2020年期货从业资格考试《期货法律法规》基础练习（五）

　　在金融期货投资者适当性制度中，期货公司对投资者的投资经历进行评估，下列描述正确的有(　)。

　　A.投资者应当提供近期加盖相关证券营业部专用章的股票对账单作为证券交易经历证明

　　B.投资者应当提供加盖相关机构业务专用章的最近2年内的股票、债券或者外汇等交易对账单作为金融现货交易的经历证明

　　C.期货公司应当根据投资者的交易和风险控制等情况对其投资经历进行评分

　　D.投资者投资经历包括期货交易经历与金融现货交易经历两个方面，评估分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分

　　『正确答案』 CD

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》第二十六条至第二十九条规定，投资者投资经历包括期货交易经历与金融现货交易经历两个方面，评估分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分。期货公司会员应当根据投资者的交易和风险控制等情况对其投资经历进行评分。投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近3年内的期货交易结算单，作为期货交易经历证明。投资者应当提供加盖相关机构业务专用章的最近3年内的股票、债券或者外汇等交易对账单作为金融现货交易的经历证明。

　　在金融期货投资者适当性制度中，期货公司对投资者拥有的金融类资产及收入等财务状况进行评估，下列描述正确的有(　)。

　　A.期货公司应当从投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估，分值上限为50分

　　B.投资者同时提供本人金融类资产、年收入材料作为财务状况证明的，期货公司应当在分别评分后，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分

　　C.投资者提供的银行存款证明，应当是加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件

　　D.投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品(计划)等资产

　　『正确答案』 ABCD

　　『答案解析』参见《金融期货投资者适当性制度操作指引》第三十条至三十四条规定。

　　在金融期货投资者适当性制度中，投资者申请开立期货交易编码时，提供的本人工资流水单应当为银行出具的近期连续(　)个月以上的代发工资银行卡入账单或代发工资活期存折流水等证明文件。

　　A.12

　　B.6

　　C.3

　　D.1

　　『正确答案』 C

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》第三十九条规定 投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续3个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。

　　在金融期货投资者适当性制度中，期货公司对投资者拥有的金融类资产及收入等财务状况进行评估，年收入的证明材料包括(　)。

　　A.银行出具的工资流水单

　　B.税务机关出具的收入纳税证明

　　C.就职单位人事部门或劳资部门出具的收入证明文件

　　D.房屋产权证

　　『正确答案』 AB

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》第三十七条规定，投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。

　　在金融期货投资者适当性制度中，投资者申请开立期货交易编码时，提供的中国人民银行征信中心个人信用报告不得超过(　)个月。

　　A.12

　　B.6

　　C.2

　　D.1

　　『正确答案』 C

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度操作指引》第四十二条规定 投资者可以提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明。

　　金融期货投资者适当性制度规定，自然人投资者申请开立金融期货交易编码时保证金账户可用资金余额不低于人民币(　)万元。

　　A.50

　　B.20

　　C.100

　　D.10

　　『正确答案』 A

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度实施办法(试行)》第四条第一款规定，期货公司会员只能为符合下列标准的自然人投资者申请开立金融期货交易编码：(一)申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元;(二)具备金融期货基础知识，通过相关测试;(三)具有累计10个交易日、20笔以上的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录;(四)不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形。

　　按照金融期货投资者适当性制度的要求，期货公同在决定为投资者申请开户前应当对投资者的(　)方面进行综合评估。

　　A.财务状况

　　B.诚信状况

　　C.年龄和学历

　　D.相关投资经历

　　『正确答案』 ABD

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度实施办法(试行)》第四条第二款规定，期货公司会员除按上述标准对投资者进行审核外，还应当按照交易所制定的投资者适当性制度操作指引，对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等进行综合评估，不得为综合评估得分低于规定标准的投资者申请开立金融期货交易编码。

