1、衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展的潜力，是否有适当的住房外，还包括()。 　　A.是否享受社会保障 　　B.是否有适当、收益稳定的投资 　　C.是否有充足的现金准备 　　D.是否有额

单选题 　　1、财务自由主要体现在(　)。 　　A.是否有适当、收益稳定的投资 　　B.是否有充足的现金准备 　　C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出 　　D.是否有稳定、充足的收入 　　2、在财务安全的模式下，收入

1对于个人的金融投资所得，国家一般要按( )的比例税率对其征收个人所得税。 　　(A)10% 　　(B)20% 　　(C)5% 　　(D)15% 　　2购房人与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，要按“借款合同”税目缴纳印花税。该

收益率的计算 　　预期收益率(单一、组合) 　　内部收益率 　　持有期收益率 　　到期收益率 　　当期收益率 　　贴现收益率 　　必要收益率 　　息票收益率 　　无风险资产是我们进行投资分析时经常需要借助的工具，下面的描述

(一)避免应税收入(或所得)的实现 　　从减轻税收负担的角度来看，纳税人要尽量取得不被税法认定为是应税收入(或所得)的经济收入，这是个人税收筹划的基本方法。 　　根据我国现行税法规定，几乎各税种中都存在此类筹划的空间。例如，财产的增值部

风险是指某种事件发生的不确定性。在人们从事某种活动或做出某种决策的过程中，未来结果可能具有随机不确定性，从而导致某种事件的发生或者不发生。风险是一种不确定性，然而并不是所有的不确定性都是风险。不确定性是风险的必要而非充分条件。对于微观经济主

1、目前，我国人民币实施的汇率制度是(　　)。 　　(A)固定汇率制 　　(B)弹性汇率制 　　(C)有管理浮动汇率制 　　(D)盯住汇率制 　　2、纳税义务人的义务主要是按税法规定办理税务登记、进行纳税申报、(　　)和依法缴纳税

1、一般来说，在经济衰退时期，政府应采取的财政政策的措施是(　　) 　　(A)减少税收，减少政府支出 　　(B)减少税收，增加政府支出 　　(C)增加税收，减少政府支出 　　(D)增加税收，增加政府支出 　　2、通常，扩张性的财政

1、王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是(　) 　　A.月光型 　　B.进攻型 　　C.攻守兼备型 　　D.防守型 　　2、王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。他希望对其个

1.国内生产总值是衡量一个国家宏观经济运行规模的最重要的指标，以下关于GDP的理解，不正确的是( C )。 A.是流量而不是存量 　　B.市场活动所导致的价值 　　C.中间产品价值计入GDP 　　D.是一个市场价值的概念 　　2.下

1.理财规划的最终目标是要达到( D )。 　　A.财务独立 　　B.财务安全 　　C.财务自主 　　D.财务自由 　　2.财务自由主要体现在( C )。 　　A.是否有适当、收益稳定的投资 　　B.是否有充足的现金准备 　

1.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( D )。 　　A.客户家庭资产负债表分析 　　B.客户家庭现金流量表分析 　　C.财务比率分析 　　D.客户婚姻、子女状况 　　2.持续理财服务不包括( D )。 　　A.定期对理

1.理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是( A )。 　　A.消费支出规划 　　B.现金规划 　　C.风险管理与保险规划 　　D.投资规划 　　2.对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是( D )。 　

1.一般来说，开放式基金单位买入价等于(　　)。 　　A.基金单位净资产值-赎回手续费 　　B.基金单位净资产值+申购手续费 　　C.基金单位净资产值-申购手续费 　　D.基金单位净资产值+赎回手续费 　　2.(　　)通常被认为是

风险管理和保险规划的工具：风险管理和保险规划的工具是各种保险产品，包括人寿保险产品和财产保险产品。 　　投资规划的概念：对客户各类投资进行合理规划，通过对投资方向和时间的恰当选取分散风险，从而保障财务目标实现。 　　投资规划的工具：(一

家庭消费支出包括住房支出、汽车消费支出、信用卡消费支出等内容。家庭消费支出规划的目的是合理安排消费资金，树立正确的消费观念，节省成本，保持稳健的财务状况。家庭消费支出规划是理财业务不可或缺的内容，如果消费支出缺乏计划或者消费计划不得当，家庭

家庭财产保险是以城乡居民室内的有形财产为保险标的的保险。家庭财产保险为居民或家庭遭受的财产损失提供及时的经济补偿，有利于安定居民生活，保障社会稳定。我国目前开办的家庭财产保险主要有普通家庭财产险和家庭财产两全险。 　　根据保险责任的不同，

购房规划 　　(一)购房的相关税费 　　(二)住房的财务决策 　　1、住房消费信贷 　　公积金贷款：个人住房公积金贷款是指按《住房公积金管理条例》规定按时缴存住房公积金的借款人，在购买自住住房时，以其所购住房或其他具有所有权的财产作

1.确定企业会计核算必需合适国家的统一划定是为了知足( a )的要求。 　　A.一贯性原则 B.主要性原则 　　C.可比性原则 D.客不美观性原则 　　2.下列项目中，能使欠债增添的是( a )。 　　A.刊行公司债券 　　B.用

(一)传统教育规划工具 　　(1)教育储蓄　　教育储蓄是国家特设的储蓄项目，享有免征利息税、并以整存整取方式计息等。教育储蓄每月约定最低起存金额为50元，最高存款限额为2万元，存款期限分为1年、3年和6年，1年期、3年期的教育储蓄按开户日