基金销售适用性 　　一、基金销售适用性的指导原则和管理制度(重点) 　　基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则： 　　①投资人利益优先原则。 　　②全面性原则。 　　③客观性原则。 　　④及时性原则。 　　基

基金销售费用规范 　　一、基金销售费用原则性规范 　　基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金悄售信息披露，防止不正当竞争。 　　基金管理

2017年基金从业《私募股权》考点归纳汇总 1 2017年基金从业《私募股权》考点归纳（1） 2 2017年基金从业《私募股权》考点归纳（2） 3 2017年基金从业《私募股权》考点归纳（3） 4

信用风险组合模型 　　根据原理上的差异，信用风险组合模型可以分为两类 　　l 解析模型。通过一些简化假设，对信贷资产组合给出一个“准确”的解。解析模型能够快速得到结果，但缺点是需要建立在对违约风险因素诸多苛刻的假定基础上。 　　l 仿

国家风险主权评级 　　国家风险主权评级 　　国际风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。国家风险不仅包括一个国家政府未能履行其债务所导致的风险(主权风险)，也包括主权

行政监管的主要内容、形式与手段 　　一、 适度监管原则 　　✔在市场准入环节，不对管理人和基金前置审批，而是基金业协会登记备案信息，事后行业信息统计、风险监测和必要检查。 　　✔在托管环节，除基金合同另有约

股权转让退出 　　股权转让退出是重要退出途径。股权转让指非上市企业股东将自己的股份让渡给他人，使他人成为公司股东的民事法律行为。 　　一、 非上市股权转让的基本流程 　　对于有限责任公司，分为内部转让和外部转让两种。内部转让是现有股东

全国中小企业股份转让系统的交易机制和规则 　　(一)新三板交易机制 　　挂牌股票转让方式主要包括做市转让或协议转让。与沪深市场类似，已开设全国股转系统账户并在托管券商开立资金结算账户的合规投资者，可通过托管券商柜台、互联网、自助终端等方

对公开募集基金销售活动的监管 　　(一)基金销售适用性监管 　　1.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据 　　投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

对基金公开募集的监管 　　(一)公开募集基金的注册 　　1.注册制度 　　(1)对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查并注册。 　　(2)公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过

内部收益率 　　内部收益率(Internal Rate of Return,IRR)指截止某一特定时点，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即净现值(Net Present Value，NPV)等于零时的折现率，体

基金费用和收益、基金会计核算和财务报告 　　基金在运作过程中，产生的费用包括但不限于管理费、托管费、第三方服务费用(法律、审计等)、筹建费用、管理人业绩报酬等。 　　✔管理费是管理人因投资管理基金财产而向基金收取的费用;托

一、 基金估值原则和主要方法 　　(1)基金估值的概念：指通过对基金所拥有的及所有负债按一定原则和方法评估和计算，确定基金资产公允价值的过程。估值的主要目的是确定份额净值，净值是衡量基金申购、赎回价格，以及计算投资者申购份额、赎回金额的基

分级基金的分类 　　1、按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5年存续期，到期转为LOF基金，开放式分级基金永久存续; 　　2、按投资对象分为股票型、债券型、混合型分级基金; 　　3、按投资风格分为主动投资

基金分类标准和分类介绍 　　1.根据法律形式分类 　　(1)契约型基金：依据基金合同设立的基金，我国目前的基金就是这种类型。 　　(2)公司型基金：依据公司法设立，美国的基金主要就是这种基金。 　　2.根据运作方式不同 　　(1)

一、 股权投资基金的设立流程 　　(一)公司型基金的设立与备案 　　(1)设立条件： 　　设立有限责任公司，股东符合人数;符合公司章程规定的全体股东认缴出资额;股东共同制定公司章程;公司名称，符合有限责任公司的组织机构;公司住所。

一、 股权投资基金组织形式的选择 　　股权投资基金作为运作股权投资业务的主体，需具备一定的组织形式。我国目前主要为公司型、合伙型、契约型，影响组织形式的因素包括法律依据、监管要求、与股权投资业务的适应度及基金运营实务要求，以及税负等。

一、 募集流程及要求 　　募集流程六个步骤，特定对象的确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合规投资者确认、投资冷静期、回访确认。 　　(1)特定对象的确定：应向特定对象宣传推介基金。未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介基金。推介

申购(认购)、赎回资金清算流程 　　投资者 代销机构 代销机构 登记机构 基金 　　资金 网点资金 资金清算 资金清算 托管银行 　　账户 清算 总账 账户 账户 　　资金的汇划要落后于投资者的申购(认购)、赎回申请。 　　有关法

基金登记流程 　　T日，投资者的申购(认购)、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部。由代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至登记机构。 　　登记机构于T+1日根据T日各代销机构的申购(认购)、赎回