基金销售机构和基金销售人员在投资者教育方面的职责 1.基金销售机构要广泛开展正确认识当前证券市场形势的宣传教育，向投资者揭示风险，引导投资者认识风险。向基金投资者及时传递市场和客户资产等信息，提示投资者关注投资风险。 2.基金销售机构还

基金销售机构的信息管理 (一)2007年3月中国证监会发布了《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》。《规定》从总体上要求基金销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，满足以下要求： 1.具备《规定》所列

基金销售机构的准入条件与职责 一、基金销售机构准人条件 1.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行; 2.财务状况良好，运作规范稳定; 3.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施; 4.

我国基金销售的法规体系 1.我国基金销售的法规体系由国家法律、行政法规、部门规章、规范性文件和自律规则等构成。 2.2003年10月28日，第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的《证券投资基金法》，是我国基金销售法规体系中的核

基金销售监管机构和自律组织 中国证监会是我国基金市场的监管主体，中国证券投资基金业协会作为我国证券投资基金行业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。 (一)中国证监会对基金销售的监管 中国证监会内部设有基金监管部，具体承担基金监管职

基金销售监管概述 (一)基金销售监管的含义与作用 基金销售监管是指监管部门运用法律的以及必要的行政手段，对基金销售参与者行为进行的监督和管理。 基金销售监管对于维护基金市场的良好秩序、提高基金市场效率、保护基金投资合法权益具有重大意义

基金市场服务机构 1.基金销售机构。是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。在我国，只有中国证监会认定的机构才有资格从事基金的销售。目前，商业银行、证券公司是我国基金销售的主要渠道。 2.基金投资咨询机构。是向基金投资者提供基金投资

基金管理公司的主要业务 (一)基金的募集与销售 基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的公开募集话动。 (二)基金的投资管理 投资管理业务是指基金管理公司根据专业的投资知识与经验投资运作基金资产的行为，是基金管理公司最

证券投资基金与常见金融工具和理财产品的区别 (一)性质不同。股票、债券是直接证券。银行储蓄存款、保险单是间接证券，获取的资金是机构的负债。证券投资基金、银行理财产品、信托产品、券商集合计划是间接证券，但是发行的是一种受益凭证。受益凭证募集

基金的利润与利润分配 投资者投资于基金的收益主要来自两个方面：资本利得和利润分配。 (一)基金的利润 是指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的的余额。 可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未

基金份额持有人大会 一、基金份额持有人大会的召开条件 1.提前终止基金合同;2.基金扩募或延长基金合同期限;3.转换基金运作方式;4.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;5.更换基金管理人、基金托管人;6.基金合同约定的其他事项。

基金营销的主要内容 (1)目标市场与客户的确定 在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好，以及对投资资金流动性、安全性的要求等。基金销售机构可以依据投资者不同的特

建立客户关系的主要环节和基本方法 基金营销工作是以客户的需求为核心。 (一)确定基金销售目标市场 1.基金销售市场细分 (1)市场细分的原则。?易入原则。细分市场易于开发，便于进入。 (2)市场细分的主要依据。依据包括地理因素、人

基金销售客户服务服务方式 ①电话服务中心。 ②邮寄服务。向基金持有人邮寄基金账户卡、交易对账单、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期或不定期材料，使投资者尽快了解其投资变动情况。 ③自动传真、电子信箱与手机短信。 ④“

基金销售业务的风险种类 (一)合规风险 合规风险包括基金销售机构的合规风险和基金销售人员的合规风险。 合规风险是指违反有关规定可能受到有关部门处罚的风险。 基金销售人员的合规风险主要是指基金销售机构聘用的员工违反法律法规或机构内部规

基金监管机构和自律组织 1.基金监管机构(中国证监会) 2.基金自律组织(证券交易所和基金业协会) 基金管理人的市场准入 (一)基金管理公司的准入条件 注册资本不应低于1 亿元人民币。其主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例

证券投资基金的概念 (1)概念。基金指通过发售基金份额，集中投资者资金，形成独立财产，由托管人托管，管理人管理，以投资组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权

基金的税收 (一)基金的税收 1.管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。 2.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。 3.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入

基金信息披露的分类 (一)基金募集信息披露：首次：基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。存续期：开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。 (二)基金运作信息披露：基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露

基金营销的含义、特征 (一)基金市场营销的含义 是指基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多