《证券投资基金法》规定，基金财产不得用于(　　)。

　　Ⅰ.承销证券

　　Ⅱ.向他人贷款或者提供担保

　　Ⅲ.买卖上市债券

　　Ⅳ.从事承担无限责任的投资

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券;向他人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外;向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　15.以下团体或组织一定是基金业协会成员的有(　　)。

　　Ⅰ.证券投资基金管理人

　　Ⅱ.股权投资基金管理人

　　Ⅲ.基金托管人

　　Ⅳ.基金服务机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续，报送基本情况。除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管。

　　16.募集机构不得通过下列(　　)渠道推介私募基金。

　　Ⅰ.公开出版资料

　　Ⅱ.户外广告

　　Ⅲ.海报

　　Ⅳ.电视电影等

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：①公开出版资料;②面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真;③海报、户外广告;④电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体;⑤公共、门户网站链接广告、博客等;⑥未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介;⑦未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会;⑧末设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介;⑨法律、行政法规、中国证监会规定和中国证券投资基金业协会自律规则禁止的其他行为。

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