2020年证券从业资格考试金融市场基础知识强化试题（四）_第3页

　　1.【答案】C

　　【解析】本题考查证券交易所的相关内容。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场。我国证券交易所均归属中国证监会直接管理。故本题选 C 选项。

　　2.【答案】C

　　【解析】本题考查证券存管的相关内容。证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。A 选项错误，证券登记结算机构(并非证券交易所)代为处理有关证券权益事务。B 选项错误，证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构(并非证券交易所)保管。C 选项正确，证券登记结算机构代为处理有关证券权益事务，所以证券监督管理机构不可以代为证券公司处理有关证券权益事务。D 选项错误，证券登记结算机构(并非不可以)代为处理有关证券权益事务。故本题选 C 选项。

　　3.【答案】C

　　【解析】本题考查非金融企业债务融资工具。非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。A 选项说法正确，企业发行债务融资工具应由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级。B 选项说法正确，非金融企业债务融资工具在中央国债登记结算有限责任公司登记托管、结算，全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。C 选项说法错误，融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者，在银行间债券市场交易，而非在证券交易所交易。D 选项说法正确，具有债务融资工具承销资格的金融机构作为公司此次发行的推荐人和主承销商，主承销商将作为各中介机构的协调人，协助发行人制作并申报材料、组建承销团，与各监管机构沟通;现阶段债务融资工具主承销商一般由银行担任。C 选项符合题意，故本题选 C 选项。

　　4.【答案】B

　　【解析】本题考查外国债券的相关内容。A 选项不符合题意，在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，与题中在我国发行不符。B 选项符合题意，在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”。C 选项不符合题意，在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，与题中在我国发行不符。D 选项不符合题意，龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家或地区货币标价发行的债券，与题中在我国发行不符。故本题选 B 选项。

　　5.【答案】A

　　【解析】本题考查债券评级的等级标准。银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为三等九级，符号表示为：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。故本题选 A 选项。

　　6.【答案】C

　　【解析】本题考查场外市场的简称。OTC 市场又称场外市场或柜台交易市场或店头市场，包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场四部分。故本题选 C 选项。

　　7.【答案】A

　　【解析】本题考查资产证券化的种类。A 选项符合题意，根据基础资产的不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化和债券组合证券化等类别。B 选项不符合题意，根据证券化产品的属性不同，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。C 选项不符合题意，资产证券化的方式不属于资产证券化的分类依据。D 选项不符合题意，根据资产证券化的地域不同，可将资产证券化划分为境内资产证券化和离岸资产证券化。故本题选 A 选项。

　　8.【答案】B

　　【解析】本题考查基金财产的禁止性行为。按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或活动：(1)承销证券，B 选项符合题意;(2)向他人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投资;(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外;(5)向其基金管理人、基金托管人出资;(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(7)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。故本题选 B 选项。

　　9.【答案】C

　　【解析】本题考查证券金融公司的设立。证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币 60 亿元。注册资本为实收资本，其股东应当用货币出资。故本题选 C 选项。

　　10.【答案】D

　　【解析】本题考查地方政府债券的分类。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。故本题选 D 选项。

　　11.【答案】A

　　【解析】本题考查期权套期保值。人们利用金融期权进行套期保值，若价格发生不利变动，套期保值者可通过执行期权来避免损失;若价格发生有利变动，套期保值者又可通过放弃期权来保护利益。通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益。Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 A 选项。

　　12.【答案】C

　　【解析】本题考查私募证券的特点。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。Ⅰ、Ⅱ项符合题意，故本题选 C 选项。

　　13.【答案】C

　　【解析】本题考查权证的要素。权证的要素包括权证类别、标的、行权价格、存续时间、行权日期、行权结算方式和行权比例等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 C 选项。

　　14.【答案】C

　　【解析】本题考查直接融资的行为。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。Ⅲ项不符合题意，申请银行贷款属于间接融资。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，故本题选 C 选项。

　　15.【答案】A

　　【解析】本题考查从事证券、期货投资咨询业务的人员的有关规定。证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件：(1)具有人民共和国国籍;(2)具有完全民事行为能力;(3)品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德;(4)未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚，Ⅲ项符合题意;(5)具有大学本科以上学历;(6)证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历(并非在相关领域有三年以上工作经验)，Ⅳ项不符合题意;(7)通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试;(8)中国证监会规定的其他条件。Ⅰ、Ⅱ项符合题意，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 A 选项。

　　16.【答案】B

　　【解析】本题考查有限售条件股份的含义。有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份，内部职工股，董事、监事、高级管理人员持有的股份等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 B 选项。

　　17.【答案】A

　　【解析】本题考查证券投资者保护基金的来源。Ⅰ项正确，Ⅱ项错误，证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司(并非中国证券业协会)代扣代收。Ⅲ、Ⅳ项正确，证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴。综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 A 选项。

　　18.【答案】C

　　【解析】本题考查 QDII 基金的投资范围。QDII 可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具，Ⅰ项符合题意;(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券，Ⅱ项符合题意;(3)已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证，Ⅲ项符合题意;(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金;(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;(6)远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品;(7)限额特定资产管理计划除可投资于上述金融产品或工具外，还可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。Ⅳ项不符合题意，基金、集合计划不得有的行为之一是：购买不动产、房地产抵押按揭等。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 C 选项。

　　19.【答案】C

　　【解析】本题考查政策性银行的类别。政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行，Ⅲ、Ⅳ项符合题意。Ⅰ项不符合题意，中国人民银行是我国的中央银行，而非政策性银行。Ⅱ项不符合题意，中国银行是我国的商业银行，而非政策性银行。综上所述，Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 C 选项。

　　20.【答案】C

　　【解析】本题考查证券市场监管的含义。证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 C 选项。