2018年一级理财规划师考试强化练习题(1)_第2页

　　资料三：上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年出从退休基金中取出当年的生活费用)考虑到通货膨胀的因素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4% 的速度增长。夫妇俩预计退休后可生存25年，现在拟用20万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩在退休前采取较为积极酌投资策略，假定年回报率为6070退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为4%。

　　根据案例回答1~9题(计算结果保留到整数位)

　　1.本例中上官夫妇的退休资金需求折现至退休时约为( )。 【答案：C】

　　A.225万元

　　B.234万元

　　C.200万元

　　D.2 1 6万元

　　2.目前，上官夫妇手中的20万元资金若以6%的速度增长，20年后夫妇55岁初的时候会增长为 ( )。 【答案：D】

　　A.55439元

　　B.54234元

　　C.644427元

　　D.64 1 427元

　　3.可以进一步分析，要满足退休后的生活目标，同时考虑到目前20万元资金的增长，上官夫妇还约需准备( )的资金，才能满足退休后的生活需要。(注：忽略退休后的收入部份)。 【答案：C】

　　A.1422986元

　　B.1 158573元

　　C.1358573元

　　D.1229268元

　　4.为弥补退休基金缺口，上官夫妇采取每年年末“定期定投”的方法，则每年年末约需投入 ( )。 【答案：B】

　　A.54247元

　　B.36932元

　　C.52474元

　　D.64932元

　　5.接4题，若上官夫妇每年的结余没有这么多，二人决定将退休年龄推迟5年，原80000元的年生活费用按照年4070的上涨率上涨，这笔资金5年后会增长为( )。 【答案：C】

　　A.1 04555元

　　B.84353元

　　C.97332元

　　D.79754元

　　6.接5题，由于推迟了退休年龄，上官夫妇退休基金共需约( )。 【答案：C】

　　A.2087600元

　　B.2068700元

　　C.1946640元

　　D.2806700元

　　7.上官夫妇35岁初的20万元资金到60岁初约增值为( )。 【答案：C】

　　A.492 1 87元

　　B.5786781元

　　C.858374元

　　D.689905元

　　注：投资收益率6%o

　　8.根据6、7题的计算结果，上官夫妇退休后的基金缺口约为( )。(不考虑退休后的收人情况)【答案：D】

　　A.724889元

　　B.865433元

　　C.954634元

　　D.1088266元

　　9.如果采取退休前每年末“定期定投”的方法，期隈25年，投资收益率为6%，为弥补退休基金缺口，每年年末还约需投入( )。 【答案：D】

　　A.1 30 1 1元

　　B.22 1 2 1元

　　C.1 5896元

　　D.1 9836元