1、中国邮政储蓄银行的市场定位是，充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以(E)和(C)业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。 　　A、存款 B、贷款 C、中间

1、按照“一行一策”原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进(A)改革。 　　A、国家开发银行 B、中国进出口银行 C、中国农业发展银行 D、中国银行 　　2、下面哪家大型商业银行还未在交易所上市(B) 　　A、工商银行 B、农业银行

1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:( C ) 　　A 中国银行 B 交通银行 C 工商银行 D 建设银行 　　2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:( ABCD

1.财务自由主要体现在(　)。 　　A.是否有适当.收益稳定的投资 　　B.是否有充足的现金准备 　　C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出 　　D.是否有稳定.充足的收入 　　2.在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出

·居民纳税人与非居民纳税人的转换 　　·有限责任公司与个体工商户、个人独资企业、合伙制企业的选择 　　案例 　　·王先生夫妻共同经营一家水暖器材公司。王先生的妻子主要负责水暖器材销售的经营管理，王先生主要承接一些安装维修工程。预计其年

1.抚养：通常是指父母对子女在经济上的供养和生活上的照料，包括负担子女的生活费、教育费、医疗费等等。 　　对于子女的抚养义务，不但存在于婚姻关系的存续期间，而且在婚姻关系破裂，夫妻双方已经离婚的情况下仍然存在。夫妻离婚进行财产分割时，要充

退休养老规划 　　建立退休养老规划的原则 　　·及早规划原则 　　·弹性化原则 　　·退休基金使用的收益化原则 　　·谨慎性原则 　　确定退休目标 　　·退休年龄 　　·退休后生活质量要求 　　·从退休后的支出角度预测资金

1.个人信托与婚姻家庭信托。 　　个人信托是指委托人(特指自然人)基于财产规划的目的，将其财产所有权委托给受托人，受托人按照信托文件的规定为受益人的利益或特定目的，管理或处分信托财产的行为。 　　特点：财产的消极增值管理和财产事物的积极

一、分析客户财产状况 　　(一)判断客户婚姻状况 　　婚姻关系是夫妻财产分配规划的基础 　　结婚是指男女双方按照法律规定的条件和程序，以确立夫妻关系为目的而达成合意的民事法律行为。 　　(二)婚姻成立的法律条件 　　1、实质要件：

单选 　　1.将一种货币的本金和利息与另一种货币的等价本金和利息进行交换的金融互换类型是(　　)。 　　A.资产互换 　　B.货币互换 　　C.利率互换 　　D.指数互换 　　2.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材

单选 　　1.有专家认为：个人的负债收入比值在(　　)以下时，其财务状况属于良好状态。 　　A.0，1 　　B.0.2 　　C.0.3 　　D.0.4 　　2.下列不属于证券投资基金特点的是(　　) 　　A.由专家运作、管理

(一)公证： 　　指夫妻财产约定公证，是依法对夫妻或“准夫妻”各自婚前或婚后财产、债务的范围及权利归属问题所达成的协议的真实性、合法性给予证明的活动;两个方面的内容：一是对将要结婚的男女双方之间的财产协议进行公证，二是对已经结婚的夫妻双方

(一)风险隔离原则 　　1、多婚多子女的家庭、跨国婚姻以及婚前就有大量财产的人：对婚前和婚后财产通过财产分配工具的运用进行不同的财产安排，保障个人财产的安全和更好地履行对其他家庭成员的义务。 　　2、对参与各种经营的客户，还需要在经营风

单选 　　1.下列关于保险相关要素的说法，错误的是(　　)。 　　A.保险人承担赔偿或者给付保险金责任 　　B.投保人接保险合同负有支付保险费的义务 　　C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议 　　D.投保人和被保险人

单选 　　1.证券投资基金的收益不包括(　　)。 　　A.红利收入 　　B.债券利息 　　C.证券买卖差价 　　D.金融政策补贴 　　2.根据《证券法》，下列行为不被禁止的是(　　)。 　　A.法人出借自己的证券户 　　B.

单选 　　1.商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向(　　)申请代客境外理财购汇额度。 　　A.中国人民银行 　　B.中国工商银行 　　C.国家外汇管理局 　　D.中国进出口银行 　　2.下列各项中，不是金融

分析财产传承规划工具 　　(一)遗嘱工具分析 　　1、优点： 　　⑴设立遗嘱是法律对公民财产所有权予以全面保护的最佳体现; 　　⑵设立遗嘱有利于发挥家庭养老育幼的功能; 　　⑶设立遗嘱有利于发展社会福利事业; 　　⑷设立遗嘱有利

分析客户财产传承需求 　　家庭财产传承是指家庭财产在家庭成员之间的转移，通常是在家庭中的一员去世后，对其财产进行继承的行为。参与客户家庭财产分配的主要家庭成员通常有：配偶、子女、父母、兄弟姐妹。祖父母、外祖父母、对公婆、岳父尽了主要赡养义

遗嘱的有效要件： 　　⑴实质要件：ⅰ遗嘱人有遗嘱能力;ⅱ遗嘱是遗嘱人真实的意思表示;ⅲ遗嘱不能取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权。ⅳ遗嘱中所处分的财产须为遗嘱人的个人财产。v遗嘱的内容合法并不得违背社会公共利益;vi遗嘱继承人

遗嘱信托 　　1、概念： 　　是指委托人预先以订立遗嘱的方式，将财产的规划内容，包括设立信托后的管理、分配、运用及给付等，详订于遗嘱中。等到遗嘱生效时，再将信托财产转移给受托人。由受托人依据信托的内容，也就是委托人遗嘱所交办的事项，管理