医疗保险 　　医疗保险是指为被保险人的治疗疾病时发生的医疗费用提供保险保障的保险。这时，医疗费用不仅包括医生的医疗费和手术费用，还包括住院、护理、使用医院设备的费用以及各种检查费用和医院杂费。医疗保险是健康保险的主要内容之一。 　　在医

家庭财产保险是以城乡居民室内的有形财产为保险标的的保险。家庭财产保险为居民或家庭遭受的财产损失提供及时的经济补偿，有利于安定居民生活，保障社会稳定。我国目前开办的家庭财产保险主要有普通家庭财产险和家庭财产两全险。 　　灾害损失险的保险标的

意外伤害保险是指保险人对被保险人由意外伤害事故所致死亡或残疾，或者支付医疗费用，按照合同约定给付全部或部分保险金的保险。 　　意外伤害保险的保险责任是被保险人由意外伤害所致的死亡或残疾，或者支付医疗费用，不负责疾病所致的死亡或残疾。其主要

为了制定理财策划报告书，需要将有关顾客的信息进行数值化，通过问卷的形式将需要的信息进行汇总。 　　问卷中的问题大多数涉及顾客的个人隐私，顾客往往不愿意将这些数据告诉给别人，而要进行正确的理财策划，又必须要用到这些信息。因此，如何取得顾客的

风险管理和保险规划的工具：风险管理和保险规划的工具是各种保险产品，包括人寿保险产品和财产保险产品。 　　投资规划的概念：对客户各类投资进行合理规划，通过对投资方向和时间的恰当选取分散风险，从而保障财务目标实现。 　　投资规划的工具：(一

(一)避免应税收入(或所得)的实现 　　从减轻税收负担的角度来看，纳税人要尽量取得不被税法认定为是应税收入(或所得)的经济收入，这是个人税收筹划的基本方法。 　　根据我国现行税法规定，几乎各税种中都存在此类筹划的空间。例如，财产的增值部

风险是指某种事件发生的不确定性。在人们从事某种活动或做出某种决策的过程中，未来结果可能具有随机不确定性，从而导致某种事件的发生或者不发生。风险是一种不确定性，然而并不是所有的不确定性都是风险。不确定性是风险的必要而非充分条件。对于微观经济主

财产保险是指投保人根据合同约定，向保险人交付保险费，保险人按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。 　　财产保险业务包括财产损失保险、责任保险、信用保险等保险业务。可保财产，包括物质形态

1、股基有风险!但比股票小很多。请先考虑自己的风险承受能力!以及资金用途。不推荐投入全部资金，资金应分比例投入，构建自己的投资组合以及留有备用。 　　2、分批择时参与股基，具体哪种基金各大财经网站如晨星中国，金融界jrj，和讯网有排名及分

在很多人对于黄金投资没有什么太大的概念，觉得很遥远，投入很大，其实并不是这样的，它是一种非常不错的投资工具。并且与股票，期货等相比具有一定优势,理应成为家庭理财的武器之一。在这里给大家介绍一下，简单而言，黄金是一种与股票相类似的投资行为，但

日本在保险方面一直非常有特色，目前，日本保险业正悄悄地进行一场变革,引起这场变革的是新兴的保险形式———互助保险. 　　相关数据显示,1991年至2001年十年间,在保险费收入中,互助保险已由8%上升到12.5%;总资产也由1991年的9

全球金融危机愈演愈烈，国内投资市场也纷纷进入调整。当前，普通老百姓该如何打理自己的资产，从而最大限度地避免损失呢? 　　七种武器与恒定混合法转自环 球 网 校edu24ol.com 　　国际金融理财师、建行河南分行理财经理张晓宾用古龙武

分析财产分配规划中的财产属性 　　一、夫妻法定财产 　　1、夫妻法定共有财产：是指夫妻在婚姻存续期间所取得的，归夫妻双方共同所有的财产。 　　2、夫妻法定特有财产：是指夫妻在拥有共有财产的同时，依照法律规定，各自保留的一定范围的个人所

财产分配与传承规划 　　鉴定要点： 　　1、理解法律意义上的配偶，子女，父母以及兄弟姐妹 　　2、界定客户财产权属 　　3、财产分配规划中的财产属性 　　4、财产规划中财产属性分析 　　第一节 收集客户信息 　　知识要求 　

企业年金的基本知识 　　1、企业年金概述 　　(1)企业年金:就是员工在年老,死亡,残疾时,由于社会保障制度给予长期,定期的现金支付. 　　(2)(2006年11月第69题)企业年金的特征： ①非盈利性 ②企业行为 ③政府鼓励 ④市场

退休养老保险 　　鉴定要点: 　　1.退休养老规划的概念及退休养老规划的必要性。 　　2.养老保险的基本知识及我国现阶段的养老保险制度 　　3.企业年金的基本知识 　　4.商业养老保险的基本知识 　　第一节 收集客户信息 　　

制定现金规划方案 　　知识要求： 　　一、现金规划的一般工具 　　1、现金 　　2、相关储蓄品种： 　　3、汇率的概念：以一种货币表示的另一种货币的价格 　　4、外汇的标价方法：直接与间接标价 　　5、汇率种类 　　6、汇率

第一章 现金规划 　　鉴定要点: 　　1、现金规划需要考虑的因素 　　2、现金规划的一般工具和融资工具 　　3、流动比率 　　现金规划的概念: 　　现金规划是为了满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资

遗嘱的变更和撤销 　　由于遗嘱是死因行为因此立遗嘱人在其死亡之前随时可以变更和撤销遗嘱：①、明示方式变更、撤销：立遗嘱人可以通过明确的意思表示将其所立遗嘱撤销和变更，但是撤销和变更公证遗嘱的意思表示必须经公证处重新公证才有效;②、默示变更

遗嘱的执行: 是指遗嘱生效后由遗嘱执行人实现遗嘱的内容。 　　①确定遗嘱执行人。遗嘱指定的执行人有权拒绝; 　　②遗嘱执行人查明遗嘱是否合法真实; 　　③清理遗产; 　　④管理遗产; 　　⑤按照遗嘱内容执行遗赠和将遗产最终转移给遗