制定并调整财产传承规划 　　一、制定财产传承规划的原则 　　1、保证财产传承规划的可变通性：从制定到生效有一段不确定期间 　　2、确保财产传承规划的现金流动性：在遗产中预留充足的现金以满足支出。 　　二、财产传承规划目标和特点 　

综合理财规划建议书写作的操作要求 　　工作程序 　　第一步:制作封面及前言(知识点1) 　　(一)封面 　　(二)前言 　　1、致谢 　　2、理财规划建议书的由来 　　3、建议书所用资料的来源 　　4、公司义务 　　5、客

1、从2001年起，我国采用国际通用做法，(　)编制并公布一次以 2000年价格水平为基期的居民消费价格定基指数，作为反映我国通货膨胀(或紧缩)程度的主要指标。 　　A.逐月 　　B.逐季 　　C.每半年 　　D.每年 　　2、在

1、国内生产总值是衡量一个国家宏观经济运行规模的最重要的指标，以下关于GDP的理解，不正确的是(　)。 　　A.是流量而不是存量 　　B.市场活动所导致的价值 　　C.中间产品价值计入GDP 　　D.是一个市场价值的概念 　　2、

1、下列各项中，属于期间费用的有(　)。 　　A.管理费用 　　B.制造费用 　　C.财务费用 　　D.营业费用 　　E.待摊费用 　　2、不同筹资方式的筹资成本是不一样的，而且它们对税收的影响也不相同。在个别资会成本中须考虑所

1、从2001年起，我国采用国际通用做法，(　)编制并公布一次以 2000年价格水平为基期的居民消费价格定基指数，作为反映我国通货膨胀(或紧缩)程度的主要指标。 　　A.逐月 　　B.逐季 　　C.每半年 　　D.每年 　　2、在

1、国内生产总值是衡量一个国家宏观经济运行规模的最重要的指标，以下关于GDP的理解，不正确的是(　)。 　　A.是流量而不是存量 　　B.市场活动所导致的价值 　　C.中间产品价值计入GDP 　　D.是一个市场价值的概念 　　2、

1、下列各项中，属于期间费用的有(　)。 　　A.管理费用 　　B.制造费用 　　C.财务费用 　　D.营业费用 　　E.待摊费用 　　2、不同筹资方式的筹资成本是不一样的，而且它们对税收的影响也不相同。在个别资会成本中须考虑所

1、从2001年起，我国采用国际通用做法，(　)编制并公布一次以 2000年价格水平为基期的居民消费价格定基指数，作为反映我国通货膨胀(或紧缩)程度的主要指标。 　　A.逐月 　　B.逐季 　　C.每半年 　　D.每年 　　2、在

1、国内生产总值是衡量一个国家宏观经济运行规模的最重要的指标，以下关于GDP的理解，不正确的是(　)。 　　A.是流量而不是存量 　　B.市场活动所导致的价值 　　C.中间产品价值计入GDP 　　D.是一个市场价值的概念 　　2、

1.下列关于汽车消费贷款的说法中正确的是(　　)。 　　A.贷款人、借款人、汽车经销商、保险人和担保人应在同一城市,贷款不得异地发放 　　B.贷款人、借款人应在同一城市,贷款不得异地发放;汽车经销商、保险人和担保人与贷款人、借款人可以不

1.个人住房公积金贷款是指银行根据公积金管理部门的委托,以(　　)为资金来源,按规定要求向购买普通住房的个人发放的贷款。 　　A.储蓄存款 　　B.央行存款 　　C.公积金存款 　　D.派生存款 　　2.购房的几个环节都涉及印花税

完成客户财务分析报告 　　一、综合理财规划建议书的概念 　　1、概念 　　综合理财规划:整体考虑客户的需求与现实状况，协调各大规划之间的顺序与重要程度, 为客户量身定做的理财规划的方案与过程。 　　综合理财规划建议书是在对客户的家庭

综合理财规划案例分析二 　　(注：本部分内容为面向考试的案例分析) 　　客户基本资料：来源：考试大的美女编辑们 　　韩先生35岁，是一家合伙企业的合伙人。2006年，他与同岁的刘女士结婚，婚后刘女士做了全职太太。韩先生目前月薪1万元(

综合理财规划案例分析一 　　(注：本部分内容为案例分析，具体分析内容请参见教材内容) 　　[案例介绍]唐勇先生现年35岁，研究生毕业，在一家知名外资企业做行政主管， 目前年薪20万元(注：唐先生每月税前收入1万元，年终效益收入8万元)，

邹小姐在股市中经验丰富、获利颇丰，两个月前她急流勇退将资金转而投资楼市。身为理财规划师的邹小姐心中清楚，房地产市场是最稳定的投资渠道。她用15万元买下天河东闹市区中的旧房子出租，租金回报率达到9.6%。 　　邹小姐是银行从业人士，今年不到

■家庭情况 　　王先生今年45岁，是一位私营业主，目前和太太一起经营的公司正处在成熟期，每年的收入相当稳定，大约在60万元。但公司经营上有时会需要补充短期流动资金，所以手头上至少要留有百万元左右的现金。一直以来，王先生将所有的资金都投入了

今年28岁的小张在事业单位上班，工作稳定，目前单身，月收入3000元，没有房贷、车贷。有三险一金，自己还购买了商业保险。每月剩余工资2000元，有存款一万元。小张希望把每个月的剩余资金用于投资，想做一些风险小的投资，收益比银行存款收益高一些

现在孩子们的荷包都被压岁钱装的很满。随着人们生活条件的改善，压岁钱的数目也越来越大，据有关数据显示，有不少孩子的压岁钱已经上千元，多则上万元。当孩子面对压岁钱这样一笔不小的"财富"时，如果不懂得正确地管理和使用，很容易沾染盲目消费、乱花钱等

去年年底结婚的新婚夫妇，有一套100平米住房，目前还有5万银行贷款没还清。郝先生29岁，从事单位管理工作，月收入3500元，妻子朱女士，28岁，单位科研工作，月收入3000元，准备今年年底要小孩。夫妻均有五险一金，均有保额为10万元的大病商