遗嘱信托 　　1、概念： 　　是指委托人预先以订立遗嘱的方式，将财产的规划内容，包括设立信托后的管理、分配、运用及给付等，详订于遗嘱中。等到遗嘱生效时，再将信托财产转移给受托人。由受托人依据信托的内容，也就是委托人遗嘱所交办的事项，管理

制定并调整财产传承规划 　　一、制定财产传承规划的原则 　　1、保证财产传承规划的可变通性：从制定到生效有一段不确定期间 　　2、确保财产传承规划的现金流动性：在遗产中预留充足的现金以满足支出。 　　二、财产传承规划目标和特点 　

综合理财规划建议书写作的操作要求 　　工作程序 　　第一步:制作封面及前言(知识点1) 　　(一)封面 　　(二)前言 　　1、致谢 　　2、理财规划建议书的由来 　　3、建议书所用资料的来源 　　4、公司义务 　　5、客

完成客户财务分析报告 　　一、综合理财规划建议书的概念 　　1、概念 　　综合理财规划:整体考虑客户的需求与现实状况，协调各大规划之间的顺序与重要程度, 为客户量身定做的理财规划的方案与过程。 　　综合理财规划建议书是在对客户的家庭

综合理财规划案例分析二 　　(注：本部分内容为面向考试的案例分析) 　　客户基本资料：来源：考试大的美女编辑们 　　韩先生35岁，是一家合伙企业的合伙人。2006年，他与同岁的刘女士结婚，婚后刘女士做了全职太太。韩先生目前月薪1万元(

综合理财规划案例分析一 　　(注：本部分内容为案例分析，具体分析内容请参见教材内容) 　　[案例介绍]唐勇先生现年35岁，研究生毕业，在一家知名外资企业做行政主管， 目前年薪20万元(注：唐先生每月税前收入1万元，年终效益收入8万元)，

邹小姐在股市中经验丰富、获利颇丰，两个月前她急流勇退将资金转而投资楼市。身为理财规划师的邹小姐心中清楚，房地产市场是最稳定的投资渠道。她用15万元买下天河东闹市区中的旧房子出租，租金回报率达到9.6%。 　　邹小姐是银行从业人士，今年不到

■家庭情况 　　王先生今年45岁，是一位私营业主，目前和太太一起经营的公司正处在成熟期，每年的收入相当稳定，大约在60万元。但公司经营上有时会需要补充短期流动资金，所以手头上至少要留有百万元左右的现金。一直以来，王先生将所有的资金都投入了

今年28岁的小张在事业单位上班，工作稳定，目前单身，月收入3000元，没有房贷、车贷。有三险一金，自己还购买了商业保险。每月剩余工资2000元，有存款一万元。小张希望把每个月的剩余资金用于投资，想做一些风险小的投资，收益比银行存款收益高一些

现在孩子们的荷包都被压岁钱装的很满。随着人们生活条件的改善，压岁钱的数目也越来越大，据有关数据显示，有不少孩子的压岁钱已经上千元，多则上万元。当孩子面对压岁钱这样一笔不小的"财富"时，如果不懂得正确地管理和使用，很容易沾染盲目消费、乱花钱等

我相信有一些网友可能会提出这样的问题，比如说会问张经理你买了哪些银行理财产品?告诉我，我也去买。也有一些网友会问许经理，你买了哪些保险理财产品，我也去买。大家就陷入了一种误区，大家认为会有最好的银行产品或者是理财产品。我们说，这两种产品它们

27岁的李小姐是某国企的行政人员，月薪7000元;老公在事业单位担任行政工作，月薪5000元，两人都有三险一金。目前，两人拥有一套70平方米的小户型，每月除去住房公积金，还需还贷1500元，10年还清。目前李小姐家庭有存款5万元，每月定投基

先生现年33岁，某公司高级工程师，月收入10000元，张太太今年30岁，在某外企从事行政工作，月收入约为4500元，基本保险齐全，有一个三岁的儿子。现居住在自购住房中(6年前购置)，6年前市价70万元，贷款50万元，月还贷款3300元(有住

张女士今年30岁，在一家国有企业工作，老公(30岁)也就职于国企单位。家庭年收入合计18万元，家庭开支情况如下：生活开销10万元/年，住房按揭还款4万元/年，其他零碎的支出大概1万元/年。张女士家庭目前拥有1万元银行活期存款，2万元银行定期

“封杀令”的出台至今，竞争者不断被挡在了门外，使别墅类项目进入奇货可居的状态，在弱市之中，其价格一枝独秀，不断呈现上行态势。 　　那么，唱响末路狂歌的别墅物业，究竟如何衡量其投资价值，并有效规避其间的潜在风险与投资陷阱呢? 　　根据别墅

家庭背景 　　刘先生今年49岁，原在国企工作，辞职后开了一家生产型的私营企业，年收入20多万元;刘太太已从某电讯设备公司退休，每月有1500元左右的退休金;女儿在读大学一年级，每学期学费1万多元。 　　刘先生家中的积蓄有30多万元，其中

邹小姐在股市中经验丰富、获利颇丰，两个月前她急流勇退将资金转而投资楼市。身为理财规划师的邹小姐心中清楚，房地产市场是最稳定的投资渠道。她用15万元买下天河东闹市区中的旧房子出租，租金回报率达到9.6%。 　　邹小姐是银行从业人士，今年不到

■家庭情况 　　王先生今年45岁，是一位私营业主，目前和太太一起经营的公司正处在成熟期，每年的收入相当稳定，大约在60万元。但公司经营上有时会需要补充短期流动资金，所以手头上至少要留有百万元左右的现金。一直以来，王先生将所有的资金都投入了

现在孩子们的荷包都被压岁钱装的很满。随着人们生活条件的改善，压岁钱的数目也越来越大，据有关数据显示，有不少孩子的压岁钱已经上千元，多则上万元。当孩子面对压岁钱这样一笔不小的"财富"时，如果不懂得正确地管理和使用，很容易沾染盲目消费、乱花钱等

今年28岁的小张在事业单位上班，工作稳定，目前单身，月收入3000元，没有房贷、车贷。有三险一金，自己还购买了商业保险。每月剩余工资2000元，有存款一万元。小张希望把每个月的剩余资金用于投资，想做一些风险小的投资，收益比银行存款收益高一些