2020年证券从业资格考试金融市场基础知识提升练习（十一）

　　1.需要金融中介机构的参与，但金融中介机构并不和资金供求双方形成债权债务关系，这种融资方式称为( )。

　　A.境外融资

　　B.信贷融资

　　C.间接融资

　　D.直接融资

　　答案：D

　　解析：本题考查直接融资的概念。A选项不符合题意，境外融资是指资金需求者向境外发行证券或其他方式从本国以外区域获得资金的融资方式。B选项不符合题意，信贷融资是指企业为满足自身生产经营的需要，同金融机构(主要是银行)签定协议，借入一定数额的资金，在约定的期限还本付息的融资方式。C选项不符合题意，间接融资是指资金盈余者将资金通过存款等形式交给金融中介(主要是银行)，再由金融中介向资金需求者提供贷款输出资金，资金盈余者和资金需求者不直接发生债务关系。D选项符合题意，直接融资是资金需求者和资金盈余者直接进行资金借贷的融资方式，通常需要金融中介为交易双方提供服务，但不会和金融中介发生债务关系。

　　2.下列不属于货币市场工具的是( )。

　　A.商业票据

　　B.回购协议

　　C.公司债券

　　D.短期公债

　　答案：C

　　解析：本题考查货币市场的工具A、B、D选项不符合题意，货币市场是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场。货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业票据、回购协议、可转让的大额定期存单以及货币市场共同基金等。C选项符合题意，公司债券是公司按照法定程序发行，约定在一定期限还本付息的有价证券。公司债券一般为中长期，属于资本市场。

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　　3.世界上最早的证券交易所是( )证券交易所。

　　A.纳斯达克

　　B.阿姆斯特丹

　　C.纽约

　　D.东京

　　答案：B

　　解析：本题考查世界最早的证券交易所。1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所—阿姆斯特丹证券交易所。

　　4.党的十九大提出加强和改进中央银行宏观调控职能，健全( )双支柱调控框架。

　　A.货币政策和宏观审慎政策

　　B.维持经济增长政策和维持物价稳定政策

　　C.维持经济增长政策和货币政策

　　D.货币政策和维持物价稳定政策

　　答案：A

　　解析：本题考查我国的金融体系改革。2017年党的十九大报告进一步提出，“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展。健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架，深化利率和汇率市场化改革。

　　5.属于商业银行的主要负债的是( )。

　　A.发行债券

　　B.吸收存款

　　C.发放贷款

　　D.购入债券

　　答案：B

　　解析：本题考查商业银行的业务。A选项不符合题意，发行债券属于借款负债，是商业银行负债的重要组成，但并不是主要负债。B选项符合题意，吸收存款属于商业银行的负债，是银行负债业务中最重要的业务，是商业银行经营资金的主要来源。吸收存款是商业银行赖以生存和发展的基础，一般占到负债总额的70%以上。C选项不符合题意，发放贷款属于收入资产业务。D选项不符合题意，购入债券属于投资而不是负债。

　　6.上海证券交易所和深圳证券交易所分别于( )正式营业。

　　A.1991年7月和1992年10月

　　B.1991年7月和1990年12月

　　C.1990年12月和1991年7月

　　D.1992年10月和1991年7月

　　答案：C

　　解析： 1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场。

　　7.为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是( )。

　　A.证券交易所市场

　　B.银行间市场

　　C.创业板市场

　　D.中小企业板市场

　　答案：C

　　解析： A选项不符合题意，证券交易所即场内市场，是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。B选项不符合题意，银行间市场是由同业拆借市场、票据市场、债券市场、外汇市场、黄金市场等构成的，调节银行之间的货币余缺以及金融机构货币保值增值的市场。C选项符合题意，创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务资本市场。D选项不符合题意，中小企业板市场是在深圳证券交易所内设置的，为通过发审委审核、流通规模较小的公司股票交易流通的市场。

　　8.西方某些国家中央银行发行股票，其股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于( )。

　　A.优先股

　　B.长期债券

　　C.中央银行票据

　　D.短期债券

　　答案：A

　　解析：在一些国家(如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。

　　9.公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东其对公司的控股权，上述融资方式是指( )。

　　A.首次公开发行股票

　　B.增发

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　　C.定向增发

　　D.配股

　　答案：D

　　解析：本题考查配股的概念。A选项不符合题意，首次公开发行股票是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。B选项不符合题意，增发是指上市公司向不特定对象公开募集股份的行为。C选项不符合题意，非公开发行股票，也称定向增发，是指上市公司采用非公开方式向特定对象发行股票的行为。D选项符合题意，向原股东配售股份，简称配股，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。

　　10.证券公司为期货公司提供中间介绍业务(IB业务)时，可以提供( )服务。

　　A.办理期货保证金业务

　　B.期货交易的结算和风险控制

　　C.期货交易的代理

　　D.协助办理开户手续

　　答案：D

　　解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：(1)协助办理开户手续;(2)提供期货行情信息、交易设施;(3)中国证监会规定的其他服务。A、B、C选项属于证券公司从事中间介绍业务的禁止事项