张小姐今年30岁，未婚，是一家外资化妆品公司的销售主管。由于打算转行，她已经辞职，现在准备读一个其他专业的在职研究生。目前拥有80平方米自住房，无贷款。有银行存款15万元，没有其他投资，无商业保险。热爱生活，对生活品质要求很高，有时间就会出

蔡先生今年30岁，在北京一家事业单位工作，妻子29岁，就职于国企，女儿今年2岁。蔡先生家庭年收入合计17万元，家庭年开销8.6万元左右。蔡先生每年投入5000元买基金作为女儿上大学之前的教育费用。家庭有80平方米住房一套，无房贷;私家车一辆

我相信有一些网友可能会提出这样的问题，比如说会问张经理你买了哪些银行理财产品?告诉我，我也去买。也有一些网友会问许经理，你买了哪些保险理财产品，我也去买。大家就陷入了一种误区，大家认为会有最好的银行产品或者是理财产品。我们说，这两种产品它们

27岁的李小姐是某国企的行政人员，月薪7000元;老公在事业单位担任行政工作，月薪5000元，两人都有三险一金。目前，两人拥有一套70平方米的小户型，每月除去住房公积金，还需还贷1500元，10年还清。目前李小姐家庭有存款5万元，每月定投基

先生现年33岁，某公司高级工程师，月收入10000元，张太太今年30岁，在某外企从事行政工作，月收入约为4500元，基本保险齐全，有一个三岁的儿子。现居住在自购住房中(6年前购置)，6年前市价70万元，贷款50万元，月还贷款3300元(有住

陈女士今年36岁，在一家酒店工作，每月税后收入6000元，年终奖5000元，单位提供五险一金。她有一个13岁的女儿，今年上初一，母女俩一起生活。 　　家里共有现金和活期存款11000元，定期存款600元，另有目前市值为2万元的股票型基金。

李先生今年55岁，是一名家具厂的职工，月收入2500元左右。爱人50岁，已经退休在家，每月退休金1500元，周末还在超市兼职促销员，每月大概能有1000元左右。目前他们和女儿女婿住在一起，没有债务。还有一套住房用于出租，每月2000元左右的

赵先生，本科学历，今年 28 岁，北京某证券公司的部门经理;赵太太，研究生学历， 今年26 岁，任职于某大型国有企业，赵先生每月税前收入2 万元，赵太太每月税前收入8000 元，均每月按照税前工资的15%缴纳“三险一金”。两人现在住的是赵太

张女士今年30岁，在一家国有企业工作，老公(30岁)也就职于国企单位。家庭年收入合计18万元，家庭开支情况如下：生活开销10万元/年，住房按揭还款4万元/年，其他零碎的支出大概1万元/年。张女士家庭目前拥有1万元银行活期存款，2万元银行定期

“封杀令”的出台至今，竞争者不断被挡在了门外，使别墅类项目进入奇货可居的状态，在弱市之中，其价格一枝独秀，不断呈现上行态势。 　　那么，唱响末路狂歌的别墅物业，究竟如何衡量其投资价值，并有效规避其间的潜在风险与投资陷阱呢? 　　根据别墅

家庭背景 　　刘先生今年49岁，原在国企工作，辞职后开了一家生产型的私营企业，年收入20多万元;刘太太已从某电讯设备公司退休，每月有1500元左右的退休金;女儿在读大学一年级，每学期学费1万多元。 　　刘先生家中的积蓄有30多万元，其中

邹小姐在股市中经验丰富、获利颇丰，两个月前她急流勇退将资金转而投资楼市。身为理财规划师的邹小姐心中清楚，房地产市场是最稳定的投资渠道。她用15万元买下天河东闹市区中的旧房子出租，租金回报率达到9.6%。 　　邹小姐是银行从业人士，今年不到

沈先生今年刚到 40 岁，打算60 岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年年初需拿出8 万元供一年的生活支出。沈先生预计可以活到80 岁，沈先生拿出5 万元储蓄作为退休基金的启动资金，并打算每年年末投入一笔固定的资金。沈先生在退休前采取较为积极

1、下列证券组合中,通常投资于市政债券的是( )。 　　A： 避税型证券组合 　　B： 收入型证券组合 　　C： 增长型证券组合 　　D： 收入和增长混合型证券组合 　　答案： A 　　2、收入型证券组合的主要功能是实现技资者(

1.( )上海股票市场增设了上证分类指数，即工业类指数、商业类指数、地产业类指数、公用事业类指数、综合业类指数以反映不同行业股票的各自走势。 　　A.1993年1月1日 　　B.1993年6月1日 　　C.1993年12月1日 　　

先生2007年初购买了A公司股，购买价格为每股20元，持有一年后出售。A公司2007年每股股利2元，年终发放，公司股权收益率为7%，贝塔值为1.5，再投资比率为2/3，公司预计未来两年该比率均不会发生变化。假设A公司每年保持稳定增长，预计2

案例分析题： 　　沈先生今年刚到 40 岁，打算60 岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年年初需拿出8 万元供一年的生活支出。沈先生预计可以活到80 岁，沈先生拿出5 万元储蓄作为退休基金的启动资金，并打算每年年末投入一笔固定的资金。沈先生

■家庭情况 　　王先生今年45岁，是一位私营业主，目前和太太一起经营的公司正处在成熟期，每年的收入相当稳定，大约在60万元。但公司经营上有时会需要补充短期流动资金，所以手头上至少要留有百万元左右的现金。一直以来，王先生将所有的资金都投入了

现在孩子们的荷包都被压岁钱装的很满。随着人们生活条件的改善，压岁钱的数目也越来越大，据有关数据显示，有不少孩子的压岁钱已经上千元，多则上万元。当孩子面对压岁钱这样一笔不小的"财富"时，如果不懂得正确地管理和使用，很容易沾染盲目消费、乱花钱等

今年28岁的小张在事业单位上班，工作稳定，目前单身，月收入3000元，没有房贷、车贷。有三险一金，自己还购买了商业保险。每月剩余工资2000元，有存款一万元。小张希望把每个月的剩余资金用于投资，想做一些风险小的投资，收益比银行存款收益高一些