2020年期货从业资格考试《期货法律法规》基础练习（四）

　　金融期货投资者适当性制度规定，自然人投资者申请开立期货交易编码时，保证金账户(　)不低于人民币50万元。

　　A.可用资金余额

　　B.持仓盈利

　　C.股东权益

　　D.风险度

　　『正确答案』 A

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》第四条规定，期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。

　　金融期货投资者适当性制度中，关于资金要求的描述，下列正确的有(　)。

　　A.期货公司为投资者申请开立交易编码时，应当确认该投资者开户当日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元

　　B.期货公司为投资者申请开立交易编码时，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元

　　C.投资者保证金账户可用资金余额以交易所收取的保证金标准作为计算依据

　　D.投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据

　　『正确答案』 BD

　　『答案解析』参见《金融期货投资者适当性制度操作指引》第四条和第五条规定。

　　按照金融期货投资者适当性制度的要求、投资者保证金账户可用资金余额以(　)作为计算依据。

　　A.期货公司对客户收取的保证金标准

　　B.交易所规定的保证金标准

　　C.结算会员对交易会员收取的保证金标准

　　D.交易所对结算会员收取的保证金标准

　　『正确答案』 A

　　『答案解析』参见《金融期货投资者适当性制度操作指引》第五条规定。

　　按照金融期货投资者适当性制度的要求，交易所定期或不定期更新测试试卷，期货公司和证券公司应当使用更新后的试卷对(　)进行测试。

　　A.期货公司开户人员

　　B.投资者

　　C.专职介绍业务人员

　　D.公司市场开发人员

　　『正确答案』 B

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》第八条规定，期货公司会员应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。测试试卷及答案通过交易所系统统一下发至期货公司会员。交易所更新测试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。

　　期货公司对投资者进行金融期货开户测试时，(　)和投资者应当在测试试卷上签字。

　　A.期货居间人

　　B.开户知识测试人员

　　C.营业部负责人

　　D.客户开发人员

　　『正确答案』 B

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》第十条规定，测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。

　　期货公司不得为知识测试评分低于(　)分的投资者申请开立期货交易编码。

　　A.90

　　B.95

　　C.85

　　D.80

　　『正确答案』 D

　　『答案解析』参见《金融期货投资者适当性制度操作指引》第十一条规定。

　　下列关于知识测试操作要求的描述中，不正确的有(　)。

　　A.自然人投资者委托的指定下单人应当参与测试

　　B.期货公司的市场开发人员可以兼任开户知识测试人员

　　C.期货公司不得为知识测试评分低于80分的投资者申请开立股指期货交易编码

　　D.交易所更新测试试卷，期货公司应当使用更新后的试卷对投资者进行测试

　　『正确答案』 AB

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》第七条规定，一般单位客户的指定下单人及自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代。第九条规定，期货公司会员客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。

　　一般法人投资者申请期货交易账户时，如其用股指期货仿真交易经历申请开户，那么其仿真交易经历应达到的标准是(　)成交记录。

　　A.至少20个交易日，10笔以上

　　B.至少5个交易日，10笔以上

　　C.至少10个交易日，20笔以上

　　D.至少10 个交易日，10笔以上

　　『正确答案』 C

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》第十五条第一款规定，投资者的金融期货仿真交易经历应当包括累计10个交易日、20 笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录。一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。

　　在期货投资者适当性制度中，公司在对投资进行评估时，不涉及(　)。

　　A.财务状况

　　B.诚信状况

　　C.基本状况

　　D.婚姻状况

　　『正确答案』 D

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》第十九条第一款规定，期货公司会员应当按照本指引制定本公司金融期货投资者适当性综合评估的实施办法，对自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估，评估其是否适合参与股指期货交易。

　　按照金融期货投资者适当性制度的要求，期货公司不得为综合评估得分在(　)分以下的投资者申请开立期货交易编码。

　　A.75

　　B.70

　　C.80

　　D.90

　　『正确答案』 B

　　『答案解析』参见《金融期货投资者适当性制度操作指引》第二十二条规定。

　　在金融期货投资者适当性制度中，关于综合评估操作要求的概述，下列正确的有( )。

　　A.综合评估满分为100分

　　B.综合评估自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况

　　C.期货公司不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立期货交易编码

　　D.期货公司会员应当要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料

　　『正确答案』 ABCD

　　『答案解析』参见《金融期货投资者适当性制度操作指引》第十九条、二十条、二十一条和二十二条规定。

　　按照金融期货投资者适当性制度的要求，期货公司对投资者的基本情况进行评估，下列描述正确的有(　)。

　　A.投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为10分与5分，两项评分相加为投资者基本情况得分

　　B.期货公司应当按照实名制开户的要求核实投资者身份和年龄

　　C.投资者应当提供本人身份证明文件及复印件

　　D.投资者提供的学历或者学位证明应当为毕业证书或者学位证书等证明文件及复印件

　　『正确答案』 ABCD

　　『答案解析』参见《金融期货投资者适当性制度操作指引》第二十三条至第二十五条规定。

　　在金融期货投资者适当性制度中，关于综合评估中的投资经历一项，投资者应当提供近期加盖相关期货公司结算专用章的(　)作为期货交易经历证明。

　　A.期货交易结算单

　　B.记账式国债买卖记录

　　C.外汇买卖交割单

　　D.股票对账单

　　『正确答案』 A

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》第二十八条规定，投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近3年内的期货交易结算单，作为期货交易经历证明。

　　根据金融期货投资者适当性制度，关于综合评估中的投资经历，投资者应当提供近期加盖相关业务专用章的(　)作为金融现货交易经历证明。

　　A.期权交割单

　　B.股票对账单

　　C.记账式国债买券记录

　　D.期货交易结算单

　　『正确答案』 B

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》第二十九条规定 投资者应当提供加盖相关机构业务专用章的最近3年内的股票、债券或者外汇等交易对账单作为金融现货交易经历证明。