钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁

不定项选择题第1题下列选项均是钱先生上个月作出的投入资金的活动，经过理财规划师的分析，不属于投资活动范畴的是( )。

A.为钱太太购买纯黄金项链1条

B.申购基金若干

C.购买董其昌真迹字画1副

D.入股朋友开的小店30%

参考答案：A

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不定项选择题第2题下列是钱先生曾经做过的部分投资活动，其中属于间接投资的是( )。

A.从银行贷款开了一家超市

B.与别人合伙经营物流公司

C.买入某公司一定比例的股票，获得了经营权

D.买入某公司一定比例的债券，获得了债权

参考答案：D

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不定项选择题第3题理财规划师在与钱先生交流的过程中了解到，钱先生涉足证券投资也有了一定时期的经验，自己也有一些投资心得，但是经过分析，发现钱先生有一些投资习惯是不科学的，比如( )。

A.钱先生比较注重选择与自己风险承受力相匹配的投资品种

B.钱先生认为自己风险承受力较高，应当以短线频繁操作为主

C.很注意自己投资的成本

D.股票价格有时会脱离公司价值，应当在股票价格日常波动中寻找获利机会

参考答案：B

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不定项选择题第4题理财规划师在为钱先生作出正式的规划之前应当收集钱先生的有关信息，其中，除了一般性信息外，与投资规划密切相关的信息不包括( )。

A.钱先生现有投资组合

B.钱先生的预期收入情况

C.钱先生的人际关系

D.钱先生的家庭目标

参考答案：C

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不定项选择题第5题经过细致的了解，理财规划师统计出钱先生现有的投资组合中的成长性资产为50%~70%，定息资产为30%～50%。则可以初步判定钱先生的风险偏好属于( )。

A.保守型

B.中立型

C.轻度进取型

D.进取型

参考答案：B

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不定项选择题第6题为了准确把握钱先生家庭预期收入情况，理财规划师需要综合分析一系列指标，从中需要掌握的信息不包括( )。

A.钱先生的当前收入水平

B.钱先生家庭日常收入-支出比

C.钱先生家庭的资产负债率

D.钱先生家庭的结余比率

参考答案：C

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不定项选择题第7题钱先生上年的每月税后收入30000元人民币，年终奖150000元人民币，钱先生家庭每月日常消费支出10000元人民币，另外每年旅游、健身以及孝敬父母的支出固定为80000元左右，则钱先生家庭上年的结余比例为( )。

A.0.39

B.0.45

C.0.52

D.0.61

参考答案：D

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不定项选择题第8题理财规划师还需要通过适当的方式，帮助钱先生将模糊的、混合的目标逐渐分析、细化、具体化。下列( )问题不属于这一环节要用到的。

A.是否准备让孩子上大学

B.职位能否进一步升迁

C.房子是否需要换

D.是否需要为退休开始存钱

参考答案：B

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涉及考点

专业能力考试大纲

五、投资规划