2020年理财规划师题库试题及答案（十五）

　　1.违反严守秘密原则的是()

　　A.理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息

　　B.适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息

　　C.理财规划师未披露存执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实

　　D.理财规划师一时疏忽泄露了存执业过程中知悉的客户信息

　　2.理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?? ?

　　A.理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

　　B.客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

　　C.客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

　　D.理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做说明，但继续办理委托事务

　　3.如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当()

　　A.超出客户的授权随意处置客户的财产

　　B.将客户的财产与自己或所在机　　1.私人银行的服务对象是()

　　A.金融机构的VIP客户

　　B.中低端的普通客户

　　C.拥有高净增财富的个人

　　D.收入比例中外汇占比高的人

　　2.下列错误的是()

　　A.理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息

　　B.理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托

　　C.在业务推介活动中?理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息

　　D.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺

　　3.对于理财规划师最严厉的执法措施是()

　　A.警告

　　B.暂停执业

　　C.罚款

　　D.吊销执照 ?

　　4.理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是()

　　A.对客户的财务信息要有充分了解

　　B.对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解

　　C.要了解客户的期望目标

　　D.对客户的各方面信息做全面了解，包括隐私

　　5.理财规划师要遵守的执业原则不包括()

　　A.正直诚信原则

　　B.方案确保客户获利原则

　　C.勤勉谨慎原则

　　D.团队合作原则

　　6.理财规划师职业操守的核心原则是()

　　A.个人诚信

　　B.具有合作精神

　　C.客观公正

　　D.严守秘密

　　7.非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括()

　　A.取消其理财规划师资格

　　B.终身不得执业

　　C.不得再次参加理财规划师职业资格考试

　　D.罚款

　　8.理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担()

　　A.侵权责任

　　B.违约责任

　　C.刑事法律责任

　　D.停业整顿

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