□金融期货的主要交易制度。（重点） 1、集中交易制度。在期货交易所或证券交易所进行。期货交易所是专门金融期货合约买卖的场所，是期货市场的核心。期货交易所一般实行会员制度（近来出现了公司化倾向）。撮合成交方式分为做市商方式和竞价方式两种。

金融远期合约。 □根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，通常可将市场交易的组织形态划分为： 1、现货交易。现款买现货。 2、远期交易。双方约定在未来某时刻（或时间段内）按照现在的价格进行交易。 3、期货交易。在交易所进行的标准化的

金融衍生工具的发展。（多选、单选、判断） □金融衍生工具的发展: 1、金融衍生工具产生的最基本原因是避险。 2、金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。□金融自由化主要体现在(多选，答案通常ABCD)：（1）取消对存款利率的最高限额

金融衍生工具的分类（多选、单选、判断）。 □按产品形态和交易场所分类： 1、内置型衍生工具：指嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具。如公司债券条款中的赎回条款、反售条款、转股条款、 2、交易所交易的衍生工具： 3、OTC交易的衍生工具：

金融衍生工具的概念。（多选、判断） □（理解）金融衍生工具又称“金融衍生产品”，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格决定于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。基础产品不仅包括现货金融产品，也包

基金投资限制。（多选） 目前我国基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。 □对基金投资进行限制的主要目的（多选）：一是引导基金分散投资，降低风险；

基金收入与风险。 □证券收益分配（多选）：一是分配现金，二是分配基金份额。按规定，封闭式基金收益分配每年不得少于一次，比例不低于90%。开放式按合同。□货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益；每周一至周四分配时仅对当

基金资产估值。（多选） 基金资产净值是总值减负债。基金份额净值是某时点上每份基金份额实际代表的价值。基金资产净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。 基金资产估值是计算、评估基金资产和负债的价值，

基金的费用(单选、判断) 一、基金管理费。 是从基金资产中提取的、支付给基金管理人的费用。按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计提，按月支付。管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。目前，我国股票基金大部分按照1.5

基金当事人。（单选、判断） 一、基金份额持有人 是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。□我国规定，下列事项应通过召开基金份额持有人

基金分类（重点）。（多选、判断、单选） □按基金的组织形式分类（多选）： 1、契约型基金。又称单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系当事人，通过签订基金契约的形式发行收益凭证而设立的一种基金。没有基金章程，也没有公司

□基金与股票、债券区别（判断） 1、反映的经济关系不同。股票：所有权关系；债券：债权债务；基金：信托关系（公司型基金除外） 2、所筹集资金的投向不同。股票、债券：直接投资工具，投向实业；基金：间接投资工具，投向有价证券。3、风险水平不同

证券投资基金（判断、单选、多选） □证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 作为信托投资工具

国际债券分类（重点）。（多选、单选、判断） □外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。特点是发行人属于一个国家，债券面值货币和发行市场属于另一个国家。 是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券称为扬基

国际债券概念。（多选） 国际债券是一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。发行人主要是政府、金融机构、企业及国际组织（无自然人）等，投资者是金融机构、基金、企业和自然人（无政府）。 是一种跨国发行的债券。□特

公司债券（单选、判断） □公司债券包括（重点）： 1、信用公司债券。不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。实际上是将公司信誉作为担保。 2、不动产抵押公司债券。以公司不动产（房屋、土地等）作抵押，是抵押证券的一种。当

我国的金融债券。（单选、判断） 60年代以前，只有投资银行之类才发行金融债券，60年代后，商业银行纷纷加入。中央银行债券是一种特殊的金融债券：一是期限较短，二是为实现金融宏观调控而发行。我国金融债券的发行始于北洋政府时期，新中国成立后始于

地方政府债券。（多选、单选） □地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，也称地方公债或地方债。筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足或者地方兴建大型项目。 □按资金用途和偿还资金来源分类（重点），分为 1、一般债券（普通债券）

我国国债。（多选、判断、单选） 50年代，我国发行过两种国债。一种是人民胜利折实公债，另一种是国家经济建设公债。在60年代和70年代，我国停止发行国债。中央政府于1981年恢复发行国债。-1994年，面向个人发行只有无记名国库券一种。19

国债的分类。（多选、判断） 国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的投资工具。 □按偿还期限分类（重点），分为： 1、短期国债。1年或1年以内，在货币市场上占有重要地位，一般是为满足国库暂时的入不敷出。国际上，常见形式是国库券。