基金营销的含义、特征 (一)基金市场营销的含义 是指基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多

基金的销售渠道 (一)国际基金销售渠道的状况 国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。直销是由基金管理公司附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式;代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等代

基金销售客户服务的意义、内容 服务性是基金营销的最大特性 (一)基金销售客户服务的意义 树立企业品牌形象，提升市场竞争力，防止客户流失。 (二)基金销售客户服务的特点 1.专业性 基金销售的客户服务也是一项专业性很强的服务，要求

客户投诉的处理方式 1.客户投诉的根本原因是客户没得到预期的服务。 2.因销售机构或销售人员的原因导致客户利益受损或客户对销售服务不满引起的投诉为有效投诉，销售机构和销售人员必须对有效投诉负责，并按照有关法律法规承担相应的责任。 因客

基金销售的风险防范措施 (一)合规风险防范 1.防范基金销售机构的合规风险。(1)增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识。(2) 建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程有章可循。(3)建立健全有效的内部监督和反馈系统，

中国证券投资基金业协会的行业自律管理 　　(1)中国证券投资基金业协会是具有独立法人地位的、由经营证券投资基金业务的金融机构自愿组成的行业自律组织。它的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我管理，以利于证券市场的健康发展。 　

基金销售机构的信息管理 　　(一)2007年3月中国证监会发布了《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》。《规定》从总体上要求基金销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，满足以下要求： 　　1.具备《规

投资者教育的意义 　　(一)有助于培育成熟的投资理念，增强投资者风险意识 　　我国基金市场的投资者主要以分散的中小个人投资者为主。 　　(二)有助于增强基金行业的市场化调节机制，夯实市场发展的基础 　　(三)有助于增强基金投资者的自

基金销售监管概述 　　(一)基金销售监管的含义与作用 　　基金销售监管是指监管部门运用法律的以及必要的行政手段，对基金销售参与者行为进行的监督和管理。 　　基金销售监管对于维护基金市场的良好秩序、提高基金市场效率、保护基金投资合法权益

基金销售监管机构和自律组织 　　中国证监会是我国基金市场的监管主体，中国证券投资基金业协会作为我国证券投资基金行业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。 　　(一)中国证监会对基金销售的监管 　　中国证监会内部设有基金监管部，具体承

基金销售机构的准入条件与职责 　　一、基金销售机构准人条件 　　1.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行; 　　2.财务状况良好，运作规范稳定; 　　3.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其

我国证券市场法规体系： 　　构成制订机构举例 　　国家法律人大或人大常委会《证券法》《公司法》《证券投资基金法》《刑法》及修正案 　　行政法规国务院《期货交易管理条例》《证券期货投资咨询管理暂行办法》《证券公司监督管理条例》《证券公司

基金销售适用性的指导原则的涵义 　　(一)投资人利益优先原则。 　　是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，当优先保障基金投资人的合法利益。该原则是核心原则。 　　(二)全面性原则。 　　是指基金销售机构