分析客户投资相关信息 　　1. 分析相关财务信息。理财规划师要回顾客户的财务信息和财务预测信息，以便从中分析出影响客户投资规划的因素。 　　2. 分析宏观经济形势。经济运行上升期间，居民收入提高各类投资者对经济前景抱有信心，从而会有较高

单选 　　1.(　　)是指期货交易者买人或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约行为。 　　A.结算 　　B.交割 　　C.平仓 　　D.持仓 　　2.下列反映企业所有者权益获取利润水平的指标是(　　)。

单选 　　1.国债发行中，财政部直接对特定投资者发行国债的方式属于(　　)。 　　A.代销发行 　　B.直接发行 　　C.承购包销发行 　　D.招标拍卖发行 　　2.现货市场中，固定方式交易在成交日和结算日之间的间隔日期一般不超

分析客户未来各项需求 　　1. 投资目标往往是一个比较明确的方向，但是，客户往往不能明确地指出自己的投资目标，但是可以明确地说出未来各个方面的需求。 　　2. 根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标。 　　需要进行以

确定客户的投资目标 　　1. 客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标、长期目标 　　短期：1年内; 中期：1-10年; 长期：10年以上 　　2. 确定投资目标的原则： 　　(1)投资目标要具有现时可行性

股票价值的类型 　　(一)股票的面值：票面金额，每股一元 　　现在的作用：股份公司投资中所占比例，一种股东权利 　　(二)股票的净值 　　股票的净值又称为帐面价值，也称为每股净资产，是用会计统计的方法计算出来的每股股票所包含的资产净

单项选择题 　　1.投资工具依其风险由低至高排列，正确的是(　　)。 　　A.投机股、绩优股、有担保公司债券、国库券 　　B.增长型基金、平衡型基金、有担保公司债券、定期存款 　　C.定期存款、有担保公司债券、认股权证、平衡型基金

单项选择题 　　1.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是(　　)。 　　A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权 　　B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和，应当选择执行该看涨期权 　　C.

相对价值模型 　　(一)市盈率模型(P/E) 　　市盈率=市场价格/预期年收益 　　P0/E= (D1/E)/(k-g) 　　影响因素：预期股利派发率、股票的必要回报率、股利增长率 　　其他条件不变是，派息率越高，市盈率越高;股利

学习估值模型的意义 　　1. 可以明白很多机构投资者的观点看法，对自己判断股票是有一定帮助的 　　2. 谨慎对待自己创造的“股票估值方法或模型” 　　3. 不要以为利用一套估值模型就能战胜市场，估值模型知识基本分析的一个环节

1、__C__是衡量价格水平的重要指标 　　A、消费者价格指数 　　B、物价局价格指数 　　C、消费者心理指数 　　D、政府价格指数 　　2、需求是消费者在一定时期内在各种可能的价格下愿意而且能够购买的某种商品的_B___ 　　

1.理财规划的最终目标是要达到( D )。 　　A.财务独立 　　B.财务安全 　　C.财务自主 　　D.财务自由 　　2.财务自由主要体现在( C )。 　　A.是否有适当、收益稳定的投资 　　B.是否有充足的现金准备 　

1.理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是( A )。 　　A.消费支出规划 　　B.现金规划 　　C.风险管理与保险规划 　　D.投资规划 　　2.对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是( D )。 　

证券投资组合管理概述 　　证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称，通常包括各种类型的债券、股票、存款单等。 　　投资者构建证券组合的原因是为了降低非系统风险。 　　理性投资者的基本行为特征是厌恶风险和追求收益最大化。

马柯维茨投资组合理论 　　均值-方差模型 　　1. 原理：只需要实现预期收益率最大化和收益率不确定性的最小化两者之间的均衡，便可以优化证券的组合方式。 　　2. 假设： 　　(1)投资者通过投资组合在某一段时间的预期报酬率和标准差来

1、目前，我国人民币实施的汇率制度是(　　)。 　　(A)固定汇率制 　　(B)弹性汇率制 　　(C)有管理浮动汇率制 　　(D)盯住汇率制 　　2、纳税义务人的义务主要是按税法规定办理税务登记、进行纳税申报、(　　)和依法缴纳税

1、王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是(　) 　　A.月光型 　　B.进攻型 　　C.攻守兼备型 　　D.防守型 　　2、王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。他希望对其个

1.通货紧缩的消极影响有(　)。 　　(A)企业的利润下降 　　(B)失业增加 　　(C)居民收入减少 　　(D)财政收入减少 　　(E)银行信贷资金来源急剧减少 　　2.税收是国家凭借政治权利，按照法律规定取得财政收入的一种形

资本资产定价模型 　　1. 基本假设 　　(1) 存在许多投资者，并且与整个市场相比每位投资者的财富份额都很小，市场处于完善的竞争状态 　　(2) 所有的投资者都有相同的投资期限 　　(3) 投资者只能交易那些公开交易的金融工具，并

套利定价理论 APT 　　1. 原理：是一个类似于资本资产定价模型的均衡状态下的资产定价模型，与资本资产定价模型的结论相似，但假设不同。 　　2. 基础假设： 　　(1) 收益率是有某些共同因素及一些公司的特定事件决定的，这就被称为收