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2020年理财规划师考试预测练习(3)_第2页

来源:中华考试网   2020-06-08   【

  参考答案:

  单选

  1.D【解析】被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障,享有保险金请求权的人,投保人可以为被保险人,故选D。

  2.A【解析】银行理财产品要素所包含的信息可以分为三大类:产品开发主体信息、产品目标客户信息和产品特征信息。

  3.A【解析】股票是基础性金融产品中风险的。

  4.D【解析】即期外汇市场是外汇市场上经济、普通的形式,这个市场容量巨大,交易活跃而且报价容易,易于捕捉行情,是主要的外汇市场形式。

  5.C【解析】在国外个人理财业务发展中,20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。这个阶段还没有关于个人理财业务的明确概念界定。

  6.D【解析】垃圾债券一词译自英文Junk Bond。Junk意指旧货、假货、废品、哄骗等,之所以将其作为债券的一项形容词,是因为这种投资利息高(一般较国债高4个百分点)、风险大,对投资人本金保障较弱。债券中,投资风险小的是国债。

  7.C【解析】财产信托(Property Trust)是指委托人以非货币形式的财产、财产权为标的,委托信托投资公司按照约定的条件和目的,进行管理、运用和处分的信托业务。按照信托财产的标的物可分为动产信托、不动产信托、知识产权信托和其他财产权信托。

  8.D【解析】目前,我国商业银行共开展了约几十种代理业务,主要种类有:基金、股票、保险、国债、信托、黄金等。

  9.C【解析】若采用固定投资比例策略限制股票资产在40%,起始投资组合之股票为80万元,其余则持有现金,若三个月后股票资产上涨28万元,则此时投资人应卖出价值l6.8万元股票,使得股票的投资比例在 40%。初始总的投资额为80÷40%=200(万元),升值后为228万元,228×40%=91.2(万元),那么应该卖出的股票价值为(80+28)-91.2=16.8(万元)。

  10.A【解析】上海黄金交易所规定参加交易的金条成色有4种规格:>99.99%、>99.95%、>99.9%、>99.5%。

  多选

  1.ABCDE【解析】投资组合管理的整个决策过程分成五步:资产分析、资产组合分析、资产组合选择、资产组合评价和资产组合调整。

  2.ACDE【解析】各种制度的变迁对商业银行的个人理财业务产生了深远的影响。新中国成立至今,伴随着计划经济向市场经济的转变,一系列制度发生了变迁。其中社会保障体系、教育体系以及住房制度的改革尤为典型,社会保障体系主要包括养老保险制度和医疗保险制度。

  3.ABC【解析】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条和第六十二条规定可知,中国银行业监督管理委员会可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。包括:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与监控措施,造成银行重大损失的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。

  4.ABCDE【解析】商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少包括以下内容:①当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据;②当期推出的理财计划简介,理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况;③相关风险监测与控制情况;④当期理财计划的收益分配和终止情况;⑤涉及的法律诉讼情况;⑥其他重大事项。

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