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  • 2017二级理财规划师理论要点精选:制定住房消费方案   购房的目标:   1 购房面积需求:不必盲目求大、无需一次到位、量力而行   2 购房环境需求   3 购房规划的流程图   小编推荐:2016下半年理财规划师成绩查询时间
  • 2017二级理财规划师理论要点精选:两全保险   两全保险,又称生死合险,是指被保险人在保险合同约定的保险期间内死亡,或在保险期间届满仍生存时,保险人按照保险合同均承担给付保险金责任的人寿保险。两全保险的死亡保险金和生存保险金可以不同,当
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  • 张先生现年33岁,某公司高级工程师,月收入10000元,张太太今年30岁,在某外企从事行政工作,月收入约为4500元,基本保险齐全,有一个三岁的儿子。现居住在自购住房中(6年前购置),6年前市价70万元,贷款50万元,月还贷款3300元(有
  • 27岁的李小姐是某国企的行政人员,月薪7000元;老公在事业单位担任行政工作,月薪5000元,两人都有三险一金。目前,两人拥有一套70平方米的小户型,每月除去住房公积金,还需还贷1500元,10年还清。目前李小姐家庭有存款5万元,每月定投基
  • 基本情况:徐阳(化名),大三学生,现有存款5000元,每月纯收入500元(除去所有开支后),无负债。徐阳希望自己手中的每一分钱都能得到充分的投资。   如今,像徐阳这样的大学生不在少数,对他们而言,如何在学生阶段树立良好的理财观念,养成良
  • 高先生30岁,是一名医生,爱人李女士28岁是同单位的护士。夫妻两人收入稳定,分别是5500元和3500元。每月家庭支出也比较稳定,大约在4000元左右。由于刚结婚不久,所以只有3万元的活期储蓄。夫妻两人现在居住在高先生父母早期准备的住房中,
  • 个案资料   陈女士今年36岁,在一家酒店工作,每月税后收入6000元,年终奖5000元,单位提供五险一金。她有一个13岁的女儿,今年上初一,母女俩一起生活。   家里共有现金和活期存款11000元,定期存款600元,另有目前市值为2万
  • 夫妻共有财产中的股权构成。   (1)有限责任公司股权。夫妻设立的有限公司或者以夫妻一方名义投资于有限责任公司,要首先考虑通过财产分配规划在公司财产和家庭财产之间布下防火墙,以抵御经营风险对家庭财产的侵扰。离婚时夫妻共有的股份应当按公平原
  • 退休养老规划   建立退休养老规划的原则   ·及早规划原则   ·弹性化原则   ·退休基金使用的收益化原则   ·谨慎性原则   确定退休目标   ·退休年龄   ·退休后生活质量要求   ·从退休后的支出角度预测资金
  • 收集客户信息   与投资规划密切相关的客户信息。   反映客户家庭预期收入情况的信息。   客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一,客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源,也成为客户投资的主要数据。为了获得客 户家庭
  • 财政政策是国家干预经济的主要政策之一。经济学者一般把财政政策定义为对政府支出、税收和借债水平所进行的选择,或对政府收和支出水平所做出的决策。财政政策对经济的干预是通过财政制度的自动稳定器功能和斟酌使用的财政政策进行的。   (1) 财政制
  • 消费支出规划   制定住房消费方案   购房的目标:   1 购房面积需求:不必盲目求大、无需一次到位、量力而行   2 购房环境需求   3 购房规划的流程图   住房消费信贷   (一)还款方式和还款金额   1 首付款
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