开放式基金的申购赎回。 　　认购一般会享受到一定的费率优惠，除此之外，申购与认购没有本质区别。认购后封闭期不得超过 3 个月。□股票型、债券型申购赎回原则：①未知价交易原则。价格以当日交易时间结束后的份额净值为基准。②金额申购、份额赎回原

货币市场基金。 　　货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金的长期收益率较低，不适合进行长期投资。 　　货币市场工具是到期日不足 1 年的短期金融工具，也称现金投资工具。货币市场投资门槛通常很高，多属于场外交易市场，但货币市

债券基金。 　　债券基金与债券的不同： 　　1、债券基金的收益不如债券的利息固定。 　　2、债券基金没有确定的到期日。 　　3、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测。 　　4、单一债券的信用风险比较集中，债

(一)基金托管人的市场准入监管 　　1.基金托管人资格的审核 　　基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)核准;其他金融机构担任基金

(一)基金监管的概念 　　基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及}土会力量①对基金市场、基金市场主体②及其活动的监督或管理。狭义的基

证券投资基金分类。 　　基金分类有利于：投资者作出正确的投资选择于比较;基金管理公司业绩在同一类别种比较;基金研究评价机构进行基金评级;监管部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 　　美国投资公司协会将美国的基金分为 33 类。根

我国基金业的发展状况 　　我国基金业分为三个历史时期：80 年代末到 1997 年《基金管理暂行办法》;之后到 2004年 6 月 1 日《证券投资基金法》实施;至今。 　　1、早期探索阶段。1987 年，中创公司在港设立了中国置业基金

基金的运作方式。 　　依据运作方式的不同，分为封闭式和开放式。 　　1、封闭式基金。是基金份额在合同期限内固定不变，基金份额可在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回。 　　2、开放式基金。是基金份额不固定，基金份额可

基金的参与主体。 　　基金的运作活动从基金管理人的角度看，分为市场营销、基金的投资管理与后台管理。 　　依据所承担的职责与作用，基金参与主体分为基金当事人、市场服务机构、监管和自律 　　机构三大类。 　　1、基金当事人。我国基金份额

基金与其他金融工具的比较 　　基金与股票、债券的差异： 　　1、反应的经济关系不同。股票所有权关系;债券是债权债务关系，基金是信托关系。 　　2、所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集资金主要投向实业领域; 　　基金是间

证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 　　基金是通过发售基金份额，将众多投资这的资金集中起来，形成独立资产，由基金托 　　管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险

科目特点 　　《基金法律法规、职业道德与业务规范》教材难度不是很大，属于偏文的性质。要求考生具有较强的理解能力和记忆能力。 　　基金从业资格考试虽然都是单选题，但考题的表现形式多种多样，有一部分题目是普通的单选题，有很大部分题目是组合型

科目特点 　　《证券投资基金基础知识》这科知识结构内容较为广泛，计算题较多，偏重实操，计算分析的能力。要求考生具有较强的理解能力和计算能力。 　　基金从业资格考试虽然都是单选题，但考题的表现形式多种多样，有一部分题目是普通的单选题，有很

《股权投资基金》难度不是很大，属于偏文的性质。要求考生具有较强的理解能力和记忆能力。 　　基金从业资格考试虽然都是单选题，但考题的表现形式多种多样，有一部分题目是普通的单选题，有很大部分题目是组合型选择题，还有大题套小题的形式，比如给出一

禁止性募集行为 　　募集机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。 　　在推介基金时，不得宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容，不得违规使用“安全”、“保证”等措辞

股权投资基金的募集与设立 　　【知识点】股权投资基金募集人数限制 　　基金应当向合格投资者募集，单只基金的投资者人数累计不得超过法律规定的特定数量。目前，我国股权投资基金投资者人数限制如下： 　　(1)公司型基金：有限公司不超过50人

母基金 　　(一)股权投资母基金的概念 　　股权投资母基金(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金。 　　(二)股权投资母基金的运作模式 　　股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资。 　　(三)股权投

创业投资基金的社会经济效益 　　创业投资基金主要以参股方式投资于具有较大增长潜力的被投资企业，通过帮助被投资企业发展壮大而获利。 　　创业投资基金的这种资本运作方式，在应对中小微企业特别是科技型中小微企业的融资难题、促进科技创新等方面，

第三节 证券法 　　一， 证券法的适用范围 　　注意《证券法》的修订施行时间，采取属地确定适用范围。 　　证券法所调整有价证券只限于股票、企业债券、政府债券、证券投资基金份额和证券衍生品。入场券、提单、汇票、支票不受证券法调整。 　

第二节 公司法 　　一. 公司种类 　　1. 有限责任公司也称有限公司，50人以下股东，股东以认缴出资额、公司全部资产承担债务 　　2. 股份有限公司也称股份公司，全部资本分成等额股份，股东认购股份，公司全部资产对外承担债务 　　3