2020年证券从业资格证金融市场基础知识模考试题（五）_第2页

　　1.王某委托买卖证券，则他需要支付的是( )。

　　Ⅰ.佣金

　　Ⅱ.个人所得税

　　Ⅲ.过户费

　　Ⅳ.印花税

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： D

　　解析：本题考查股票交易的费用。客户委托买卖证券，需缴纳的费用及税金包括：佣金、过户费、印花税，无须缴纳个人所得税。

　　2.按照基金的运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有( )。

　　Ⅰ.期限不同

　　Ⅱ.投资者地位不同

　　Ⅲ.发行规模限制不同

　　Ⅳ.价格形成方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： D

　　解析：本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。封闭式基金与开放式基金主要区别有：(1)期限不同;(2)发行规模限制不同;(3)基金份额交易方式不同;(4)价格形成方式不同;(5)激励约束机制与投资策略不同。

　　3.基金运作可分为( )三大部分。

　　Ⅰ.基金的市场营销

　　Ⅱ.基金的信息披露

　　Ⅲ.基金的投资管理

　　Ⅳ.基金的后台管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：本题考查基金运作的三大部分。基金运作的三大部分包括基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理。

　　4.中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括( )。

　　Ⅰ.国务院金融稳定发展委员会

　　Ⅱ.中国人民银行

　　Ⅲ.原中国银监会

　　Ⅳ.中国银保监会

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：本题考查我国金融监管体制的演变。中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。

　　5.按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有( )。

　　Ⅰ.向原股东配售股份

　　Ⅱ.向特定对象公开募集股份

　　Ⅲ.发行可转换公司债券

　　Ⅳ.非公开发行股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： C

　　解析：本题考查上市公司再融资的途径。按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有：向原股东配售股份、向不特定对象(并非特定对象)公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。

　　6.储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)的不同之处有( )。

　　Ⅰ.申请购买手续不同

　　Ⅱ.债权记录方式不同

　　Ⅲ.付息方式不同

　　Ⅳ.到期兑付方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：本题考查储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)的区别。储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)的不同之处有：

　　(1)申请购买手续不同;(2)债权记录方式不同;(3)付息方式不同;(4)到期兑付方式不同;(5)发行对象不同;(6)承办机构不同。

　　7.关于基金监管的手段，下列说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ.必要的行政手段

　　Ⅱ.法律手段

　　Ⅲ.窗口指导

　　Ⅳ.经济手段

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： C

　　解析：本题考查基金监管的手段。基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

　　8.下列选项中，属于金融期货主要交易制度的有( )。

　　Ⅰ.限仓制度

　　Ⅱ.逐日盯市制度

　　Ⅲ.集中交易制度

　　Ⅳ.有负债的结算制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案： C

　　解析：金融期货的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。

　　(2)标准化的期货合约和对冲机制。

　　(3)保证金及杠杆作用。

　　(4)当日无负债结算制度。(5)限仓制度。(6)大户报告制度。

　　(7)每日价格波动限制及断路器规则。

　　(8)强行平仓制度。(9)强制减仓制度。

　　9.因为债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括( )。

　　Ⅰ.企业素质

　　Ⅱ.经营能力

　　Ⅲ.获利能力

　　Ⅳ.偿债能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： D

　　解析：本题考查债券评级的主要内容。评级的主要内容主要包括：企业素质、经营能力、获利能力、偿债能力。

　　10.以下关于收益公司债的说法中正确的有( )。

　　Ⅰ.到期日固定

　　Ⅱ.清偿时债权排序晚于股票

　　Ⅲ.债券的未付利息可以累加

　　Ⅳ.公司有盈利时才付息

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案： B

　　解析：收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，有固定到期日，与一般债券不同的是，其利息只在公司盈利时才予以支付，即发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发。所有应付利息付清后，公司才可对股东分红

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