2020年证券从业资格证法律法规模拟试题（九）_第2页

　　参考答案及解析：

　　1. 【答案】A

　　【解析】分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例。(1)固定收益类产品的分级比例不得超过 3:1;(2)权益类产品的分级比例不得超过 1:1，A 选项符合题意;(3)商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过 2:1。

　　2. 【答案】C

　　【解析】高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。因此，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项正确。

　　3. 【答案】A

　　4. 【答案】A

　　【解析】公司的经营原则有合法经营、自主经营、自负盈亏、依法接受国家宏观调控。

　　5.【答案】B

　　【解析】公司设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项正确，Ⅲ项错误。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。

　　6. 【答案】B

　　【解析】股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行，Ⅳ项正确;(2)公司股本总额不少于人民币 3000 万元，Ⅱ项正确;(3)公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上;公司股本总额超过人民币 4 亿元的，公开发行股份的比例为 10%以上(并非 20%以上)， Ⅲ项错误;(4)公司最近 3 年无重大违法行为，则务会计报告无虚假记载，Ⅰ项正确。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ项符合题意。

　　7. 【答案】A

　　【解析】股票上市交易后，如果发现不符合上市条件或其他原因，可以终止或者暂停上市交易，Ⅰ、Ⅱ项符合题意。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意。

　　8. 【答案】A

　　【解析】合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，须经其他合伙人一致同意;未经其他合伙人一致同意，其行为无效，由此给第三人造成损失的，由行为人依法承担赔偿责任。本题中，甲的出质行为未经其他合伙人的一致同意，因此为无效行为，Ⅰ项错误，Ⅱ项正确;如果因出质行为无效给丁造成损失的，甲应当承担赔偿责任，Ⅲ项错误，Ⅳ项正确。综上所述，Ⅱ、Ⅳ项符合题意。

　　9. 【答案】A

　　【解析】机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，采取下列处罚措施：(1)由证券业协会(并非证监会)责令改正，A 选项错误;(2)拒不改正的，由证券业协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分，B 选项正确，C 选项正确;(3)情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3 万元以下罚款，D 选项正确。综上所述，B、C、D 选项正确，A 选项错误。

　　10.【答案】B

　　11. 【答案】D

　　【解析】基金管理人利用未公开信息从事交易的，应当对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处三万元以上三十万元以下罚款，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　12. 【答案】B

　　【解析】基金管理人是指按照法律、法规的规定和基金合同的约定，为基金份额持有人的利益，对基金财产进行管理及运作的机构，包括公司、合伙企业或经国务院证券监督管理机构核准的其他机构，B 选项符合题意。

　　13. 【答案】C

　　【解析】基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司(Ⅰ项符合)和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行(Ⅱ项符合)、证券公司、证券投资咨询机构(Ⅳ项符合)、专业基金销售机构等。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。

　　14. 【答案】C

　　【解析】集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准：(1)个人集资诈骗，数额在 10 万元以上的， A 选项正确;(2)单位集资诈骗，数额在 50 万元以上的，B 选项正确;(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在 20 万元以上(并非 10 万元)的，C 选项错误;(4)单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在 50 万元以上的，D 选项正确。综上所述，A、B、D 选项正确，C 选项错误。

　　15.【答案】C

　　【解析】经过风险承受能力评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为 C1、C2、C3、C4、C5 五个等级，C 选项符合题意。