　　下列法人投资者中，不符合金融期货投资者适当性具体标准的是(　)。

　　A.甲投资者申请开户时保证金账户可用资金余额为人民币100万元

　　B.乙投资者从事商品期货交易10年，成交记录超过100笔

　　C.丙投资者净资产为人民币100万元

　　D.丁投资者进行金融期货仿真交易5个交易日，累计成交10笔

　　『正确答案』 D

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度实施办法(试行)》第五条第一款规定，期货公司会员只能为符合下列标准的一般单位客户申请开立交易编码：(一)申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元;(二)相关业务人员具备金融期货基础知识，通过相关测试;(三)具有累计10个交易日、20笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录;或者最近三年内具有10笔以上(含)的期货交易成交记录;(四)不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形;(五)具有参与金融期货交易的内部控制、风险管理等相关制度。

　　金融期货投资者适当性制度中的特殊法人不包括(　)。

　　A.合格境外机构投资者

　　B.外资企业

　　C.基金公司

　　D.证券公司

　　『正确答案』 B

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度实施办法(试行)》第六条规定，前款所称特殊单位客户是指证券公司、基金管理公司、信托公司、银行和其他金融机构，以及社会保障类公司、合格境外机构投资者等法律、行政法规和规章规定的需要资产分户管理的单位客户，以及交易所认定的其他单位客户;一般单位客户系指特殊单位客户以外的单位客户。

　　期货从业人员的下述做法中，不符合金融期货投资者适当性制度要求的是(　)。

　　A.向投资者充分揭示金融期货风险

　　B.要求投资者签署《金融期货交易特别风险提示》

　　C.与投资者共同完成金融期货基础知识测试，以使其满足适当性标准要求

　　D.审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力

　　『正确答案』 C

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度实施办法(试行)》第十一条规定，期货公司会员应当向投资者充分揭示金融期货风险，全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征，严格验证投资者资金、金融期货仿真交易经历和商品期货交易经历，测试投资者的金融期货基础知识，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力，认真审核投资者开户申请材料。

　　按照中国期货业协会期货公司执行《金融期货投资者适当性制度实施办法》，期货公司在客户纠纷处理过程中符合要求的做法有(　)。

　　A.告知客户投诉途径、方法和程序

　　B.为客户提供合理的投诉渠道

　　C.暂停为投诉客户提供服务

　　D.告知客户投诉程序，禁止客户越级控诉

　　『正确答案』 AB

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度实施办法(试行)》第十四条规定，期货公司会员应当为客户提供合理的投诉渠道，告知投诉的方法和程序，妥善处理纠纷，督促客户依法维护自身权益。

　　期货公司违反金融期货投资者适当性制度的，交易所可以对其采取的处理措施包括(　)。

　　A.责令整改

　　B.暂停受理申请开立新的交易编码

　　C.暂停或者限制业务

　　D.调整或者取消会员资格

　　『正确答案』 ABCD

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度实施办法(试行)》第二十一条规定，期货公司会员违反投资者适当性制度的，交易所可以对其采取责令整改、谈话提醒、书面警示、通报批评、公开谴责、暂停受理申请开立新的交易编码、暂停或者限制业务、调整或者取消会员资格等处理措施;情节严重的，交易所可以向中国证监会、中国期货业协会提出行政处罚或者纪律处分建议。

　　期货公司工作人员对公同违反金融期货投资者适当性制度负有责任的，中国金融期货交易所可以采取的处罚措施不包括(　)。

　　A.通报批评

　　B.没收违法所得的罚款

　　C.暂停从事本交易所期货业务

　　D.取消从事本交易所期货业务资格

　　『正确答案』B

　　『答案解析』《金融期货投资者适当性制度实施办法(试行)》第二十二条规定，期货公司会员工作人员对违规行为负有责任的，交易所可以采取通报批评、公开谴责、暂停从事交易所期货业务和取消从事交易所期货业务资格等处理措施;情节严重的，交易所可以向中国证监会、中国期货业协会提出撤销任职资格、取消从业资格等行政处罚或者纪律处分建议。