最大诚信原则 　　(一)含义：不隐瞒，不欺骗重要事实。重要事实一般会影响到对方是否和你签订合同或者保险费的高低等。比如说，一个投保人患有多种疾病，如果出具虚假健康证明，投保了某种健康保险…… 　　(投保人和保险人)都要履行最大诚信原则。

保险 　　(一)保险的定义 　　1、从经济学角度看： 　　保险是一种经济行为，保险是一种金融行为，保险是一种分摊损失的行为 　　2、从法律角度看 　　《保险法》中的保险指的是(商业保险)。 　　(二)保险要素 　　1、保险的前

1.通货紧缩的消极影响有(　)。 　　(A)企业的利润下降 　　(B)失业增加 　　(C)居民收入减少 　　(D)财政收入减少 　　(E)银行信贷资金来源急剧减少 　　2.税收是国家凭借政治权利，按照法律规定取得财政收入的一种形

1.保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，一般来说衡量一个人或家庭的财务安全包括以下内容(　)。 　　(A)是否有稳定、充足的收入 　　(B)个人是否有发展的潜力 　　(C)是否有充足的现金准备 　　(D)是否有适当的住房

1.学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款利息相比较，正确的是(　　)。 　　(A)学生贷款利息最低 　　(B)国家助学贷款的利息最低 　　(C)一般商业性贷款利息最低 　　(D)利息水平完全相同 　　2.投资者在投资股票时，

1.下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是(　　)。 　　(A)全部承担无限责任 　　(B)全部承担有限责任 　　(C)有的承担有限责任，有的承担无限责任 　　(D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定 　　2.下列不属于股

第二节：制定现金规划方案 　　知识要求： 　　一、现金规划的一般工具 　　1、现金 　　2、相关储蓄品种： 　　(1)活期储蓄： 　　(2)(2006年11月第62题)定活两便储蓄， 　　(3)整存整取定期储蓄 　　(4)零

第一章 现金规划 　　鉴定要点: 　　1、现金规划需要考虑的因素 　　2、现金规划的一般工具和融资工具 　　3、流动比率 　　现金规划的概念:现金规划是为了满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资活动。现

1、利润总额在企业的利润表中得到体现，它由以下(　)部分组成。 　　A 营业利润 　　B 投资净收益 　　C 补贴收入 　　D 营业外收支净额 　　E 未分配利润 　　2、企业财务报表可以反映企业一定时期或某一时点的财务状况、经

1、下列各项中，属于期间费用的有(　)。 　　A 管理费用 　　B 制造费用 　　C 财务费用 　　D 营业费用 　　E 待摊费用 　　2、不同筹资方式的筹资成本是不一样的，而且它们对税收的影响也不相同。在个别资会成本中须考虑所

教育规划工具 　　(一)短期教育规划工具 　　短期教育规划工具包括学校贷款、政府贷款、资助性机构贷款和银行贷款。 　　(二)长期教育规划工具 　　1、传统教育规划工具 　　(1)教育储蓄：教育储蓄是指为接受非义务教育积蓄资金，分次

(七)投资基金 　　第二步：制定理财规划方案 　　例3-4 P110 　　第三步：针对客户未来各方面可能发生的变化情况，对子女教育规划方案进行调整，提供持续理财服务 　　例3-5 　　(一)客户需求分析 　　(二)教育费用需求分

子女教育规划的原则 　　(一)目标合理 　　子女教育金不像其他资产或退休规划有时间与费用的弹性，加之每个孩子的资质不同，其兴趣爱好随时可能发生转变，因此，助理理财规划师为客户制定子女教育规划方案时应采用(相对灵活)的教育金积累方式。

教育资金的主要来源 　　教育资金的最主要来源是(客户自身的收入和资产)。 　　(一)政府教育资助 　　政府教育资助项目有特殊困难补助及减免学费政策、“绿色通道”政策。 　　1、特殊困难补助及减免学费政策。属于无偿资助 　　2、“绿

1、从2001年起，我国采用国际通用做法，(　)编制并公布一次以 2000年价格水平为基期的居民消费价格定基指数，作为反映我国通货膨胀(或紧缩)程度的主要指标。 　　A.逐月 　　B.逐季 　　C.每半年 　　D.每年 　　2、在

1、国内生产总值是衡量一个国家宏观经济运行规模的最重要的指标，以下关于GDP的理解，不正确的是(　)。 　　A.是流量而不是存量 　　B.市场活动所导致的价值 　　C.中间产品价值计入GDP 　　D.是一个市场价值的概念 　　2、

1、下列各项中，属于期间费用的有(　)。 　　A.管理费用 　　B.制造费用 　　C.财务费用 　　D.营业费用 　　E.待摊费用 　　2、不同筹资方式的筹资成本是不一样的，而且它们对税收的影响也不相同。在个别资会成本中须考虑所

教育规划的必要性分析 　　(一)良好的教育对于个人意义重大 　　(二)教育费用逐年增长 　　教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入×100% (P90) 　　通常情况下，在运用教育负担比这一指标时应注意，由于(学费成长率可能会

制定汽车消费方案 　　一、汽车消费概述 　　二、自筹经费购车与贷款购车的决策 　　三、汽车消费信贷 　　(一)个人汽车消费贷款 　　是担保贷款。实行“部分自筹、有效担保、专款专用、按期偿还”的原则。贷款不得异地发放。 　　1、贷

一、个人综合消费贷款 　　个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币担保贷款，用途主要有个人住房、汽车、一般助学贷款等消费性个人贷款。具有消费用途(广泛)、贷款额度较高、贷款期限(较长)等特点。 　　住房抵押，不超70