单选 　　1.一般来说，开放式基金单位买入价等于(　　)。 　　A.基金单位净资产值-赎回手续费 　　B.基金单位净资产值+申购手续费 　　C.基金单位净资产值-申购手续费 　　D.基金单位净资产值+赎回手续费 　　2.(　　)

单选 　　1.(　　)是指期货交易者买人或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约行为。 　　A.结算 　　B.交割 　　C.平仓 　　D.持仓 　　2.下列反映企业所有者权益获取利润水平的指标是(　　)。

单选 　　1.国债发行中，财政部直接对特定投资者发行国债的方式属于(　　)。 　　A.代销发行 　　B.直接发行 　　C.承购包销发行 　　D.招标拍卖发行 　　2.现货市场中，固定方式交易在成交日和结算日之间的间隔日期一般不超

单项选择题 　　1.投资工具依其风险由低至高排列，正确的是(　　)。 　　A.投机股、绩优股、有担保公司债券、国库券 　　B.增长型基金、平衡型基金、有担保公司债券、定期存款 　　C.定期存款、有担保公司债券、认股权证、平衡型基金

单项选择题 　　1.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是(　　)。 　　A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权 　　B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和，应当选择执行该看涨期权 　　C.

制定并调整财产传承规划 　　一、制定财产传承规划的原则 　　1、保证财产传承规划的可变通性：从制定到生效有一段不确定期间 　　2、确保财产传承规划的现金流动性：在遗产中预留充足的现金以满足支出。 　　二、财产传承规划目标和特点 　

综合理财规划建议书写作的操作要求 　　工作程序 　　第一步:制作封面及前言(知识点1) 　　(一)封面 　　(二)前言 　　1、致谢 　　2、理财规划建议书的由来 　　3、建议书所用资料的来源 　　4、公司义务 　　5、客

保险的一般定义可概括为：保险是集合具有同类风险的众多单位或个人，以合理计算分担金的形式，实现对少数成员因约定风险事故所致经济损失或由此而引起的经济需要进行补偿或给付的行为。现在各国学者大都从经济与法律两个角度对保险进行定义。 　　1、从经

一、综合理财规划建议书的概念 　　1、概念 　　综合理财规划:整体考虑客户的需求与现实状况，协调各大规划之间的顺序与重要程度, 为客户量身定做的理财规划的方案与过程。 　　综合理财规划建议书是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风

避免适用较高税率 　　税率是决定纳税人税负高低的主要因素之一。各税种的税率以及同一税种各税目的税率大多存在一定的差异。一般情况下，适用税率高，应纳税额就多，税后收益就少，因此，尽量使所从事的经济活动适用较低的税率，对纳税人降低税收负担意义

风险管理和保险规划的工具：风险管理和保险规划的工具是各种保险产品，包括人寿保险产品和财产保险产品。 　　投资规划的概念：对客户各类投资进行合理规划，通过对投资方向和时间的恰当选取分散风险，从而保障财务目标实现。 　　投资规划的工具：(一

1.投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。投资的主要参考因素包括(　　)。 　　(A)投资的期限 　　(B)投资的成本 　　(C)投资的收益 　　(D)投资的风险 　　(E)投资的税收 　　2.

1.通货紧缩的消极影响有(　)。 　　(A)企业的利润下降 　　(B)失业增加 　　(C)居民收入减少 　　(D)财政收入减少 　　(E)银行信贷资金来源急剧减少 　　2.税收是国家凭借政治权利，按照法律规定取得财政收入的一种形

1.保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，一般来说衡量一个人或家庭的财务安全包括以下内容(　)。 　　(A)是否有稳定、充足的收入 　　(B)个人是否有发展的潜力 　　(C)是否有充足的现金准备 　　(D)是否有适当的住房

1.学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款利息相比较，正确的是(　　)。 　　(A)学生贷款利息最低 　　(B)国家助学贷款的利息最低 　　(C)一般商业性贷款利息最低 　　(D)利息水平完全相同 　　2.投资者在投资股票时，

1.下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是(　　)。 　　(A)全部承担无限责任 　　(B)全部承担有限责任 　　(C)有的承担有限责任，有的承担无限责任 　　(D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定 　　2.下列不属于股

意外伤害保险是指保险人对被保险人由意外伤害事故所致死亡或残疾，或者支付医疗费用，按照合同约定给付全部或部分保险金的保险。 　　意外伤害保险的保险责任是被保险人由意外伤害所致的死亡或残疾，或者支付医疗费用，不负责疾病所致的死亡或残疾。其主要

家庭财产保险是以城乡居民室内的有形财产为保险标的的保险。家庭财产保险为居民或家庭遭受的财产损失提供及时的经济补偿，有利于安定居民生活，保障社会稳定。我国目前开办的家庭财产保险主要有普通家庭财产险和家庭财产两全险。 　　根据保险责任的不同，

目前国内商业银行开办的外汇理财产品有工商银行“汇财通”、建设银行“汇得盈”、中国银行“汇聚宝”、中信银行“理财宝”。另外，外资银行在外汇理财产品方面更有得天独厚的条件，丰富的理财经验，现代的理财理念，其外币理财产品也逐渐在市场中占有重要的一

两全保险，又称生死合险，是指被保险人在保险合同约定的保险期间内死亡，或在保险期间届满仍生存时，保险人按照保险合同均承担给付保险金责任的人寿保险。两全保险的死亡保险金和生存保险金可以不同，当被保险人在保险期间内死亡时，保险人按合同规定将死亡保