多选
1、衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。
A.是否享受社会保障
B.是否有适当、收益稳定的投资
C.是否有充足的现金准备
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1、财务自由主要体现在( )。
A.是否有适当、收益稳定的投资
B.是否有充足的现金准备
C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
D.是否有稳定、充足的收入
2、在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出
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多项选择题
1.衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定.充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括( )。
A.是否享受社会保障
B.是否有适当.收益稳定的投资
C.是否有充足的现金准备
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1.财务自由主要体现在( )。
A.是否有适当.收益稳定的投资
B.是否有充足的现金准备
C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
D.是否有稳定.充足的收入
2.在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出
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1、货币供给量决定于两个因素,一个是货币乘数,另一个是 ( )。
①通货数量 ②商业银行存款准备金
③法定存款准备金率 ④基础货币
2、以下不属于货币当局投放基础货币的渠道的是( )。
①直接发行通货 ②变动黄金、外
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1、在复本位制下,市价较高的金属所铸成的货币,常被市价较低的金属货币所替代而
不能流通,这就是所谓的 ( )。
①一价定律 ②格雷欣法则
③良币驱逐劣币规律 ④奥姆法则
2、对债务人信用的分析是金融机构,尤其是银行业
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1、以下不属于持有货币存款的动机的有( )。
①交易性动机 ②投资性动机
③预防性动机 ④投机性动机
2、货币的购买力,也就是一个国家货币对一切商品、劳务的购买力,它与物价水平的关
系可以表述为 ( )。
①货
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1、货币作为( )的功能,是将以物易物的交换行为,分成了两种交易行为;第一步
是将物品换成货币,第二步再以货币换成物品。
①价值尺度 ②交换媒介
③延期支付 ④储藏手段
2、货币被用来进行借贷并作为各种融资行为的计量
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第六章 退休养老规划
什么是退休养老
退休养老规划实际上协调即期消费和远期消费的关系,或者说是衡量即期积累和远期消费的关系。
为什么要退休养老
预期寿命的延长
提前退休
社会保障与养老金资金紧张
“
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◆ 年龄误告条款
·保险法的有关规定
---投保人申报的被保险人年龄不真实,致使投保人支付的保费少于应付保费,保险人有权更正并要求投保人补交保费,或在给付保险金时按照实付保费与应付保费的比例支付
---或投保人申报的被保险
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五、不同类别保险分析
◆ 财产保险的概念
·财产保险
---以各种有形的物质财产、相关的利益及其责任为保险标的的保险
·广义的财产保险
---各种财产损失保险
---责任保险
---信用保证保险
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四、保险合同
◆ 保险合同的概念
·《保险法》第十条规定:“保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。”
---保险合同的当事人是投保人和保险人;
---保险合同的内容是关于保险的权利义务关系。
◆
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三、保险的基本原则
·保险利益原则
·最大诚信原则
·损失补偿原则
·近因原则
◆ 保险利益原则
·指在签订和履行保险合同的过程中,投保人和被保险人对保险标的必须具有保险利益,否则合同无效
·合同生
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二、保险的本质及分类
◆ 保险的本质
·经济角度
---风险转移
---风险共担
---风险降低
·法律角度
---法律合同
◆ 按保险的性质分类
·商业保险
---它是指投保人根
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1. 某客户家庭现有资金5000元,活期存款2万元,定期存款5万元,货币市场基金5000元,其他基金3万元。每月平均支出3000元,则该客户的流动性比率为( )。转自环 球 网 校edu24ol.com
A26.67 B 25.67C
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1. 李先生是某合伙公司的合伙人,李太太作为全职太太一直没有工作,现在二人开始积累子女的教育金,( )能很好的规避李先生家庭的各项风险。
(A)投资基金(B)教育储蓄
(C)政府债券(D)教育信托
2. 助理理财规划师建议
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判断题
1.从理论上讲,用生产法、收入法和支出法计算出的GDP应该是一致的。( )理财规划师考试试题
答案:对
2.在证券投资中进行GDP变动分析时必须着眼于历史,这是最基本的原则。( )
答案:错
3.通货膨
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1.合同的订立,必须经过要约和承诺两个阶段,保险合同的订立也是如此。其订立过程包括( )。理财规划师
A.填写投保单
B.将投保单交付投保人
C.保险人承诺后合同成立
D.缴费
E.核实被保险人情况
答案
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1.投保人、被保险人未按照约定履行其对保险标的安全应尽责任的,保险标的危险程度增加的,被保险人按照合同约定应当及时通知保险人,保险人有权要求( )或者()。
A.增加保费理财规划师培训
B.减少保费
C.保费不变
D
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1.下列哪些行为,违背了理财规划职业道德中的保密原则?( BCD )
(A)赵先生接受客户李小姐的委托,为李小姐进行投资时,发现有一项新的投资收益更高,他没有征的李小姐的同意,就奖励(将李)小姐的全部资金投入了新项目
(B)赵先
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