第三节　投资工具 　　第一单元　股票 　　一、股票及其相关概念 　　(一)股份制度与股份公司 　　1、股份制度 　　2、股份公司 　　(二)股票的定义 　　(三)股票的性质 　　1、股票是反映财产权的有价证券。 　　2、股

第二节　客户信息的收集与整理 　　一、与投资规划相关的客户信息 　　(一)反映客户现有投资组合的信息 　　(二)反映客户风险偏好的信息(P216，P442也有相应内容) 　　客户投资偏好分类 　　风险偏好类型 资产组合 　　保守

第五章　投资规划 　　第一节　投资规划概述 　　一、投资与投资规划 　　(一)投资 　　1、投资的定义 　　投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。购买彩票与购买新家具自用都不是投资。 　　2、投

第四章　风险管理和保险规划 　　第一节　收集客户信息 　　助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的(保密)义务。 　　第二节　提供咨询服务 　　第一单元　保险基础知识 　　知

第三章　教育规划 　　根据教育对象不同，教育规划可以分为(个人教育规划)和(客户对子女的教育规划)两种。 　　第一节　客户教育需求分析 　　一、教育规划的必要性分析 　　(一)良好的教育对于个人意义重大 　　(二)教育费用逐年增长

第二章　消费支出规划 　　一、金融市场与消费支出 　　二、收入、支出与财务安全和财务自由 　　(一)收大于支的消费模式 　　家庭消费收大于支模式的图形表现为(投资曲线上升，收入曲线在消费曲线上方)。 　　(二)收支相抵的消费模式

第一章　现金规划 　　现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。 　　现金规划应遵循的一个原则是：短期需求可以用手头的(现金)来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者(短

家庭财产保险是以城乡居民室内的有形财产为保险标的的保险。家庭财产保险为居民或家庭遭受的财产损失提供及时的经济补偿，有利于安定居民生活，保障社会稳定。我国目前开办的家庭财产保险主要有普通家庭财产险和家庭财产两全险。 　　根据保险责任的不同，

(四)股权投资集合资金信托计划 　　1、股权投资集合资金信托计划的定义 　　2、私募股权投资基金的分类 　　3、私募股权投资基金的组织形式 　　(五)贷款集合资金信托计划 　　(六)权益投资集合资金信托计划 　　(七)不动产投资

信托的基本概念及分类 　　(一)概念 　　(二)分类 　　1、按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分 　　(1)民事信托 　　受托人不以营利为目的承办的信托为(民事信托)。 　　(民事信托)又称非营业信托，是指受托人不以营业为

案例一： 　　王女士去年年初进行了一笔债券投资，该债券面值1000 元，票面利率6 . 8 % ，每半年付息一次，期限5 年，王女士在债券发行时即认购.若去年宏观经济步入紧缩阶段，市场利率由年初的6 . 5 %下调到年底的5 %。 　　

案例选择题 　　案例一： 　　小潘今年28 岁，和女友相恋4 年，两人计划今年买房，国庆期间结婚，待新房装修完毕后，年底即可搬入.他们经过多方对比，目前认为有两套房子比较合意.其中一套(甲)位于二环路附近，面积87 平米，价格9000

私募基金的优势 　　1、募集资金的方式存在优势 　　2、在募集对象上存在优势 　　3、信息披露方面存有优势 　　4、投资顾虑少 　　5、基金管理人的利益约束机制合理

1. 根据国务院1 夕奸年颁布的《 关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》的相关要求，城镇职工养老保险的个人账户存储额每年参考(　　)计算利息. 　　(A)最近一期发行的一年期国债收益率 　　(B)银行同期存献利率 　　(C)

1.由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中(　　)不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。 　　(A)固定资产折旧率 　　(B)通货膨胀率 　　(C)税率 　　(D)投资收益

我国私募基金的特点 　　1、投资目标更有针对性 　　2、募集成本相对较低 　　3、投资方式更容易风格化 　　4、投资手法更灵活 　　5、投资收益率更高 　　6、与资本市场关系更密切

私募基金与公募基金的比较 　　(一)私募基金与公募基金的区别 　　1、募集程序不同 　　2、募集方式不同 　　3、募集对象不同 　　4、信息披露要求的不同 　　5、投资限制方面的不同 　　6、投资操作方面的不同 　　7、在服

单选题： 　　1. 孙女士的女儿今年 10 岁，预计 18 岁上大学.孙女士计划从现在起给女儿准备好大学学费，她了解到，目前一年大学学费为 12000 元，学费为每年年初支付.目前她己经为孩子准备了 1 万元的教育基金，年收益率约为 4

1. 存本取息是一种一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的(　　)储蓄，它的起存金额较高，一般为人民币(　　)元。 　　(A)活期 50 　　(B)定期 5000 　　(C)活期 10000 　　(D)定期 10 　　2.小王

1、会计要素可分为( ) 　　A： 财务状况要素和经营成果要素 　　B： 资产负债要素和经营成果要素 　　C： 资产负债要素和利润要素 　　D： 财财务状况要素和利润要素 　　答案： A 　　2、变动百分比分析法是指将某一财务指