任女士，27岁，月收入平均3000元;老公王先生，28岁，月收入平均4000元，年终奖金近1万元。两人刚结婚不久，没有孩子。但由于花钱无节制，每月经常入不敷出，有时还需要向老人伸手要钱。每月的基本开销：交通、通讯费每月1200元;水电煤气费

李先生今年55岁，是一名家具厂的职工，月收入2500元左右。爱人50岁，已经退休在家，每月退休金1500元，周末还在超市兼职促销员，每月大概能有1000元左右。目前他们和女儿女婿住在一起，没有债务。还有一套住房用于出租，每月2000元左右的

个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别 　　一、制作个人及家庭财务报表的主要目的是为了家庭财务管理，这些信息大部分情况下都不需要对外公开。 　　二、个人及家庭的财务报表一般不用受到严格的会计准则或国家会计、财务制度的约束 　　三

成本管理基础知识 　　一、成本的作用及分类 　　(一)成本的作用： 　　1、成本是补偿耗费的尺度 2、成本是制定产品价格的依据 　　3、成本是衡量企业管理水平重要标准 4、成本是企业经营决策的重要内容 　　(二)成本的分类 　　

财务管理基础知识 　　一、财务管理的目标及原则 　　(一)财务管理的含义 　　财务管理是对财务活动的管理，是组织企业财务活动、处理企业与各有关方面经济关系的一项经济管理工作。 　　(二)财务管理的特别属性：搞好财务管理对于改善企业经

财务和会计基础 　　鉴定要点: 　　1、会计基础知识 　　2、财务管理基础知识 　　3、成本管理基础知识 　　4、个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别 　　第一节 会计基础知识 　　一、会计的作用及目标 　　(一)会

职业道德与操守 　　一、 道德与职业道德 　　(一)道德与职业道德 　　1、道德：是一定社会经济。政治、文化和自然环境等诸要素及其相互关系的客观反映。 　　(1)天人合德 (2)伦理道德 (3)社会公德 (4)职业道德 　　2、职

理财规划与理财规划职业 　　一、理财规划职业发展概况 　　(一)理财规划职业发展 　　1、(2006年11月第28题)初创期 　　2、扩张期 　　3、成熟、稳定发展期 　　(二)国外理财主要理财规划师职业资格介绍 　　1、特许

理财规划的内容与流程 　　一、生命周期理论与(2006年11月第116判断题)家庭模型概述 　　1、生命周期理论 　　(1)单身期 (2)家庭与事业形成期 　　(3)家庭与事业成长期 (4)退休前期 (5)退休期 　　二、不同生命

理财规划概述 　　鉴定要点： 　　1.理财规划的目标及其具体内容 　　2.理财规划的原则 　　3.理财规划的内容与流程 　　4.理财规划职业发展概况及理财规划师国家职业资格简要介绍 　　5.职业道德与操守 　　理财规划(Fin

道德与职业道德 　　一、道德与职业道德 　　1、道德：是一定社会经济。政治、文化和自然环境等诸要素及其相互关系的客观反映。 　　(1)天人合德 (2)伦理道德 (3)社会公德 (4)职业道德 　　2、职业道德：是一个行业从业人员所应

理财规划职业发展概况 　　一、理财规划职业发展 　　1、(2006年11月第28题)初创期 　　2、扩张期 　　3、成熟、稳定发展期 　　二、国外理财主要理财规划师职业资格介绍 　　1、特许人寿理财师 CLU 2、特许理财顾问师

理财规划的内容与流程 　　一、生命周期理论与(2006年11月第116判断题)家庭模型概述 　　1、生命周期理论 　　(1)单身期 (2)家庭与事业形成期 　　(3)家庭与事业成长期 (4)退休前期 (5)退休期 　　二、不同生命

第一节 理财规划概述 　　鉴定要点： 　　1.理财规划的目标及其具体内容 　　2.理财规划的原则 　　3.理财规划的内容与流程 　　4.理财规划职业发展概况及理财规划师国家职业资格简要介绍 　　5.职业道德与操守 　　理财规划

(一)常用术语 　　——统计学：收集、显示、分析和提供数据信息的艺术和科学。 　　——总体：研究对象的某指标的值的全体; 　　例如;市场上的全部基金公司; 　　——个体：总体中的每个元素; 　　例如：每一家特定的基金公司; 　　

1、互补事件概率：一个事件出现，另一个事件肯定不出现，互补事件的概率和等于1(1-20%=80%)。 　　P(A)+P(B)=1 　　2、概率加法：如果二个事件不可能同时发生，那么至少其中之一发生的概率为这两个概率的和。 　　(1)相

(一)常用术语 　　——统计学：收集、显示、分析和提供数据信息的艺术和科学。 　　——总体：研究对象的某指标的值的全体; 　　例如;市场上的全部基金公司; 　　——个体：总体中的每个元素; 　　例如：每一家特定的基金公司; 　　

(一)平均数：算术平均数、几何平均数、中位数、众数 　　1、算术平均数 　　(1)直接法：指各观察值总和除以观察值个数所得的商。 　　(2)加权法：(适用于n≥30) 　　(二)几何法：n个观察值相乘之积开n 次方所得的根。

概率基础 　　统计基础 　　核心概念：事件的关系 　　事件的包含：A出现导致B一定出现 　　事件的和：A和B至少有一个出现 　　事件的积：A和B同时出现 　　互不相容事件：A和B不可能同时出现 　　对立事件/互补：A不出现则B

货币时间价值概念： 　　1、定义：不考虑通货膨胀和风险性因素的情况下，作为资本使用的货币在其被运用的过程中随时间推移而带来的一部分增值价值。即无风险条件下的增值。 　　2、度量：通常用利息。实质是社会平均利润。美国用国债，我国用银行存款