2020年证券从业资格证金融市场基础知识精选考题（五）

　　1、根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起( )内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

　　A.3个月

　　B.6个月

　　C.9个月

　　D.1年

　　答案：B

　　【解析】根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

　　2、按照组织方式，可以将金融市场划分为( )和( )。

　　A.债券市场;权益市场

　　B.一级市场;二级市场

　　C.货币市场;资本市场

　　D.交易所市场;场外交易市场

　　答案：D

　　【解析】不同的划分标准划分结果不同。按组织方式分为交易所市场和场外交易市场。二级市场有两种组织形态：交易所市场和场外交易市场。

　　3、流动性覆盖率的计算公式为( )。

　　A.货款余额/存款余额*100%

　　B.流动性资产余额/流动性负债余额*100%

　　C.优质流动性资产/未来30天现金净流出量*100%

　　D.优质流动性资产/未来90天现金净流出量*100%

　　答案：C

　　【解析】流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量*100%。

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　　4、为处置证券公司风险需要动用证券投资者保护基金的，由( )根据证券公司的风险状况制定风险处置方案。

　　A.证券公司

　　B.证券交易所

　　C.中国证券业协会

　　D.中国证监会

　　答案：D

　　【解析】为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险状况制定风险处置方案，保护基金公司制定保护基金使用方案，报经国务院批准后、由保护基金公司办理发放基金的具体事宜。

　　5、南方积极配置证券投资基金是我国第一只( )基金产品。

　　A. QFII

　　B. ETF

　　C. LOF

　　D. QDII

　　答案：C

　　【解析】2004年10月14日，南方基金管理公司募集设立了南方积极配置证券投资基金(LOF)，并于2004年12月20日在深圳证券交易所上市交易，是我国第一只LOF基金产品。

　　6、金融市场通过竞争性的价格决定(利率)，将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的( )。

　　A.促进储蓄-投资转化

　　B.优化资源配置

　　C.反映经济状态

　　D.宏观调控

　　答案：B

　　【解析】优化资源配置，金融市场通过竞争性的价格决定(利率)，将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素(土地、资本、技术、劳动力)，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。

　　7、有价证券有广义和狭义两种概念，狭义的有价证券是指( )。

　　A.商品证券

　　B.货币证券

　　C.资本证券

　　D.商业证券

　　答案：C

　　【解析】有价证券有广义与狭义两种。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

　　8、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要从( )。

　　A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的

　　B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架

　　C.仅对银行的杠杆率进行监管

　　D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

　　答案：B

　　【解析】宏观审慎监管的研究主要从资本充足率的逆周期方面展开的，是在信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的。随着影子银行的兴起，宏观审慎监管不仅要对银行的杠杆率进行监管，还要对金融市场尤其是银行间市场进行监管。

　　9、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临着( )与( )。

　　A.市场风险 合规风险

　　B.外部风险 内部风险

　　C.系统风险 非系统风险

　　D.市场风险 政策风险

　　答案：B

　　【解析】在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统风险;内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。

　　10、不属于债券买卖交易报价方式的是( )。

　　A.双边报价

　　B.对话报价

　　C.大额报价

　　D.公开报价

　　答案：C

　　【解析】债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式。前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。