保本型基金 　　(一)保本型基金的特点 　　最大特点：招募说明书明确规定了保障条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。 　　投资目标：锁定风险的同时，力争有机会获得潜在的高回报。 　　从本质上讲是一种混合型基金

货币市场基金 　　(一)货币市场基金在投资组合中的作用 　　风险低、安全性高和流动性好 一般作为流动性资产品种配置 　　(二)货币市场基金与货币市场工具 　　货币市场工具通常到期日不足1年的短期金融工具。"现金投资工具" 　　货币

混合型基金 　　(一)混合型基金在投资组合中的作用 　　风险收益水平介于债券型基金和股票型基金之间，仓位上下限的限制一般都比较灵活，投资操作的空间更大一些，对投资管理人资产配置能力的要求更高 　　(二)混合型基金与股票型基金的不同

债券型基金 　　(一)债券型基金在投资组合中的作用 　　追求稳定收入 分散投资风险 　　(二)债券型基金与债券的不同 　　1、债券型基金收益的稳定性不如债券。 　　2、债券型基金没有确定的到期日。 　　3、投资风险不同。 　　

证券投资基金的参与主体 　　基金的参与主体：基金当事人、(基金市场)服务机构、监管和自律机构三大类。 　　一、证券投资基金当事人 　　(一)基金份额持有人 　　1、基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投

证券投资基金的特点 　　(一)集合理财，专业管理 　　(二)组合投资，分散风险 　　(三)利益共享，风险共担 　　(四)严格管理，信息透明 　　(五)独立托管，保障安全 　　三、证券投资基金与其他金融工具的比较 　　(一) 基

金融、资产管理与投资基金 　　1.金融市场与资产管理行业考点 　　理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 　　理解金融市场的分类和构成要素 　　按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 　　按交易标的物分为：票据、证

2017年基金从业《基础知识》重点总结汇总 1 2017年基金从业《基础知识》重点总结1 2 2017年基金从业《基础知识》重点总结2 3 2017年基金从业《基础知识》重点总结3 4 2017年

基金国际化的发展概况 　　a) QFII、RQFII的概念、规则和发展概况 　　1.QFII 的定义 　　合格境外机构投资者(qualified foreign institutional investors，QFII)，是我国在资本

基金的利润分配与税收 　　a) 基金利润来源 　　1.利息收入 　　利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利

基金的投资交易与清算 　　a) 证券投资基金场内证券交易市场 　　场内证券交易市场是指在证券交易所内按一定的时间、一定的规则集中买卖已发行证券而形成的市场。在我国，根据《证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监

基金的估值、费用与会计 　　a) 基金资产估值的概念 　　基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。从基金资产中扣除基金所有负

基金业绩评价 　　a) 投资业绩评价的基础概念 　　为了对基金业绩进行有效评价，以下因素必须加以考虑： 　　(一) 投资目标与范围 　　(二) 基金风险水 　　(三) 基金规模 　　(四) 时期选择 　　b) 收益率 　　1

投资风险的管理与控制 　　a) 风险的定义和分类 　　1. 风险来源于不确定性，是未来的不确定事件可能对公司带来的影响。所有的公司都面临如何在竞争和变化市场环境下不能正常运转并取得利润的风险，这是商业风险。操作风险是来源于人力、系统、流

投资交易管理 　　a) 做市商与经纪人的区别 　　1.两者的市场角色不同——做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中。 　　2 .两者的利润来

投资组合管理 　　a) 系统性风险和非系统性风险的概念和来源 　　1. 系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。与之相对，非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险。 　　2. 系统性因素一般为宏观层

投资者需求 　　a) 投资者的主要类型、区分方法和特征 　　1. 投资者主要有个人与机构两种类型。 　　2. 基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，例如，将个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资

另类投资 　　a) 另类投资的优点与局限性 　　(一)另类投资的优点 　　1.提高收益 　　通过投资组合的多元化来提高其投资回报，同时还能够达到分散风险的目的 　　2.分散风险 　　“不要把鸡蛋放在一个篮子里面” 　　(二)另

衍生工具 　　a) 概念和特点 　　1.衍生工具(derivatives)，是指一种衍生类合约，其价值取决于一种或多种基础资产。 　　2.特点： 　　(一)跨期性 　　衍生工具是交易双方根据对价格(例如商品价格、利率、股价等)变化

固定收益投资 　　a) 种类 　　(一) 按发行主体分类：政府债券、金融债券、公司债券等 　　(二) 按偿还期限分类：短期债券、中期债券和长期债券 1年 10年 　　(三) 按债券持有人收益方式分类：固定利率债券、浮动利率债券、累进