保险合同的形式 　　1、投保单。投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约。 　　2、暂保单。暂保单有效期较短，并在正式保险单签发时自动失效。 　　3、保险单。保险单是指保险合同成立以后，保险人向投保人签发的正式书面凭证，通常有多个组成

(一)保险合同的订立 　　1、要约与承诺 　　2、保险合同的订立过程 　　保险合同订立时应当遵循平等互利、协商一致、自愿订立、合法的原则。保险合同的订立过程通常包括：填写投保单、交付投保单、保险人承诺后合同成立。 　　(二)保险合同

保险合同的变更 　　(一)主体变更 　　(二)客体变更 　　(三)内容变更 　　1、保费的变更 　　(1)保费的增加 　　(2)保费的减少 　　2、保险金额的变更 　　(1)保险金额的增加 　　(2)保险金额的减少

保险合同无效 　　1、认定保险合同无效的条件 　　(1)因具备《保险法》上的无效原因而无效 　　①超额保险 　　②无保险利益 　　(2)保险合同因其他的法定无效原因而无效 　　①内容违反法律、行政法规的强制性规定的 　　②无权

保险合同的中止与复效 　　(一)保险合同的中止 　　1、人身保险合同。超过约定期限60日未支付保险费。 　　2、财产保险合同 　　(二)保险合同的复效 　　保险合同恢复的时间不是无限期的，只能是在保险合同中止之日起(2年)内恢复，

分析保险合同的终止 　　(一)保险合同因期限届满而终止 　　(二)保险合同因双方解除而导致终止 　　1、法定解除 　　2、约定解除 　　3、任意解除 　　(三)保险合同因违约失效而终止 　　(四)保险合同因履行而终止 　　(

处理保险合同的争议 　　(一)保险合同的解释原则 　　1、文义解释原则 　　2、意图解释原则 　　3、有利于被保险人或者受益人的解释原则 　　4、专业解释原则 　　5、其他补充解释原则 　　(二)保险合同争议的解决方式 　　

财产保险合同概述 　　1、财产保险合同的定义及特征 　　(1)财产保险合同是诺成合同 　　(2)财产保险合同是要式合同 　　(3)财产保险合同是一种特殊的双务有偿合同 　　(4)财产保险合同是附和合同 　　(5)财产保险合同是一

企业、家庭财产保险合同 　　1、企业财产保险合同 　　(1)含义 　　(2)企业财产保险合同保险金额的确定方式 　　①固定财产保险金额的确定 　　②流动资产保险金额的确定 　　③已经摊销或未列入账面的财产保险金额的确定 　　(

人身保险概述 　　(一)人身保险的定义 　　保险的标的是人的身体和生命。 　　(二)人身保险的特点 　　1、保险标的的不可估价性 　　2、保险标的的定额给付性 　　3、保险期限的长期性 　　4、生命风险的相对稳定性 　　5、

人寿保险 　　1、定期寿险 　　(定期人寿保险)是以被保险人在规定时期内以死亡为条件，而由保险人给付保险金的一种人寿保险。 　　2、生死两全保险。既提供死亡保障，又提供生存保障的保险。 　　3、终身寿险 　　4、万能寿险。保费缴纳

年金保险 　　被保险人生存期间，保险人按照合同约定的金额、方式、期限有规则且定期向被保险人给付保险金的保险。 　　按照不同标准，年金保险可划分为不同的种类： 　　1、按照年金保险的购买方式分类 　　(1)趸缴年金 　　(2)分期年

财产保险概述 　　(一)财产保险的概念 　　(二)财产保险的种类 　　1、火灾及其他灾害事故保险 　　2、货物运输保险 　　3、运输工具保险 　　4、工程保险 　　5、责任保险 　　6、信用、保证保险 　　7、农业保险

火灾保险 　　(一)概念 　　(二)火灾保险的发展 　　(三)火灾保险的特点 　　保险标的是陆上处于相对静止状态下的财产物资，承保财产的存放地址是固定的，保险危险非常广泛。 　　(四)火灾保险的分类 　　1、企业财产保险 　　

责任保险 　　(一)概念 　　(二)责任保险的适用范围 　　(三)责任保险的主要分类 　　公众责任保险，产品责任保险，雇主责任保险，，职业责任保险，第三者责任保险。 　　1、公众责任保险 　　责任保险的被保险人因给第三者造成损害

信用、保证保险 　　(一)信用保险 　　1、概念 　　2、信用保险合同的特征 　　3、信用保险合同的种类 　　(1)出口信用保险合同 　　普通出口信用保险，寄售信用保险，出口融资信用保险，托收方式出口信用保险，中长期延付出口信用

投资与投资规划 　　(一)投资 　　1、投资的定义 　　投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。购买彩票与购买新家具自用都不是投资。 　　2、投资的分类 　　直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带

信托与代理 　　信托与代理具有很大的相似性，两者都是基于当事人之间的信任关系而产生的委托人委托受托人处理委托事务的法律机制，但两者存在着根本的不同： 　　1)代理中的受托人只能在委托人的授权范围内进行活动。信托中的受托人是以自己的名义，

树立正确的投资观念 　　投资的期限对于投资规划是一项重要的约束。一个正常的资本市场应该是短期(波动)，长期(创造收益)的市场。如果投资期限较短，应以固定收益投资为主，如果投资期限较长，应增大股票投资比例。 　　(一)收益和风险均衡的观念

客户信息资料的整理与分析 　　(一)客户资料整理 　　1、根据客户基本信息初步编制基本财务表格。 　　2、根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。 　　(二)客户资料分析 　　1、分析客户投资相关信息 　　(1)分析相关财务信