2020年理财规划师考试章节练习（四）

　　单选

　　1.国债发行中，财政部直接对特定投资者发行国债的方式属于(　　)。

　　A.代销发行

　　B.直接发行

　　C.承购包销发行

　　D.招标拍卖发行

　　2.现货市场中，固定方式交易在成交日和结算日之间的间隔日期一般不超过(　　)。

　　A.3天

　　B.2天

　　C.1天

　　D.7天

　　3.(　　)在金融市场上既是资金的供应者和需求者，又是重要的监管者和调节者。

　　A.企业

　　B.政府及政府机构

　　C.个人

　　D.企业和个人

　　4.基金发行价格等于( )。

　　A.基金单位金额一发行手续费

　　B.基金单位金额+发行手续费

　　C.基金单位金额×发行手续费率

　　D.基金单位金额÷发行手续费率

　　5.下列关于债券投资的说法，错误的是(　　)。

　　A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高

　　B.相对于股票，投资债券的风险相对较小

　　C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益

　　D.债券的流动性较差

　　6.客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，有些人在投资时会仔细分析不同的投资市场，投资工具与产品，从中寻找风险适中、收益适中的产品，获得社会平均水平的收益，同时承受社会平均风险，这类客户是( )。

　　A.非常进取型

　　B.温和进取型

　　C.中庸稳健型

　　D.温和保守型

　　7.下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是(　　)。

　　A.商业银行提供建议并作出决策，客户不参与

　　B.商业银行只提供建议，终决策权在客户

　　C.客户提供建议并作出决策，商业银行不参与

　　D.客户只提供建议，终决策权在商业银行

　　8.个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是(　　)。

　　A.理财顾问服务

　　B.保证收益理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　D.非保证收益理财计划

　　9.商业银行在经营活动中要坚持的原则不包括(　　)。

　　A.安全性原则

　　B.国家利益原则

　　C.流动性原则

　　D.效益性原则

　　10.个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有(　　)。

　　A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容

　　B.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示

　　C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示

　　D.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

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　　多选

　　1.目前，对普通投资者而言，较为理想的黄金投资渠道有(　　)。

　　A.纸黄金

　　B.金币

　　C.实物黄金

　　D.金饰品

　　E.黄金基金

　　2.银行个人理财业务人员适宜的“交流合作”有(　　)。

　　A.交流客户信息

　　B.参加国际会议

　　C.一起复习个人理财考试知识要点

　　D.互送本行将要推出的理财产品信息

　　E.参加学术研讨会

　　3.商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下(　　)内容。

　　A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

　　B.当期推出的理财计划简介

　　C.当期理财计划的收益分配和终止情况

　　D.相关风险监测与控制情况

　　E.涉及的法律诉讼情况

　　4.古玩投资的特点是(　　)。

　　A.交易成本高

　　B.流动性低

　　C.要有鉴别能力

　　D.价值一般波动较大

　　E.投资人要具有相当的经济实力

　　判断

　　1.商业银行只能独立对理财资金进行投资管理。 (　　)

　　2.资本利得是基金收益的主要组成部分之一。 (　　)