Credit Portfolio View模型 麦肯锡公司提出的Credit Portfolio View模型直接将将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型中的一系列参数值。Credit

国家风险主权评级 国际风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。国家风险不仅包括一个国家政府未能履行其债务所导致的风险(主权风险)，也包括主权国家以直接或间接方式影响债务

信用风险组合模型 根据原理上的差异，信用风险组合模型可以分为两类 l 解析模型。通过一些简化假设，对信贷资产组合给出一个“准确”的解。解析模型能够快速得到结果，但缺点是需要建立在对违约风险因素诸多苛刻的假定基础上。 l 仿真模型。用大

基金的市场营销 基金市场营销的特征：服务性、专业性、持续性 基金市场营销的意义： 实现公司经营目标 推进投资者教育工作 建议良好投资者关系 提升公司品牌形象 基金市场营销的主要内容： 目标市场与投资者的确定 营销环境的分析

基金市场的参与主体 基金管理人在基金运作中的作用：发售基金份额;基金财产投资管理;基金募集与管理的其他事务性工作。 基金管理人的主要业务和业务管理：基金募集与销售、投资管理、受托资产管理业务、基金运营、投资咨询服务业务 基金托管人在基

基金的运作 基金的运作方式：基金营销、基金募集与交易、基金投资运作、基金后台管理及其他基金运作活动 基金资产估值的概念及基本原则：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的

基金的类型和分析方法 股票基金在投资组合中的作用:追求长期资本增长;高风险高收益;有效抵御通货膨胀风险的投资工具; 股票基金与股票的区别： 1. 股票基金是组合投资，风险相对分散化;单一股票投资风险相对集中，投资风险较大; 2. 股

证券投资基金特点 1. 集合理财、专业管理 2. 组合投资、分散风险 3. 利益共享、风险共担 4. 严格监管、信息透明 5. 独立托管、保障安全 证券投资基金分类 1. 根据法律形式不同：契约型、公司型 2. 根据份额是否

一、基金监管概述 (一)基金监管目标 1、保护基金投资者的合法利益。 2、保证市场的公平、效率和透明。 3、防范和降低系统性风险。 4、推动基金业的规范发展。 (二)基金监管的原则 1、依法监管原则 2、公开、公平、公正原则 3、监

第三节 基金销售的主要法律规定 一、《证券投资基金销售管理办法》 2004.6.25中国证监会颁布，2004.7.1实施 第一部规范基金销售活动的部门规章 二、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 中国证监会2007.3.

第一章 证券市场基础知识 证券：是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。 有价证券的分类 狭义的有价证券指资本证券;广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。 商品证券是指证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，商品证券包括提货

我国股票的分类 按投资主体的性质分类，我国将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等。 按照流通受限与否分类，我国将股票划分为流通股和非流通股。 法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形

第二节 基金监管和主要法律法规 一、基金监管概述 (一)基金监管目标 1、保护基金投资者的合法利益。 2、保证市场的公平、效率和透明。 3、防范和降低系统性风险。 4、推动基金业的规范发展。 (二)基金监管的原则 1、依法监管原则

第二节 基金管理人 基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。基金管理费是基金管理人的主要收入来源。《证券投资基金法》规定：基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。 一、

一、基金代销机构 (一)基金代销机构的资格管理 1、商业银行申请基金代销业务资格。最近3年无违法违规;取得资格的不少于该部门员工人数的1/2，管理人员有资格、2年以上基金业务或5年以上证券、金融业务【第九条】 2、证券公司申请基金代销

招募说明书摘要(第204页) 基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、季度报告、基金半年度报告、年度报告及基金上市交易公告书等。 基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。 报告期末基金所持有的所有股票明细及报

基金份额的发售 封闭式基金基金份额上市交易条件：基金合同期限为5年以上;基金募集金额不低于2亿元人民币;基金持有人不少于1000人。 中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定;基金管理人应自收到核准

基金市场营销的特征：服务性、专业性、持续性 意义：有利于实现公司经营目标;有利于推进投资者教育工作;有利于提升公司的品牌形象。 营销环境的分析：公司本身的情况;影响投资者决策的因素;监管机构对基金营销的监管 营销组合的四大要素：产品、

基金的投资管理业务流程： 研究→投资决策→投资执行→绩效评估及信息反馈→投资组合调整 投资指令应经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险。 内部风险主要

我国股票的分类 按投资主体的性质分类，我国将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等。 按照流通受限与否分类，我国将股票划分为流通股和非流通股。 法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形