2020年证券从业资格证金融市场基础知识模考试题（二）_第2页

　　1.中国证监会的核心职责有( )。

　　Ⅰ.维护市场公开、公平、公正

　　Ⅱ.维护投资者特别是中小投资者的合法权益

　　Ⅲ.促进资本市场健康发展

　　Ⅳ.促进经济健康平稳增长

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”，即维护市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者的合法权益，促进资本市场健康发展。

　　2.根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于( )投资或者活动。

　　Ⅰ.承销证券

　　Ⅱ.向他人贷款或者提供担保

　　Ⅲ.从事承担无限责任的投资

　　Ⅳ.买卖其他基金份额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本题考查证券投资基金禁止投资的范围。按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或活动：(1)承销证券，Ⅰ项符合题意;(2)向他人贷款或者提供担保，Ⅱ项符合题意;(3)从事承担无限责任的投资，Ⅲ项符合题意;(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外，Ⅳ项符合题意;(5)向其基金管理人、基金托管人出资;(6)从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(7)依照法律，行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　3.下列关于附认股权证的公司债券的说法，正确的有( )

　　Ⅰ.附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券

　　Ⅱ.这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权

　　Ⅲ.按照附新股认购权和债券本身能否分开来划分，可以分为可分离型和非分离型

　　Ⅳ.按照行使认股权的方式，可以分为现金汇入型和抵缴型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：本题考查附认股权证的公司债券的内容。Ⅰ项正确，附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。Ⅱ项正确，附认股权证的公司债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。Ⅲ项正确，按照附新股认购权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可以分为可分离型和非分离型。Ⅳ项正确，按照行使认股权的方式，附认股权证的公司债券可以分为现金汇入型和抵缴型。

　　4.企业的组织形式有( )。

　　Ⅰ.合资制

　　Ⅱ.独资制

　　Ⅲ.合伙制

　　Ⅳ.公司制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：A

　　解析：企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。

　　5.在利率互换交易中，当利率看涨时，投资者可( )。

　　Ⅰ.将浮动利率债务类金融工具转换成固定利率金融工具

　　Ⅱ.将固定利率资产类金融工具转换成浮动利率金融工具

　　Ⅲ.将固定利率债务类金融工具转换成浮动利率金融工具

　　Ⅳ.将浮动利率资产类金融工具转换成固定利率金融工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本题考查利率互换的应用。在利率互换交易中，若利率看涨，则浮动利率资产价值和浮动利率债务成本上升，因此，应将浮动利率债务换成固定利率债务工具，将固定利率资产换成浮动利率金融工具。

　　6.下列关于间接融资的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.间接融资中资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，两者只与金融机构发生债权债务关系

　　Ⅱ.间接融资中的所有中介并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介

　　Ⅲ.相对于直接融资而言，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小

　　Ⅳ.通过金融中介的融资均属于借贷融资，到期必须归还并支付利息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析： A选项正确。间接融资资金获得具有间接性，即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。B选项正确，间接融资通过金融机构(主要是商业银行)进行，但这种中介，在多数情况下(除委托贷款外)并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。C选项正确，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强。D选项正确，间接融资全部具有可逆性(即可返还性)。通过金融中介的融资均属借贷融资，到期必须归还并支付利息。

　　7.下列关于可赎回优先股的说法，错误的有( )。

　　Ⅰ.可按特定的赎回价格由发行公司收回

　　Ⅱ.有效期限是与股份公司的存续期并存的

　　Ⅲ.从某种意义上说是永久的

　　Ⅳ.股份公司一旦赎回自己的股票，可以在短期内予以留存

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：本题考查可赎回优先股的内容。Ⅰ项正确，可赎回优先股可按特定的赎回价格由发行公司收回。Ⅱ项错误，可赎回优先股的有效期限为发行日起至公司赎回日止。Ⅲ项错误，可赎回优先股可以由发行公司赎回，因此并不是永久的。Ⅳ项错误，股份公司一旦赎回自己的股票，必须在短期内予以注销。

　　8.风险转移可以分为( )。

　　Ⅰ.保险转移

　　Ⅱ.非保险转移

　　Ⅲ.承保人转移

　　Ⅳ.担保转移

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：本题考查风险转移的内容。投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转移给愿意和有能力承接的主体，被称为风险转移。风险转移可分为保险转移和非保险转移。

　　9.商业银行的借款负债的渠道主要包括( )。

　　Ⅰ.向中央银行借款

　　Ⅱ.同业借款

　　Ⅲ.存款负债

　　Ⅳ.回购协议

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本题考查商业银行的业务。商业银行的借款负债的渠道主要包括向中央银行借款、同业借款、回购协议以及国外市场借款等。

　　10.关于股票收益性描述正确的是( )。

　　Ⅰ.股票的收益只来源于股份公司

　　Ⅱ.其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利

　　Ⅲ.其实现形式可以是资本利得

　　Ⅳ.收益性是股票最基本的特征

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本题考查股票的收益。Ⅰ项错误，股票的收益可以来源于股份公司，也可以来自于股票流通。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项正确，股票的收益性是股票最基本的特征，其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的利，也可以是资本利得。

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