2020年证券从业资格证金融市场基础知识模考试题（三）

　　1.证券金融公司在开展转融通业务时，应当以自己的名义在商业银行开立转融通( )账户。

　　A.证券交收

　　B.专用资金

　　C.担保资金

　　D.资金交收

　　答案：B

　　解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在

　　证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。

　　2.关于场外交易市场，下列说法错误的是( )。

　　A.在集中交易场所之外进行

　　B.挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求

　　C.信息披露要求较高，监管较为严格

　　D.交易制度通常采用做市商制度

　　答案：C

　　解析：场外市场是指在集中的交易场所之外进行证券交易的市场，没有集中的交易场所和市场制度，又被称为店头市场或者柜台市场，主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。场外交易市场的特征包括：(1)挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。(2)信息披露要求较低，监管较为宽松。(3)交易制度通常采用做市商制度。

　　3.若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为( )万元。

　　A.10.2

　　B.6.8

　　C.20.4

　　D.3.4

　　答案：B

　　解析：本题考查证券金融公司的监督管理。根据规定，证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。本题中，证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元。根据规定，证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金，因此证券金融公司应提取的准备为：68×10%=6.8万元。

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　　4.通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为( )。

　　A.蓝筹股

　　B.红筹股

　　C.绩优股

　　D.金牛股

　　答案：A

　　解析：本题考查蓝筹股的概念。A选项符合题意，蓝筹股是指那些经营业绩较好、具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票。B选项不符合题意，红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。C选项不符合题意，绩优股是指那些盈利水平高的公司股票。D选项不符合题意，不存在金牛股。

　　5.选举和罢免理事属于我国证券交易所( )的职权。

　　A.理事会

　　B.会员大会

　　C.监察委员会

　　D.专门委员会

　　答案：B

　　解析：选举和罢免会员理事、会员监事是证券交易所会员大会的职权。会员大会作为证券交易所的最高权力机构，行使下列职权：(1)制定和修改证券交易所章程;(2)选举和罢免会员理事、会员监事;(3)审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告;(4)审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告;(5)法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程规定的其他重大事项。

　　6.下列关于金融债券的说法，错误的是( )。

　　A.非银行金融机构不可以发行金融债券

　　B.商业银行可以发行金融债券

　　C.保险公司次级债务属于金融债券

　　D.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券

　　答案：A

　　解析：本题考查金融债券的发行者。A选项错误，B选项正确，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券。C选项正确，保险公司次级债务属于金融债券。D选项正确，我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。

　　7.下列有关凭证式国债的说法，正确的是( )。

　　A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售

　　B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

　　C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团

　　D.利率按实际持有天数分档计付

　　答案：D

　　解析： A选项错误，各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内维续发售,持续发售的凭证式国债仍按面值售出。B选项错误，凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。C选项错误，财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证国债承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。财政部一般委托中国人民银行分配承销数额。D选项正确，由于凭证式国债采用”随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式。

　　8.做市商交易的基本特征是( )。

　　A.成交时点是不连续的

　　B.证券交易的买价和卖价都由做市商给出

　　C.以买卖双向价格为基准进行撮合

　　D.投资者买卖证券的对手是其他投资者

　　答案：B

　　解析：报价驱动是一种连续交易商市场，也被称为做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。做市商交易的特点有：第一，证券成交价格的形成由做市商决定;第二，投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。

　　9.资产支持证券的基础资产不包括( )。

　　A.房地产

　　B.股票

　　C.银行贷款

　　D.应收账款

　　答案：B

　　解析：本题考查资产支持证券的基础资产。资产支持证券是通过资产证券化，将流动性较低的资产(如银行贷款、应收账款、房地产等)转化为具有较高流动性而来的可交易证券。B选项，股票本身即是流动性较高的证券，因此通常不会作为资产支持证券的基础资产。

　　10.上海证券交易所的托管制度特点是( )。

　　A.已办理的指定交易，投资者不可以进行变更

　　B.托管制度和指定交易制度联系在一起

　　C.投资者必须指定沪深交易所市场的任一交易参与人，作为证券交易的唯一受托人

　　D.自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限

　　答案：B

　　解析：对于在上海证券交易所交易证券，其托管制度是和全面指定交易制度联系在一起的。上海证券交易所证券交易实行全面指定交易制度，境外投资者从事B股交易除外。B选项说法正确。全面指定交易是指参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券买卖。C选项说法错误。投资者变更指定交易的，应当向已指定的会员提出撤销申请，由该会员申报撤销指令。指定交易撤销后即可重新申办指定交易。A选项错误。圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。